由一起银行汇票纠纷案引发的思考

１９９６年１１月１５日，申请人甲市某经贸公司（下称甲公司），委托某实业银行甲市营业部签发银行汇票一张，该汇票出票金额为７７５万元人民币，收款人为甲公司业务员王某，代理付款行为中国人民银行乙市某分行（下称乙市人民银行）。受甲公司委托，王某持此汇票赴乙市...     

此笔退汇款不用返还

1996年3月，兰州某公司售给武汉某公司一批价值为226，000元的货物，同时武汉某公司也寄给兰州某公司一份金额相同的银行汇票。然而，由于兰州某公司的出纳人员粗心，把汇票上的实收金额错填为22，600元，致使其余额ZO万元被银行又划回了武汉某公司帐户。此后，兰州某公司发现有误，即与武汉某公司联系索要未果，于1997年7月致函武汉某公司，要求武汉某公司将拖欠的ZO万元货款支付给兰州某公司。否则，将诉诸于法律。笔者认为，从争论发生的整个过程看，此事并不只是单纯拖欠货款的民事行为，其中还包含有票据行为。因为，在兰州某公司售…     

此笔退汇款应当返还

《律师世界》１９９７年第１２期登载了刘生林同志《此笔退汇款不用返还》的案例分析，笔者持有不同看法。　案情如下：１９９６年３月，兰州某公司售给武汉某公司一批价值为２２６０００元的货物，同时武汉某公司也寄给兰州某公司一份金额相同的银行汇票。然而，由于兰州某公司的出纳人员粗心，把汇票上的实收金额错填为２２６００元，致使余额２０万元被银行又划回了武汉某公司帐户。此后，兰州某公司发现有误，即与武汉某公司索要未果，于１９９７年７月致函武汉某公司，要求武汉某公司将拖欠的２０万元货款支付给兰州某公司。否则，将诉…     

谁拥有公示催告期间遗失票据的利息

一起并不复杂的票据支付结算纠纷，由于当事人各方、律师、法官各自的利益、观点、立场的不同，引发了一起长达两年的官司c一、汇票丢失起风波1996年3月ZI日，中国工商银行湖北某支行（下简称工行支行）根据其与某合资轮胎公司签订的承兑协议，签发了一份申请人为轮胎公司、收款人为宁波某股份公司、到期日为1996年8月5日的银行承兑汇票，汇票金额30O万元。1996年8月26日中国农业银行广东某支行（下简称农行支行）向工行支行出具了一份由上级分行担保的保证书，声称其为最终票据持有人的一张签发承兑银行、号码、金额、签发日期、到期日等…     

单纯交付汇票能否取得票据权利

<正>案情回放:银行汇票丢失原告诉求确权2011年9月26日,山东万通液压机械有限公司出具银行承兑汇票一张,票面金额为30万元,付款银行为日照银行股份有限公司五莲支行,收款人为山东五莲县正通机械有限公司,汇票到期日为2012年3月26日。2011年10月27日,山东淄博某广告有限公司与山东莱芜某经贸有限公司签订了一份房屋装修合同,莱芜某经贸有限公司为支付装修款而将涉案汇票背书转让给淄博     

王某的行为应定何罪

1994牟3月29日，本县某邮电局职工王某在县工商银行第三储蓄所以化名开了一本活期存折。同年4月5日，江西省某公司电汇款25万元给本县某公司，汇款电报到本县邮电局后，王某（本县邮电局职工）将原电报篡改并伪造一份电报送到本县工商银行，县工商银行根据电报内容将25万元汇至本县工商银行第三储蓄所王某化名户头上，后王某先后分几次将25万元全部取走。对王某的行为构成何罪，有二种不同的意见：一种意见是王某的行为构成贪污罪。因为王某是国家工作人员，在客观上利用了职务上的便利，伪造了假电报骗取了公共财物。另一种意见是，王某的…     

银行应否赔偿损失

1993年8月28日,广东韶关某建筑公司带资20万元随同韶关某经济贸易部霍某到江西赣州市某大厦贸易部联系购买钢材,其中14万元由某建筑公司业务员陈某自带背书转让银行汇票到赣州市某工商银行,收款人是陈某。在赣州市洽谈业务过程中,某大厦贸易部经理以查验汇票为由,将14万元汇票从陈某手中拿走。同年8月30日,某大厦贸易部经理及会计谢其持汇票与霍某共同前往赣州市某工商银行办理解付此款的手续。当时霍某以韶关市某经济贸易部的名义出具了:“兹有收款人陈某,因家中有急事,临时返回韶关,请银行给予办理此汇票转帐”的证明,并提供了陈某的印鉴及身份证号码。某大厦贸易部会计谢某按     

此盗窃票据案应如何定性?

某甲是A银行的信贷员,偷配了银行会计室的钥匙,并窃得该行负责人的居民身份证.随后,甲利用值班之机,开门潜入会计室,找到两张空白的银行汇票,并在压数机上分别压印了10万元和15万元的金额,并盖上了该行的印鉴和结算章后随.在10万元的汇票上填上了伪造的汇款单位和帐号以及10万元的汇款金额.之后,甲将其盗窃银行汇票之事全部告诉乙,并叫乙持金额为     

王某的行为是否应认定为受贿罪

一、基本案情 2008年下半年至2009年4月间,时任某省高速公路发展有限责任公司董事长的王某根据某省交通厅厅长董某的安排和某有限公司董事长马某(另案处理)的请托,利用职务上的便利,帮助马某承接了该高速公路的一部分工程.马某为向王某表示感谢,于2009年4月份饭店请王某吃饭时表示要送给王某50万元人民币.王某称在个人进步问题上还需要马某在董某面前帮忙,没有收受.马某当即表示,为王某的进步的问题替王某送给董某100万元,王某表示感谢.一个月后马某送给董某100万元,并说明其中有王某的意思,董某收受.之后,马某将送给董某100万元的事向王某做了说明,王某向马某表示感谢.同年6月份,在董某的积极推荐下,王某被任命为某省交通投资集团有限公司副董事长、副书记(副厅级).     

模拟法庭

原告广东韶关某建筑公司诉江西赣州某大厦赔偿其资金损失一案,本庭依法进行了公开审理,现已审理完结。 原告诉称:被告于1993年8月30日违章解付了其14万元的银行汇票,导致被冒领并造成了巨额损失。 被告辩称:本行将手续齐全的背书汇票进入被背书人开户的银行帐户,符合《银行结算办法》的有关规定,没有过错,不应承担赔偿该资金损失的民事责任。     

诈骗罪是否存在事后共犯

一、基本案情2008年11月份至2009年初,涉案人王某称其认识某省高级人民法院副院长张某(此人并不存在,名字为王某虚构),可以把被害人化某的儿子安排到法院工作,并以此为名,先后从被害人的手中骗取钱财共计30万余元。后久拖未果,引起化某怀疑,化某让王某退还被骗钱财。为了掩盖其犯罪事实,2010年3、4月份王某找到涉案人李某,让其冒充副院长张某,李某在明知王     

受诉法院对该案没有管辖权——兼论管辖权争议的实体审查

案情简介 :某酒店原为王某承包经营。后王某将经营权转给张某 ,双方签订了一份转让协议书。此间 ,酒店所有人与张某同时签订了新的承包经营合同。张某因上述两份合同付给王某转让费１０万元、付给酒店所有人首年承包费５万元。该１５万元价格是张某的真实意思表示。后来酒店所有人认为自己有点吃亏 ,王某不应该取得１０万元转让费 ,理由是王某无权处分酒店的资产及经营权 ,但又不愿直接向王某住所地法院提起诉讼。于是酒店方和张某达成默契 ,以张某作为原告向法院提起诉讼 ,要求法院宣布其与王某的转让合同无效 ,要求王某返还转让费１０万元…     

诈骗罪是否存在事后共犯

2001年11月份至2003年年初。涉案人王某称其认识某省高级人民法院副院长张某（此人为王某虚构），可以借此关系把被害人化某的儿子安排到法院工作。并以此为名，先后从被害人的手中骗取钱财共计26．9万余元，后由于此事久拖未果，引起化某怀疑并让王某退还其被骗钱财。为了掩盖其犯罪事实，2006年3月份王某找到涉案人李某．让其冒充副院长张某，李某在明知王某诈骗的情况下仍以副院长的身份先后多次会见化某及其家人．为王某掩盖犯罪事实真相直至案发，并在第一次冒充副院长张某会见化某及其家人后收受王某现金1万元。     

对不能说明巨额财产合法来源的理解

王某，系某国税局干部。2006年1月至2008年5月，王某在任税管科科长职务期间，利用职务之便，先后收受某公司经理刘某等人给予的人民币18万元，违规为其办理由一般纳税人转为小规模增值税人事宜。检察机关在办理此案的调查中，从王某家中又发现大额现金、存款单等共计人民币160万元，办案人责令犯罪嫌疑人对该款项来源作出说明。     

查证承兑行为

根据中华人民共和国票据法第三十八条的规定,承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的一种票据行为。承兑是汇票所特有的票据行为。我国票据法规定了3种金融票据,他们是汇票、本票和支票,但是只有汇票才可以进行承兑,本票和支票都不能进行承兑。我国的汇票分为两类,银行汇票和商业汇票。银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的付款人是出票银行,出票银行的信誉是可以信赖的,所以,出票银行无须再对自己的付款行为做出承诺,也就是说银行汇票根本用不着承兑。商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票是商品交易活动中的一种远期付款票据。它的出票人和收款人是商品买卖的双方,对于收款人来说,商业汇票是一种远期收款凭     

定金担保与保证担保竞合的放射效探讨

一、定金罚则的放射效起源经B省乙公司经理唐某介绍,A省甲公司与B省丙公司洽谈业务,B省H市李某表示可介绍B省H市工商银行(以下简称“工行”)为丙公司履行合同提供担保。2003年10月28日,甲公司与丙公司签订购销进口废纸合同一份,约定:丙公司供给甲公司进口废纸13000吨,单价为每吨6200元,总货款为8060万元;供方于2003年11月20日交货,需方必须在30天内提完货物;需方按供方指定银行开出1300万元人民币现金汇票或半年期银行承兑汇票作为定金,其余货款在提货时再开出半年期承兑汇票或现金汇票,按实际批货批款结算;供方收到需方开出的汇票,必须…     

“自首”情节的正确界定

一、基本案情2009年上半年,犯罪嫌疑人苏某在某铁路车站负责货运工作期间,经时任站长王某的指派,代表车站与某公司商谈变更该公司发运煤炭收货人及为车站职工办福利等事宜,双方达成口头协议,某公司每到达一列车额外支付上街车站3000元的费用,每月一结。苏某向王某汇报为车站每列收取2000元。     

这起票据到期不获付款的民事责任

一、案情简介某服装厂与海南某公司订有时装总经销协议。1990年10月9日至199D年12月29日期间,香港某小姐及海南某公司受甲服装厂之邀来沪各自租用乙宾馆客房一间,先后化去租金及电话费用47000元。甲服装厂通过丙商行于12月20日以支票付7000元,其余4万元未能按时支付。为此,12月28日,由甲服装厂、海南某公司及乙宾馆有关代表协商解决办法。海南某公司提出此笔4万元费用委托甲服装厂支付,甲服装厂表示同意,并提及丙商行欠其4万元贷款,     

经追认的代理行为之法律后果——析一起代购股票纠纷案

一、案件基本事实　　原告张某系某投资公司职员,被告王某系某银行职员。1999年6月7日,张某起诉王某,称1997年6月8日,原告委托被告代理购买山东美华瓷业集团股份有限公司的股票,并给付被告人民币现金10.6万元,但被告取款后未给原告购买股票。请求：被告返还股票代购款;赔偿迟延给付期间的利息损失;诉讼费用由被告承担。 庭审中张某提供了述两份书证： 1999年初,王某为张某补办一份书面材料,内容是1997年6月8日,经张某委托,代购美华股票3万股,股金10.6万元整;1999年4月30日,王某通过电报发给张某一份函,通知张某共同购买的美…     

张某行为构成何罪

某公司因其变压器安装在张某家房屋前后，遂委托不是其员工的张某负责管理并代为缴纳电费，公司支付张某一定报酬，并给予其临时职工福利待遇。1998年3月，双方为此签订了一份合同。同年8月，张某以预缴电费为由，在某公司财务科支取了4万元现金。为了占有这4万元，早在同年6月，张荣就将某公司用电线路份改了，使电力部门无法计量某公司用电。同年9月，因电力部门查线路，案发，张某携款潜逃，被抓回归案。对张某行为构成何罪，争论颇大。第一种意见认为，张某虚构事实，骗取某公司4万元，非法据为已有，构成诈骗罪；同时，张某偷改线路，…