银行工作人员违反内部规定办理业务能否承担责任

[案情]2010年4月7日，张某受李某委托持本人和李某身份证，在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个．同时办理了设置有密码的活期存折一份，并于当日存入李某的人民币20万元。之后，李某一直在外地打工，张某先后在李某指示下，凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日，张某将存折丢失，在告知李某后，张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续，银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后，按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日，张某在李某不知情的情况下，持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项，共计12万元。后张某将12万元挥霍，且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办，银行审查不严，存在过错，存款被冒领，李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另，A商业银行在2000年发布了（（A商业银行储蓄存款挂失管理办法》（以下称《挂失管理办法》），其中规定挂失业务的解挂处理：各类解除挂失（即：银行受理挂失申请后已满规定期限．核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失）及撤销挂失由客户本人办理，如存款人遏特殊情况确需代办时．代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本（银行可留存复印件），如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布，目的是为加强管理，控制风险，统一规范存款挂失业务操作，要求各分行遵照执行。本案争议焦点为：A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿？[速解]本文认为，A商业银行构成违约，对办理挂失后补办新存折业务存在过错，应赔偿李某12万元存款。理由如下；首先，A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中，银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时，均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”，在该表中除客户填写“客户资料”等栏外，在申请人签字处注明：本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款，并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。     

骗取他人将钱存入已被调包的存折的行为构成何罪

[案情]王某虚构和李某做生意的事实，以验证资信为名，要求李某开一个新账户。后王某将李某的存折要去看了一下，并当场还给了李某，催促李某在新开的账户上存些款．后李某发现账户上的该钱不翼而飞。经查：李某存入的现金并未汇入自己的账户，而是汇入了另一个账户，该账户是王某事先持假身份证用李某的名字在银行办理的，     

火烧后炭化尸体个体识别1例

正1案例1.1简要案情某日20时许,某村村民吴某因与村民李某发生感情纠纷,激动之余吴某用菜刀将李某砍伤。在村民将李某送往医院抢救过程中,有人发现李某家起火。次日早晨,村民在李某家残砾中发现一具大部被烧成骨灰的残骸。技术员仅能从其骨骼外形上辨识为人体骨骼,现场提取严重炭化的48 cm×35 cm的右侧髋关     

组长诈骗 被逮捕

2007年8月，淮北市杜集区朔里镇村民组长刘某急急忙忙通知全组的村民，通过他的争取，他再次从朔里镇政府要来了塌陷土地的补偿款，每家每户要赶快把存折、密码和身份证上交给他，以便打入赔偿款。一时间，全组农民兴高采烈地按照刘某的要求，把存折、密码和身份证交到了刘某手里：     

发现假币被盗后又销毁剩余假币的行为定性

一、基本案情2006年黄某(71岁)于云浮云盛酒店停车场拾得一包约60张100元面值的假币,在得知是假币后黄某将这一包假币置于自己枕头底下。2010年10月,该包假币被黄某孙女的同学李某(8岁)与庄某(10岁)发现并将其中的56张盗走,李某与庄某在用假币消费的时     

在旅客列车上"持刀扒窃"应如何定性

案情简介 案例一:1999年4月28日,犯罪嫌疑人李某、吴某等4人共谋到旅客列车上摸包找钱。当晚10时,李某等4人在火车站窜上旅客列车后即分头寻找作案目标。当李某、吴某发现旅客葛某正在睡觉时,李某手持卡子刀站在车厢过道上,盯着周围旅客不说话,吴某用刀片划破葛某裤子和口袋,盗得人民币9600元。盗窃得手后,李、吴翻窗逃走,李某分得赃款2500元。案发后,公安机关将李抓获。     

“挂失”他人银行卡取款的行为定性

[案情]2010年9月19日下午,陈某因自己身份证忘带,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。10月22日,李某到工商银行用自己的身份证将该卡挂失,而后将卡内的20000元转入自己的卡中。陈某于10月9日去银行存钱时,发现卡被挂失,钱被取走。之后,陈某通过李某的亲人联系到了李某,李某承认了此次事实,并在其亲人的劝说下,退还了人民币10000元,但逃避归还余款直至被抓获归案。     

此案应定性为盗窃罪

王某经营一个水果摊。一日，一名年轻人找上门来，自称姓李，是某招待所的工作人员，要在王某处批发一些水果，并愿意长期合作，双方相谈甚欢，决定签订长期合作合同。李某察看了王某的身份证并要求王某在中国银行开户以便结算货款。双方商定，待王某办理好中国银行存折后再签订合同。在王某开户的同时，李某利用伪造的王某名字的军官证在另一中国银行储蓄所办理了存折。第二日，双方见面后，李某提出察看王某办理的中国银行存折，     

李某的行为是盗窃既遂还是未遂

一、案情简介 2005年10月29日早晨，李某携带作案工具，赶到自己就读某班教室，将安装在教室天花板上的一台价值人民币3792元的投影仪卸下，放进书包里并藏于自己的书桌内。7：20时许，班主任到教室发现投影仪被盗，立即报告学校。经调查发现李某有重大嫌疑。中午，李某提着书包准备将投影仪拿出学校去卖，在教室门口处，见保卫科长周某朝自己走来，李某害怕被发现，立即将装有投影仪的书包递给该校高三某班的平某，平某接过书包后放到班上自己的课桌内。     

潘某的行为是否属于三角诈骗

[案情]潘某系工厂保安，李某和潘某是好朋友。2009年8月的一天，李某想工作挣钱，但年龄不到，找工作比较困难，遂与潘某商量。潘某提出如果借自己的身份证给李某用，应该能蒙混过关。后潘某将其身份证借给李某，李某冒用潘某的名字进入一家公司工作，公司还用这张身份证给李某办理了银行卡发工资。2010年8月份，潘某瞒着李某到银行将该卡挂失，并重新办理了一张银行卡后将卡上的5290元存款占为己有。     

从一宗机动车盗窃案看盗窃罪的既、未遂问题——对“失控说”的主张兼对“控制”的阐释

[基本案情] 2004年5月12日,黄某在东莞市莞城百佳超市门口通过解码器打开一辆广州本田带卫星定位系统的小轿车车门后,采用打火线碰撞的方法发动后并开走,车主李某回来后发现车被盗,就报警,后公安机关采用卫星定位系统进行跟踪，在该车开至公安人员预先的守侯地点时，李某就通过卫星定位系统将该车的送油器截断，致使黄某无法再继续驾驶而被迫停车，由公安人员当场将黄某抓获。     

捡拾他人办公桌下的存折并提款的行为如何定性

张某系某公司应聘工人。一日，张某与同事陈某、李某到隔壁办公室打扫卫生，陈某发现办公桌底下有一张存折，被张某捡到手，接着张某去另一办公室接电话。接完电话在上厕所的路上，张某掏出存折看，方知是同事郑某的活期存折，在额为16650元。回到办公室后，张某将存折锁到自己的抽屉里，没有声张。当天下午，郑某找到张某问是否见到她丢失的存折时，张某称：“在接电话时，把存折扔到桌子上，不知被谁拿走了。”几天后，张某持此存折到储蓄所提出现金16600元，并到另一储蓄所把提出的款存入自己的名下。在张某行为的认定上，有三种不同的意…     

假意保持恋爱关系 秘密支取恋人存款 是盗窃还是诈骗——关键看被害人有无基于认识错误而处分财产的行为

案情简介 2007年11月，犯罪嫌疑人李某在重庆市沙坪坝区结识了被害人邓某，后两人建立恋爱关系。之后不久，邓某便将自己的建行存折交南李某保管，但未告知其该存折的密码。后李某不愿继续与邓某交往，与其朋友即另一犯罪嫌疑人何某共谋骗取邓某银行存折内的存款。     

投毒（危险物质）行为中一罪与数罪的认定

[基本案情] 案例1：被告人黄某为了牟利,勾结被告人李某于1997年10月22日至11月3日,趁人不备,先后9次将毒鼠药磷化锌投入9户村民的猪槽内,每次毒死毛猪1至2头,总共毒死村民毛猪16头,价值人民币四千余元。在作案过程中,被告人黄某直接投毒,被告人李某望风。事后,二人分别单独或一起向受害村民购买死猪肉，然后卖给某食品加工厂，获利280元。该食品加工厂及时发现猪肉有毒，即采取了必要措施，才未造成严重危害后果。     

未成年人犯抢劫罪免刑的法律分析

一、基本案情 案例一：黄某（17岁）在某市一商店购买了一把匕首伺机抢劫出租车司机钱财。凌晨1时许，黄某搭乘被害人李某的出租车，当车行驶至该市郊区时，黄某用随身携带的匕首将被害人李某的脖子捅伤（经鉴定为轻微伤），欲劫取其钱财时被巡逻民警当场抓获。     

拾得巨额支票并冒用构成何罪

李某，女，系某县邮电局BP机门市部营业员，因涉嫌盗窃被某县公安局刑事拘留，后转为取保候审。1995年12月ZI日晚8时许，某县环境监测站的陈某从外回家，将一只棕色公文包遗忘在停放于住所楼梯口的自行车车篮内，包内有一张由某区环境监测站开具的面额为10万元人民币印鉴齐全的。转帐支票08时30分，李某和其朋友黄某在．看望住在该楼的章某后，经过底楼楼梯i口时，发现了此包。李某即随手拿起，因一时无法打开包销就将包放回了原处，而后便与黄分手各自回家。李回到家中又想起此事，遂于当晚9时许，骑自行车返回该处，将包拿回家中，打开…     

存“赃款”于银行是否构成转移赃物罪

[基本案情]犯罪嫌疑人李某,其丈夫黄某于2005年9月30日凌晨将伪造的发货清单交同伙揭某,由揭某负责持该单到某仓库骗取一批价值约人民币6.7万元的纯碱,揭某提货后与黄某汇合当场先行给付黄某人民币现金1万元并出具一张欠条,揭某负责将该批纯碱销赃得人民币5.6万元后独自逃逸。黄某回家后将该款项交与其妻李某,李某于当日上午将该款项存入自己名下的银行存折上。2005年10月11日,黄某被公安机关抓获归案,公安机关到其家搜查该笔款项未果,后来犯罪嫌疑人李某在接受公安机关询问时,主动交代了她已将该笔款项存入其家附近的中国建设银行的事实,并…     

B.一起特殊的盗窃案

法院在审理一起介绍，容留卖淫案时，发现有一当事人未被指控犯罪。经了解，该当事人的行为是否构成犯罪难以定性，其事实是：去年秋天的一天晚上，朱某，黄某，李某相约去城里办事，使用的交通工具是朱某自己的小型面包车，办完事后，李某提出，找一洗头房洗头，后2人都同意，结果同去一洗头房，李某在洗头，在此其间，     

被告人亲属提供的线索能否作为立功依据

案情简介2005年3月22日19时,被告人黄某将一9岁男孩绑架杀死后,打电话向其家人索要现金,在等候取钱时,被公安机关抓获。黄某在看守所用管教干警邹某的电话告诉其父亲黄某,让其帮助寻找网上通缉的强奸杀人嫌疑人、其舅舅李某的线索。不久,李某打电话给黄父,黄父将李某的电话号码记下后,交给了管教干警邹某,并请求邹将此算作黄某立功。邹某于6     

求婚被拒生怨恨 竟持炸药要杀人

上林县籍男子黄某与女子李某恋爱，当其多次要求结婚时却被李某拒绝，李某家人也不同意。恼羞成怒的黄某于2014年9月15日下午拿着自制的土炸药到李某经营的位于市场中心的粉店内，准备再次求婚无果后就引爆炸药与女友同归于尽，