论中国金融业混业经营的监管模式

改变我国现行的金融监管模式是抵御金融风险、提高金融效率的重要措施。我国金融监管存在着监管目标模糊、措施不力、手段落后等问题，这些问题产生的原因有监管体制不顺、监管机构缺乏独立性、对监管的约束机制不完善等。本文对目前世界上流行的金融监管模式和我国金融业现状进行了分析，论证了对我国金融混业经营监管的可行性和必要性，并提出金融监管改革的方案设想。     

国际绿色债券市场的私人监管:运行检视与改良路径

目前,国际绿色债券市场日渐扩大,基于市场对债券绿色属性的治理需求,私人部门推出以《绿色债券原则》为基本监管框架的多种软法工具,形成私人部门主导的市场监管模式。市场主要标准《绿色债券原则》模糊、灵活,监管力度不足;替代标准《气候债券标准》全面、严格,可以有效确保绿色债券为《巴黎协定》的履行作出贡献。不过,多元化的私人监管工具可能引发监管竞次和监管套利,从而加大"漂绿"风险。私人监管能力的提升至少可以从两方面入手:一是为绿色资格标准设定满足可持续发展最低要求的共同门槛;二是为私人监管增设类似公共监管的监督与执行机制。     

论马克思主义理论教育的基本原则

马克思主义理论教育是高校思想政治教育的主渠道.进一步加强和改进马克思主义理论教育,既要进行学科建设和课程体系的改革,又要科学地掌握和运用教育的基本原则.具体而言,马克思主义理论教育应坚持政治原则、文本原则、人本原则、理论联系实际原则、与时俱进原则等五项基本原则.     

正当税收立法程序的法理分析

正当税收立法程序的理论基石是正当法律程序原则.正当程序作为一项具有宪法位阶的法律原则,已得到世界各国的普遍认可,正当程序理论在立法程序中得到适用.正当的税收立法程序具有内在的独立价值,并具有参与性、公开性、交涉性、效率性四大基本属性.     

“条块关系”视角下地方金融监管双重领导体制构建

在地方金融领域，我国目前已经初步建立起了中央和地方分权监管的双层监管体制。然而，该体制目前仍然存在地方政府缺乏畅通渠道表达主张的“单线联通”、监管权责配置不平衡等问题。我国现有国家管理体制、央地事权分配结构以及地方金融监管“中央统一领导”的核心制度要求，决定了地方金融监管只能沿着我国“条块关系”的双重领导方向发展完善。地方金融监管双重领导体制，要求在中央政府层面专设国务院地方金融业务主管部门承担地方金融监督管理职权，同时明确地方政府地方金融监管局的金融监管和风险处置的具体职责，畅通中央到地方、自上而下的“条条”管理格局。     

完善地方金融监管协调机制的路径分析——基于风险防范的角度北大核心

防范金融风险是保障金融稳定的重大课题。随着近几年地方金融组织形态的不断发展,加强地方金融监管已经成为现代金融监管体系的重要内容之一。从实践来看,我国地方金融监管体制仍处于探索阶段,央地之间、部门之间均缺乏畅通有效的协调监管机制,同时由于各地对于金融机构的监管界定不清,无法做到对风险的高效预警防范。探究如何优化地方金融监管协调机制,须以防范化解金融风险为目的,从中央与地方、金融部门和非金融部门两个方面的协调配合入手,畅通协调机制、构建联合监管执法体系、促进金融组织自身防控、完善风险预警机制、完善监管制度安排。     

论银行监管的合法性原则

《中华人民共和国银行业监督管理法》颁布实施以来,我国银行监管水平不断提高,但监管的权威性、强制性仍显不足。要克服这个缺失,必须健全监管法制,遵循合法性原则,监管机构也要克服监管不严、监管腐败,做到依法行政。     

我国分业金融监管的体制约束与策略分析

金融监管体制问题既是一项重大的理论课题,也是一个现实的政策问题。随着我国金融改革的不断深化,各种影响金融发展的监管体制因素日趋明显,社会各界对金融监管体制问题的理论研究亦逐步深入。从金融监管体制概述入手,分析我国现行分业金融监管的体制约束成因,探讨建立统一金融监管的体制优势和对策建议,可以为金融界理论和实务工作者提供一定的参考。     

亟待加强制度和思想建设

———强化市场机能,重新审视金融监管的行政权配置。秉承效率优先、兼顾安全的新型监管理念,本着适度谨慎监管的原则,重新审视金融监管中的行政权配置,推行监管主体多元化,努力建构政府掌舵(专司金融监管政策的制定及监督执行)———市场约束———社会参与的新型金融监管格局,通过政府监管、市场约束与行业自律监管机制的运行,在抑制金融监管主体与被监管金融机构滥用权力的同时,激发双方的主动性和创造性。———实行政务公开,完善保密制度。实行政务公开制度,增强金融政策尤其是决策过程的透明度,使市场人士能够对金融监管者进行有效监…     

试论胡乔木对中共党史研究的贡献

胡乔木在多年的党史研究和宣传工作中,确立了党史研究的基本原则和方法.他主张党史工作应坚持实事求是、历史主义、四面八方、普遍联系等原则；他强调党史编撰应坚持史论结合法、热情式解读法、开放式接纳法、科学客观严谨法等基本方法.胡乔木不但在理论上丰富和发展了党史思想,而且在实践上端正了党的文献注释工作以及拓展了马克思主义党史理论的研究空间.     

论行政责任的归责原则

行政责任的归责原则是行政责任法乃至全部行政法学中的基本理论问题之一。然而对于这一基本理论问题,行政法学界却没有予以足够的重视;在为数不多的论述中,对这一问题的见解也极不一     

金融危机背景下美国金融监管构架改革

"次贷危机"引发了美国对其金融监管体系及其监管理念的反思.美国现行"双重多头"金融监管体系存在多头监管、监管疏漏和监管失控等缺陷.金融危机的恶化进一步暴露了美国监管体系的内在缺陷.<现代金融监管构架改革蓝图>详细地阐述了美国金融监管构架改革的短期、中期、长期的目标和途径,并折射了美国金融监管理念从机构导向监管向业务导向监管转变、从监管局部性风险向监管金融市场系统性风险的转变以及从规则导向监管向目标导向监管的转变,值得我们关注和借鉴.     

"基础"课教学基本原则探析

整合后的"思想道德修养与法律基础"课对教师提出了新要求。教师要想确保教学目标的实现,就应在教学中贯彻三项基本教学原则,即理论联系实际的原则、道德教育与法制教育相融合的原则和教师主导作用与学生主体作用相结合的原则。     

国际金融集团监管信息的共享原则

为了向各国金融监管当局提供关于金融集团监管信息共享的指导原则 ,早在 1988年和 1989年在巴塞尔召开的两次会议中 ,来自十国集团的银行业和证券业的监管者发表了《银行业与证券业监管者之间的信息交流》的文件。随后 ,巴塞尔委员会在《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》(1992年 7月 )及其补充文件《跨境银行监管报告》(1996年 10月 )中建立了监管当局之间信息交换的框架安排。IOSCO通过《谅解备忘录基本原则》(1991)为促进证券业监管当局之间的全面信息交换提供了框架安排。《巴塞尔委员会和证券会国际组织在里昂高峰会议上的…     

网络舆情监管工作现状调研

一、具体做法及成效(一)网络管理体系已初步形成。印江县成立了网络舆情监管工作领导小组,建立了网络舆情监管工作联席会议制度,制定下发了《印江自治县网络舆情管理暂行办法》、《关于进一步加强全县网络舆情监管工作的实施意见》等文件,从网络舆情监管工作的目标要求和工作原则、工作流程、处理原则和办法、责任追究和考核、对策措施等方面对乡镇和部门抓网络舆情监管工作提出了具体的要求,初步     

行政合理性原则适用的基本范畴

行政合理性原则是行政法的一项基本原则,是指导实施行政行为的基本原则。要发挥这一原则在实践中的指导地位,必须要从权力监控与行政裁量、合法行政与法治行政、规则正义与实质正义、制度合理与行为合理、程序合理与结果合理、客观判断与主观判断等几个方面建构这一原则适用的理念和保障机制。     

外资银行市场准入监管法律问题研究

引进外资银行是我国扩大对外开放、加入世界贸易组织的客观需要，但是远离本国金融监管当局和总行控制的外资银行对于我国来说也会带来一系列的风险和弊端。因此加强对外资银行的市场准入的法律监管便显得尤为必要。本通过对外资银行的市场准入的立法选择、开业条件的限制等的分析以及对市场准入的重新审视，旨在构建与完善市场准入的监管法律体系，以期有利于外资银行的健康发展，维护国内金融业的安全与稳定。     

禁止权利滥用原则探源

禁止权利滥用原则从罗马法初露端倪,法国民法典制定后出现著名判例,而德国民法典正式将其确定为一项原则,继而瑞士民法、苏俄民法、日本民法和我国台湾民法等均以原则的形式规定了禁止权利滥用原则。我国很多著名的民法学家也主张将禁止权利滥用原则规定为正在筹备的民法典之中。     

三个版本的《巴塞尔协议》与中国银行业监管

1988年以来,随着银行业国际化和网络化的飞速发展,巴塞尔委员会相继颁布实施了三个版本的《巴塞尔协议》。作为全球银行监管领域中最有影响力的国际标准,《巴塞尔协议》始终坚持以资本充足率作为银行风险管理框架的主要内容,从关注跨国银行的信用风险,到进一步关注市场风险和操作风险,再到从更为宽广的视角理解银行风险,关注流动性风险和系统性风险等,确立微观审慎与宏观审慎相结合的监管模式。《巴塞尔协议》在内容上不断丰富和完善,所体现的银行监管思想不断深化,并在完善金融监管和防范金融风险中发挥了重要作用。2009年,中国正式成为巴塞尔委员会的成员。为了增强银行体系的稳健性和国际竞争力,中国金融监管部门将国际标准同中国实际相结合,积极推动银行业改革与发展,加强银行监管和防范金融风险,实现了国际标准的中国化。     

金融结构优化与金融监管完善

金融结构(分为微观和宏观两个层面)与金融监管两者之间相互作用、相互影响、相互协调、相互促进,共同推动金融市场的不断发展与完善。笔者对中国的金融结构与金融监管进行了深入的探讨,提出了优化中国金融结构和完善中国金融监管的具体构想———实现以多业并举、协调发展为主要特征的宏观金融结构优化和以各金融机构业务综合化、金融机构全能化为主要特征的微观金融结构优化,实现中国金融监管由多元化监管模式转向新的一元化监管模式、由机构型监管模式转向功能型监管模式,这将有利于中国金融市场,乃至中国金融业的健康快速发展。