钱是怎样"飞走"的泉州警方侦破系列特大金融凭证诈骗案纪实

有人说,存在银行的钱最安全。其实,如果储户不小心,存在银行的钱也会不翼而飞。2004年7月福建省泉州市公安局历时500天,侦破了一个特大系列金融凭证诈骗案,摧毁变造银行卡犯罪团伙15个,抓获犯罪嫌疑人63人,破获系列变造银行卡案件153起,缴获制卡工具5套、变造的银行卡及存折1000多张(本),涉案金额1500多万元,是我国建国以来打击变造国内银行卡犯罪活动中涉案人员最多、涉案金额最大的案件。     

“半文盲”克隆银行卡诈骗40万 一审被判刑14年

许多人并不把银行卡的卡号当作什么秘密,只要卡还在自己手上,甚至不是很注意密码。隔着铁窗,一名中年男子对记者说:只要知道卡号和密码,就能用任何一张磁条卡复制成银行卡,哪怕是食堂的饭卡也行。近日,记者在罗田县看守所见到这一高人。他一审被判刑14年,正在等待黄冈市中级人民法院的二审判决。     

浅论银行卡信息泄露案件的权益维护

银行卡业务在全球迅速发展的同时，银行卡款项被盗的事件越来越多，银行ATM业务开始遭遇安全风险的考验。一些不法分子在银行卡出入口安装读卡装置窃取银行卡信息和密码，随后复制银行卡并将资金取走。信息产业飞速发展为我们生活带来巨大便利，信息安全问题也越来越困扰我们的生活。本文将结合案例从持卡人与银行的法律关系、举证责任对此类案件进行分析，探讨问题责任，探寻维权办法，减少问题的发生。     

潘某的行为是否属于三角诈骗

[案情]潘某系工厂保安，李某和潘某是好朋友。2009年8月的一天，李某想工作挣钱，但年龄不到，找工作比较困难，遂与潘某商量。潘某提出如果借自己的身份证给李某用，应该能蒙混过关。后潘某将其身份证借给李某，李某冒用潘某的名字进入一家公司工作，公司还用这张身份证给李某办理了银行卡发工资。2010年8月份，潘某瞒着李某到银行将该卡挂失，并重新办理了一张银行卡后将卡上的5290元存款占为己有。     

伪卡交易银行应否担责

强化银行方责任,并不会造成权责失衡,也不会严重损害银行方的利益近来,银行业频现用户银行卡被他人伪造信息并取走存款的事件,其中引发的多起诉讼,令公众对于伪卡交易中的银行担责问题广为关注。1月初,一位无锡市民又因银行卡信息被盗取,在卡未离身的情况下,卡内近两万元存款被取走,用户因此将发卡行诉至法院,目前无锡市南长区人民法院已受理此案。所谓伪卡交易案件是指他人利用伪造的银行卡进行消     

使用信用卡为他人转移从网上银行诈骗钱款的行为应如何认定

一、基本案情 犯罪嫌疑人潘某等人与台湾人＂阿元＂（另案处理）经预谋,由潘某通过银行卡转账的方式为＂阿元＂转移从网上银行诈骗的钱财,潘某按转移钱款数额10%的比例提成。嗣后,潘某等人收集多人的身份证,至本市银行办理了大量信用卡。＂阿元＂通过非法手段获取网上多名银行客户的某银行信用卡卡号和密码等资料,先后将人民币170余万元资金划入潘某等人办理的67张信用卡内,潘某等人于2006年7月至8月期间,     

案讯点击

他为何频频往他人银行卡上存钱2011年6月,个体司机许某用一台爱普生彩色复印机伪造出百元面值的假币,再用剪刀和透明胶对真币和假币进行剪贴、拼凑,最后拼出一张真假合成的伪造人民币。他将这张伪造人民币混于真币中到银行柜台存款,     

银行卡功能的扩展及对我国银行的影响

随着银行业务深入到社会生产和商品交换的各个领域,银行卡的广泛应用和各种EFT系统的建立,引发了银行界的一次革命。银行卡功能由原来的单一功能扩展为多项功能,促进了银行卡的进一步普及和向更深层次的发展,大大促进了社会经济的发展,银行卡功能的扩展在我国银行的形象、实力、效益、风险与国际化五个方面产生深远的影响。     

言词证据冲突情况下如何认定掩隐罪的客观行为和“犯罪所得”

<正>一、基本案情2021年2、3月间，王某和赵某（均另案处理）明知他人利用信息网络实施犯罪，仍向上家陈某（另案处理）提供银行卡牟利。得知陈某被刑事拘留后，因担心受牵连，3月30日，王某和赵某一同去银行将出售的银行卡注销，并将卡内钱款取出。其中王某使用建设银行卡取款2万6千余元，使用农业银行卡取款7千余元，赵某使用建设银行卡取款3万9千余元。关某与陈某系朋友关系，关某另向陈某提供过4张银行卡牟利。王某、赵某注销银行卡当日，上游犯罪人员闵某（未到案，与关某有微信联系）联系关某，     

盗窃银行卡存款案件的特点

2004年8月份以来,深圳市公安局梅林派出所辖区储户银行存款被盗案件频发:8月,林xx、张x、李x的银行卡接连被调换,均被盗存款数千元;9月,申x被骗走银行卡后存款被盗1万余元,汤x娟被骗走银行卡和密码后存款被盗近4万元; 10月,李x、言x、林xx、周x珍的银行卡被调换,被盗存款数千元至上万元不等;11月,连续发生田xx、葛xx、魏xx、刘xx、邓xx、刘xx的银行卡被调换、存款被盗案件……接到群众报案后,派出所刑警中队搜集了大量证据材料, 对辖区银行等部位进行了重点布控。11月20日18时许,当赖x红等8名犯罪嫌疑人在某商场一银行柜员机处盗窃王x的银行卡和窃取密码、准备实施盗窃银行卡内现金时,被伏击民警当场抓获,该辖区多起同类案件随之一并告破。     

银行卡被盗刷 法律责任谁来负

前一段时间,各大媒体相继报出多起持卡人银行卡被盗刷事件。有借记卡被盗刷的,也有信用卡被盗刷的;有持卡人在正常刷卡时银行卡信息泄露的,也有持卡人在受到犯罪嫌疑人胁迫时自己说出银行卡信息的;有的持卡人向犯罪分子索赔,也有的持卡人向银行索赔。情况各种各样,令普通银行卡持卡人不禁惴惴不安。那么银行卡被盗刷法律责任到底谁来负?各方又应承担怎样的法律责任呢?下面,法官将为您解读     

论银行卡中存款的占有

正本文案例启示:对于银行卡中存款占有的归属,民法理论上以银行占有并所有为通说。刑法理论中,对于银行卡中存款的占有完全可以按照民法的理论进行认定,即银行卡中的现金归银行占有,存款人取得对银行的债权,该抽象的债权归存款人占有。如果以盗窃、诈骗等方式使该债权发生转移的,就可构成上述犯罪。[案例一]2013年9月19日下午,陈某因自己忘带身份证,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。     

电子货币发行主体研究——一种法律角度

本文针对"银行界"与"消费者协会"关于银行卡收费进行的一些思考,在考察了世界一些先进国家的银行卡发行之后,提出了打破银行垄断发行银行卡的观点,并提出了我国发行银行卡的一些设想,以求教于同仁。     

银行卡责任承担规则之民法特点分析

我国一些银行的规定中指出,银行卡丢失后在没有挂失之前,以及在挂失的当天以及第二天所产生的损失和责任都是由信用卡的持卡人进行承担.但是对经济进行分析、研究、比较以及从法学的角度分析,得到的结论应该是将银行卡的风险责任承担建立在责任限制的无过错责任之上,本文就银行卡责任承担规则之民法特点进行分析.     

银行卡犯罪 不妨也给银行建一个黑名单

媒体称公安机关将建立银行卡犯罪嫌疑人“黑名单”制度，防控重点人群。 面对层出不穷的银行卡犯罪，老百姓的确应该增强防范意识，但更需要牢固树立防范意识、堵塞安全漏洞的则应是发行并管理着众多银行卡的各家银行。     

独门暗器

自助银行的独门暗器屡屡伤人 像平时一样,今年5月27日19时许,林先生来到上海长寿路525号的工商银行胶州路24小时自助银行门口,想进去取钱.他忽然发现银行门口的刷卡器上方贴有一张公告,上面写着"刷卡后请按密码确认".经常出入自助银行的林先生从未遇到过此事,但他并没有起疑心,顺手把一张工行牡丹卡插进刷卡器输入密码,不料银行门未开.难道是密码输错了?林先生又连输了两遍密码,结果自助银行的门仍未开,他自忖可能是自己的银行卡有问题,于是匆匆离去.     

消费者:请“唤醒”你手中的“睡眠卡”

前不久,有一网友在微博上称一张没用过的银行卡丢了,到银行销卡时,却被告知销卡须到开户行重新办理开卡业务后才能销户。微博一发即引来了网友的围观和评论,网友反映银行卡办理后没有得到实际使用不但不会自动销户,而且还会产生一些年费、小额账户管理费等服务费用,甚至还有可能使银行卡产生欠费。这些办理后没有得到实际使用或者长期没有使用的银行卡被称为"睡眠卡"。所谓的"睡眠卡"一般意义上是指存款余额比较低(一般在10元以下)且有长时间     

墨西哥规范银行卡服务

2004年7月26日墨西哥《银行卡金融服务透明法》正式生效，所有墨西哥银行将依法按期以书面形式向银行卡用户通告所有的佣金收取状况．据墨西哥央行当天发表的公报说，随善银行卡的普及，许多墨西哥银行利用垄断地位，擅自提高金融服务的佣金标准．导致用户在不知情的情况下遭受损失。     

闹心的收费

一份覆盖企业和个人的服务价格表近期悄无声息地贴上了工、农、中、建四大银行各网点的公告栏。与此同时,储户退卡,消协质疑,官司四起。"银行卡收取10元年费"事件在短短一个月后升级,成了各方关注的焦点。 一直以来,各银行发放的借记卡以其免收年费、存取便利成为居民手中持有率大大高于信用卡的银行卡,但如今,这最后一道"免费午餐"也将被几大商业银行终结,从银行卡跨行取款收取2元钱,到如今部分银行的全面收费,银行服务收费时代似乎已经到来。然而,究竟该不该收费,是不是所有的银行服务都该收费,该怎样收费,不周的声音此起彼伏,可谓"收费"激起千重浪。银行卡收费风波为什么会发生并且愈演愈烈?银行卡收费到底合不合理?请看下文--     

“克隆”卡案件中银行的民事责任承担

随着银行卡业务的迅速增长,克隆银行卡犹如鬼魅般悄然出现。这些克隆卡多通过银行自助设备,窃取人们的银行卡卡号与密码,在真正的银行卡与储户并未分离的情况下,利用伪造的银行卡将储蓄账户上的资金取现或转账。进入2009年以来,克隆卡案件在全国范围内相继发生,并呈持续高发态势。克隆卡的出现,严