平和手段侵财案件的实践认定

案例1：2009年2月，甲所在村的村委规定，欲申请宅基地者，必须预先向村委交付3万元保证金，如果申请得以批准，该3万元作为宅基地的使用费用由村委进行相应处理．如果申请没有被批准，村委将退还3万元。甲申请后．将一本以自己的姓名开户、存有3万元现金的活期存折交给了村委，并告知会计存折密码。     

如何认定刑法上“非法占有的故意”

一、基本案情案例一：2009年2月，甲所在村的村委规定，欲申请宅基地者，必须预先向村委交付3万元保证金，如果申请得以批准．该3万元作为宅基地的使用费用由村委进行相应处理；如果申请没有被批准，村委将退还3万元。甲申请后，将一本以自己的姓名开户、存有3万元现金的活期存折交给了村委，并告知会计存折密码。     

银行工作人员违反内部规定办理业务能否承担责任

[案情]2010年4月7日，张某受李某委托持本人和李某身份证，在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个．同时办理了设置有密码的活期存折一份，并于当日存入李某的人民币20万元。之后，李某一直在外地打工，张某先后在李某指示下，凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日，张某将存折丢失，在告知李某后，张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续，银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后，按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日，张某在李某不知情的情况下，持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项，共计12万元。后张某将12万元挥霍，且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办，银行审查不严，存在过错，存款被冒领，李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另，A商业银行在2000年发布了（（A商业银行储蓄存款挂失管理办法》（以下称《挂失管理办法》），其中规定挂失业务的解挂处理：各类解除挂失（即：银行受理挂失申请后已满规定期限．核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失）及撤销挂失由客户本人办理，如存款人遏特殊情况确需代办时．代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本（银行可留存复印件），如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布，目的是为加强管理，控制风险，统一规范存款挂失业务操作，要求各分行遵照执行。本案争议焦点为：A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿？[速解]本文认为，A商业银行构成违约，对办理挂失后补办新存折业务存在过错，应赔偿李某12万元存款。理由如下；首先，A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中，银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时，均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”，在该表中除客户填写“客户资料”等栏外，在申请人签字处注明：本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款，并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。     

"先刑后民"不是绝对的

一、案情简介2001年5月20日,原告张某(女)在被告某银行支行下属一家储蓄所办理整存整取定期存款手续,存入人民币100,000元,存期一年,并加设密码。同年10月19日14时左右,张某离家,于当晚20时左右回家,发现家具被翻乱,存单被窃,与存单同放一处的其余现金、活期存折等安然无恙。次日上午,张某持自己的身份证来到该储蓄所挂失,获悉存款已被他人取走。当地公安机关接到储户张某报警后,上门进行勘查,结果是:门、窗无橇痕,现场未采集到作案痕迹。据银行反映,10月19日下午16时左右,一女子持张某户名的储蓄存单来办理提前支取手续。因该女子无法准确…     

银行与储户的责任分析

2001年5月，某储户(女，在读大学生，在夜总会兼职)在工商银行某储蓄所存了1年定期存款10万元，并加设了密码。10月19日14时储户离家，20时回家发现家中家具被翻乱，10万元存单不见了，但和该存单放在一起的其余现金(数千元人民币和美元)、活期存折等还在。因已过银行营业时间，且存单设有密码，储户于次日上午来到储蓄所挂失。     

这种行为是否属欺诈行为

新疆王凤雷问：菜农场与农户张某签订了一份鱼池承包合同，规定张某应先交定金2000元。合同签订后，张某交来2000元定期存折一张。后张某未交承包费用，该农场去银行取这笔款，银行说该存折已被张某挂失。请问：张某的这种行为属不属于欺诈；该农场可否因此与张某解除承包合同。本刊法律部答：承包合同也是一种经济合同，其依法签订成立，即具有法律约束刀，当事人必须全面履行合同规定的义务。从来信所说的情况看，某农场与张某签订的鱼池承包合同，是一种内部经营管理形式。合同签订后，张某以定期存折的形式交付了定金，农场屯子以接受，…     

捡拾他人办公桌下的存折并提款的行为如何定性

张某系某公司应聘工人。一日，张某与同事陈某、李某到隔壁办公室打扫卫生，陈某发现办公桌底下有一张存折，被张某捡到手，接着张某去另一办公室接电话。接完电话在上厕所的路上，张某掏出存折看，方知是同事郑某的活期存折，在额为16650元。回到办公室后，张某将存折锁到自己的抽屉里，没有声张。当天下午，郑某找到张某问是否见到她丢失的存折时，张某称：“在接电话时，把存折扔到桌子上，不知被谁拿走了。”几天后，张某持此存折到储蓄所提出现金16600元，并到另一储蓄所把提出的款存入自己的名下。在张某行为的认定上，有三种不同的意…     

论票据伪造的效力——从一起存单纠纷案谈起

简要案情１９９９年８月３０日，甲公司在中国银行重庆市沙坪坝支行某分理处开户并存款３００万元，开户时预留的印鉴是公司的财务专用章和法定代表人周某的私章。同日，乙公司也在该分理处开户，并用事先伪刻好的甲公司财务专用章及周某的私章以甲公司的名义在该分理处购买转账支票一本。在随后的一个月时间里，乙公司以甲公司名义从甲公司账上先后用３张转账支票共划走２５３万元到乙公司账上。１０月１２日，乙公司又以甲公司的名义开出１０万元的转账支票一张，收款人仍然是乙公司。次日，乙公司工作人员到该分理处办理这笔款项的进账手…     

丈夫私取妻子存款 银行是否担责

我与丈夫早有矛盾，只是碍于孩子正读高中而未离婚。3个月前，丈夫乘我回娘家之际，拿着结婚证、户口簿、身份证等有效证件，到一家我设置了凭密码支取存款的银行，申请对我开户的存折挂失。银行照办并补发新存折后，丈夫又以我的名义向银行申请撤密，在“客户签收栏”签署了我的名字，随即取走了全部40万存款，至今去向不明。直到我持存折要求取款，银行以“存款已被取走”为由拒绝时，我才得知真相。请问：我能否请求银行赔偿？     

合法经营的网吧，为何停止营业？我能要求赔偿吗？

一个月前的一天下午5点，我发现家里被盗。一张4万元的存折也被偷走。案发后。我忙于报案和保护现场。加之我家离银行较远，到银行办理挂失手续已经来不及，因此只是打电话向银行声明挂失。银行职员祁某接到以赢利为目的事，立即进行查找，告诉我帐内存款尚在，并要我次日去办理书面挂失手续。     

妙龄女郎是巨贪

2005年7月17日,四川省成都市中级人民法院—审以贪污罪判处被告人唐立黎有期徒刑13年。唐立黎,1981年生,原系中国银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员。2003年8月至2004年1月,唐利用担任储蓄员的职务之便,在办理客户定期转存业务时,采用跳号开具存单的方法窃取银行资金56.3万余元,采用无存折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金42.4万余元,采用编造储户存折的方法窃取银行资金10万余元。共窃取银行资金108.8万余元(平均每月窃取21.7万余元)。案发后,公安机关追回赃款赃物(折价)62.2万余元,唐退回赃款22.6万余元。     

银行应否兑付这3000元

1993年3月16日，某市服装个体户江某在该市工商银行下属某储属所新开活期储蓄帐户，并领取了活期储蓄存折，帐号为688。1994年6月间，市工商银行对储蓄所进行全面清查，发现在688号存折的银行分户帐目上1993年7月24日记载两笔各3000元款项，却只有一张从某公司转入3000元的转帐支票，另外3000元没有转帐支票。经该市人民银行总会计师复查的审计结果认为该款属错误重记所致，产生错误重记的原因是储蓄员业务不熟，当时月结发现总帐和分户帐不平又未及时向上汇报，于是同年7月10日通知储蓄所冲减江某在638号存折上的存款北叫元。江某表示异议…     

"老实人"48小时的极乐人生

工商银行湖南省邵阳市分行西湖支行飞机坪储蓄所主任杨坤坚给人的印象是忠厚老实。可不料他竟贪污598万多元,两天挥霍82万元。“老实人”为何如此疯狂?     

混合过错与过失相抵

山西省高级人民法院：你院晋法民报字（1990）第2号《关于刘玉兰诉工商银行榆次市支行赔偿存款纠纷》一案的请示报告收悉。经研究认为：由于工商银行榆次市支行粮店街储蓄所违反《中国人民银行储蓄存款章程》和《中国工商银行储蓄会计出纳核算制度》中关于印鉴挂失和提前支取的有关规定，致使刘玉兰的一万余元存款（包含利息）被冒领，依照《氏法通则》第106条和第131条的规定，根店街储蓄所对刘玉兰存款的损失应承担主要赔偿责任。     

王某的行为应定何罪

1994牟3月29日，本县某邮电局职工王某在县工商银行第三储蓄所以化名开了一本活期存折。同年4月5日，江西省某公司电汇款25万元给本县某公司，汇款电报到本县邮电局后，王某（本县邮电局职工）将原电报篡改并伪造一份电报送到本县工商银行，县工商银行根据电报内容将25万元汇至本县工商银行第三储蓄所王某化名户头上，后王某先后分几次将25万元全部取走。对王某的行为构成何罪，有二种不同的意见：一种意见是王某的行为构成贪污罪。因为王某是国家工作人员，在客观上利用了职务上的便利，伪造了假电报骗取了公共财物。另一种意见是，王某的…     

"破烂王"与纪委书记的巨额存折

一盒陈荼暗藏8张存折,存折的主人是一名纪委书记.当两个收破烂的农民以三毛钱的价格收得这盒茶叶后,"破烂王"敲诈的连环戏就开始上演.4月中旬,这出连环戏告一段落:纪委书记被开除党籍,收缴其违纪所得387.2万元.     

代管他人衣物发现存折并冒领存款的行为构成何罪

2006年某日，村民黄某将装有自己可挂失的存折和身份证的衣服放在一口袋内交给同村村民李某代为保管（未对李说明衣服中装有存折等物）。黄某走后，李某在翻动黄某的口袋时，发现了衣服里的存折和身份证，李便持黄某的存折和身份证到银行取走存款两万余元，并将所取现金及存折等藏匿在自己家中。黄某来取衣服时，发现存折和身份证不见，询问李某，李矢口否认是自己所拿。     

法制信息

政协委员被当"小偷"遭殴打湖北省黄石市一政协委员在西城区万通新世界商城购物时,被怀疑是小偷,遭到众人殴打。记者获悉,经过派出所调解,商户向伤者赔偿了2万元。     

106国道上的"警车"

1 这是一批胆大妄为之徒,他们流窜于河南、山东等地,沿106国道、107国道、豫04省道等公路沿线,以查车、追捕逃犯为名,对过往司机、货主疯狂实施暴力抢劫。短短两个月时间,这伙歹徒作案37起,抢劫现金10万余元,手机27部,BP机33部,摩托车3辆,内存2.3万元存折一张。河南震惊!山东震惊!     

网银U盾迷局

2015年5月,众多工商银行储户反映,自己在工商银行石家庄建南支行的存款离奇“失踪”.目前,警方已对部分储户存款丢失一事进行立案侦查. 据石家庄市民王丽讲,她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元.2015年5月7日,她突然得知,自己的存款只剩下了124元.