小额贷款公司案件适用骗取贷款罪的问题探析

正本文案例启示:小额贷款公司能否被认定为刑法上的"金融机构",骗取小额贷款公司贷款是否构成骗取贷款罪。在具体适用骗取贷款罪时,需要结合金融机构的具体特征、骗取贷款罪设立的立法背景加以考量。     

骗取贷款罪的若干问题

骗取贷款罪是在贷款诈骗罪的基础上取消非法占有目的这一主观要件,给予银行等金融机构特别保护而设立的罪名.在司法实践中,该罪名有被扩大解释、降低门槛而被过度适用的问题,一些本不应由刑法调整的贷款纠纷也被认定成立本罪.本文试从骗取贷款罪的犯罪构成要件中的欺骗手段、犯罪对象、造成的后果以及骗取贷款罪是否能通过犯意转化成立贷款诈骗罪等其他犯罪或数罪四个方面,并结合部分案例,对骗取贷款罪进行深入分析和研究.     

最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复

四川省高级人民法院:你院《关于存款人泄露银行储蓄卡密码导致存款被他人骗取引起的纠纷应否作为民事案件受理的请示》收悉。经研究,答复如下:因银行储蓄卡密码被泄露,他人伪造银行储蓄卡骗取存款人银行存款,存款人依其与银行订立的储蓄合同提起民事诉讼的,人民法院应当依法受理。此复。     

举报人受到打击报复怎么办?

我是一个30年工龄的退休干部,于1991年9月向上级工商银行中心支行举报了内蒙呼盟鄂伦春旗甘河办事处主任马玉琴挪用公款4万元,贪污2100元,利用职权盖私房186米~2,以及受贿价值4000余元木材的问题。事后马利用其职权将我儿子朱兵代办员职务拿掉,使其无工作,只能卖服装,但是马又指使其丈夫收买了地痞将朱兵打伤(住院费加上服装积压赔     

“人民日报社某办事处”原“主任”甘志森骗案

2001年1月,曾任“人民日报社专辑编辑部东北办事处”主任的甘志森,以能办出国手续为名,骗取李某16300元,被长春市二道区人民法院判处有期徒刑二年六个月。出狱后,甘志森故态复萌,又以能拿到“工程”为由,骗取魏某10000元,2002年12月上旬,被长春市南关区人民法院判处有期徒刑两年。     

我如何让纪委书记落入“帽子戏法”

一个曾经的纪委书记,被8个农民连续骗取170余万元,仍执迷不悟,被骗子们戏称为＂可爱的纪委书记＂。     

保姆代雇主报销假发票获利

朱先生是一名退休干部，每次从单位报销医药费都由其保姆韩某代劳，不想韩某竞通过购买假发票的方式向朱某单位骗取住院医药费，从2007年至2011年共计骗取了44万余元。近日，韩某被检察机关以诈骗罪起诉，北京市东城区人民法院已立案受理此案。     

保险诈骗犯罪“虚构保险标的”的行为方式

"虚构保险标的,骗取保险金"是保险诈骗犯罪的基本行为手段。"虚构保险标的"既可以是虚构保险标的的整体,也可以是虚构保险标的的一部分。对恶意复保险以及隐瞒保险危险(瑕疵投保)骗取保险金,对事后投保骗取保险金,对超额投保骗取保险金,对无可保利益的财物进行投保骗取保险金,对在人身保险中伪造、变更受益人的书面指定或书面同意骗取保险金等违法行为均应作为"虚构保险标的,骗取保险金"处理。     

掉进诈骗陷阱的奥运冠军

正随着诈骗者王媞被法院依法判处无期徒刑的消息传出,王媞诈骗案中多名奥运冠军被骗的经历也浮出水面。作为全民偶像的奥运冠军为何被一名80后女子骗取数千万元?     

骗取保外就医的期间不计入刑期的决定应由谁作出?

编辑同志:在1992年至1998年期间,某县看守所所长等人徇私舞弊,先后为看守所关押的9名应送监狱执行的已决罪犯违法办理保外就医,从中收受贿赂,案发后,所长等人已被判处刑罚。经查,上述9名罪犯均属于以非法手段骗取保外就医的对象,根据有关规定,以非法手段骗取保外就医期间不能计入执行刑期,但在看守所关押的已决罪犯以非法手段骗取保外就医期间不计入执行刑期的决定应当由哪一机关作出?广西读者刘日葵黄庆刘日葵、黄庆同志:你们的来信反映的是罪犯交付执行中的问题。我们认为:首先,应当明确罪犯以欺骗的手段骗取的保外就医期间不能计入刑期之…     

骗取贷款罪疑难问题探讨

在骗取贷款罪的司法认定中,如何正确把握欺骗行为与取得贷款之间的因果关系,骗取贷款罪与近似犯罪如贷款诈骗罪、高利转贷罪的界限,单位实施骗取贷款、贷款诈骗的定性,骗取贷款罪的罪数形态,骗取贷款犯罪中犯意转化及实行过限的处理等,尚存在一些不     

虚开增值税专用发票以骗取国家出口退税款行为的定性

被告人蔡某，原系广东省潮阳市中洋实业有限公司、广东省深圳市茵里仕电器有限公司法定代表人。蔡某于1998年3月至2000年间，为骗取国家出口退税款．假借为中国邮电器材总公司办理出口业务的名义，利用虚假企业广东省潮阳市中雅仕皮革服装厂、虚构的外商及香港永利贸易公司，与中国邮电器材总公司分别签订内、外贸合同，使用虚开的增值税专用发票，假报出口．后将共计人民币10119689．93元的虚假出口退税凭证通过中国邮电器材总公司向税务机关申报退税，骗得出口退税款共计人民币6026962．13元，剩余部分因被发现骗税未逞。案发后，被骗取的国家出口退税款已由税务机关向中国邮电器材总公司追缴。蔡某因此非法获利共计人民币887万余元，大部分无法追回。二、分歧意见人民检察院认为，被告人蔡某无视国家法律，骗取国家出口退税款，数额特别巨大，情节特别严重，其行为构成骗取出口退税罪。人民法院以被告人蔡某犯虚开增值税专用发票罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。一审判决后，被告人蔡某不服，提出上诉。二审法院经审理认为，上诉人蔡某无视国法，虚构有出口业务的事实，采用签订虚假买卖合同的手段，假报出口，骗取国家出口退税款，数额特别巨大，其行为已构成骗取出口退税罪。依法应予惩处。一审法院认定蔡某犯虚开增值税专用发票罪的定性不当，予以纠正。二审法院最终以上诉人蔡某犯骗取出口退税罪，判处其无期徒刑。剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。     

骗取信用证行为的认定困境与反思

骗取信用证的行为应当如何认定不仅涉及到民事欺诈与刑事诈骗犯罪的界限,而且涉及到信用证诈骗罪与骗取金融票证罪的界限。对于以往实践中,直接由骗取信用证的客观行为推定行为人在主观上存在非法占有目的进而认定行为人构成信用证诈骗罪的做法,应当进行深刻反思与检讨。非法占有目的支配下实施的骗取信用证进行诈骗活动行为应认定为信用证诈骗罪,滥用目的支配下实施的骗取信用证行为,造成金融机构严重损失的,成立骗取金融票证罪,即应当根据骗取信用证过程中有无真实的基础交易、被骗资金的实际用途、走向等客观方面的情况,结合行为人的主观方面,正确认定骗取信用证行为,建立起民刑责任衔接、重罪轻罪完善的科学的法律体系。     

知识产权

个人发明者指控微软侵犯专利，微软被告上法庭被指骗取DVR的知识产权，欧盟要求微软降低版税,eBay的“Buy It Now”功能被判侵权,Wii涉嫌侵犯专利任天堂又遭到新的起诉.     

最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复

(2005年7月4日最高人民法院审判委员会第1358次会议通过 2005年7月25日法释[2005]7号公布 自2005年8月1日起施 行) 四川省高级人民法院: 你院《关于存款人泄露银行储蓄卡密码导致存款被他人骗取引 起的纠纷应否作为民事案件受理的请示》收悉。经研究,答复如下: 因银行储蓄卡密码被泄露,他人伪造银行储蓄卡骗取存款人银 行存款,存款人依其与银行订立的储蓄合同提起民事诉讼的,人民法 院应当依法受理。 此复。     

一个“80后”玩出的“空手道”

骗取公积金、医疗骗保的个案时见报端，然而像本案这样将父母家人、亲戚朋友“一网打尽”，不是被开出“死亡证明”、就是户口被莫名其妙地“迁移”到外地，又或是毫不知情地“遗失”继而“补办”了医疗保险凭证，所配的大量药物却不知去向的案件委实少见。短短4个月里，被冒领的公积金、医保账户余额以及骗取的药物高达16万余元，而做出这一系列事件的“主角”不过是个80后的男青年。     

逼夫死亡骗钱财

丈夫有了外遇,妻子因恨生计,以重婚罪相要挟,逼丈夫假死骗取可观的丧葬费、抚恤金。不想,事情败露,被妻子逼着死去5年的丈夫终于复活了。     

淮南“假党员书记”被罢官免职

在任两年留下上千万元糊涂账;假借建设新农村名义,违法占用耕地开发的多幢商住楼还在紧锣密鼓兴建中……一名农村党支部书记,因为骗取公款被开除党籍多年后,在没有重新人党的情况下,居然被上级党委任命     

廖丹：骗取医疗费案的救妻男

为了让没有医保又得尿毒症的妻子先不死，被透析费困倒的下岗工丈夫在万般无奈下走上了骗取医保费用之路……结局将会如何？     

内外勾结骗取保险金行为的定性分析

首先介绍了当前理论界对内外勾结骗取保险金行为定性的几种主要观点,继而对各种观点进行了简要评析,并对内外勾结骗取保险金行为的定性进行了法理分析,最后得出结论:内外勾结骗取保险金的行为应以贪污或职务侵占论处。