世纪末的“天方夜谭”

一张30万的抵押支票刘宪平是从一张貌不起眼的抵押支票上发现问题的。半年前,外地来沪的龚伟通过在市属某机关供职的一位亲戚的关系,在物贸公司开户,用一张300万的空头支票作抵押,投资操作期货,结果风险难抵,全部亏空。他一走了之。不久，龚伟又来到物贸公司欲借30万作融资。     

伪报票据丧失行为初探

一、问题的提出 案例:2000年10月,甲商贸公司以丢失一张号码为IVX0042900,收款人为乙广告公司的转帐支票为由,向北京市朝阳区人民法院申请公示催告。法院受理后,向银行发出止付通知书,并在《人民法院报》上登出公告。2001年3月,乙广告公司以甲商贸公司拖欠广告费为由,将甲商贸公司告至北京市朝阳区人民法院,其证据之一就是上述被银行退票的IVX0042900号支票。在法庭调查中,法院查明甲商贸公司与乙广告公司之间存在广告代理关系,甲商贸公司曾用该支票向乙广告公司支付广告费。此后甲商贸公司反悔,不愿向乙广告公司付款,故向法院谎报票     

徐某能否向法院提起诉讼?

[案情简介]某食品厂临时工朱某于1991年9月潜入该厂财会室,盗取空白转帐支票两张,并盗盖了该厂公章、财务专用章以及厂长和总帐会计的私章。朱某持其中一张转帐支票去个体工商户张某店内购烟,并在支票的付款单位栏内填写了该食品厂,在结算金额栏内填写了壹仟肆佰元。因张某店内缺货,张某即自己持该支票去邻近的个体工商户徐某店内购烟。徐某验看支票并收下后,交给张某10条红塔山香烟并找付人民币775元,张某除自留人民币15元外,将烟、余款悉数交给朱某。次日,徐某征得该市蔬菜副食品厂公司同     

此案属侵权纠纷,不应追加王某的法定继承人为共同被告

1990年7月18日,某市某商场第一经营部(下简称经营部)委托社会闲散人员王某代购“将军”牌香烟。同日,经营部将两张空白转帐支票交给王某,用以支付购烟款。而王某并未按经营部委托购烟,而是于7月19日将其中一张支票交给了某宾馆,言明用以偿还欠该宾馆的32200元人民币,该宾馆就在空白转帐支票上填写了32200元,通过银行将此款划人自己帐号。同日,王某又将另一张支票交给了某销售公司,因王某曾从该销售公司批发部购买了28台电冰箱,尚欠68500元货款未付,销售公司便在空白转帐支票上填写了68500元,从经营部帐号上将此款划走了。后经营部发现王某将两张支票全部用以偿还了个人债务,遂多次找王某、某宾馆和某销售公司讨要未果,无奈诉诸法院。     

这起特殊侵权纠纷案应如何定性?

这起特殊侵权纠纷案应如何定性？□张海荣甲公司与乙公司签订了一份螺纹钢购销合同，甲公司向乙公司签发一张５万元转账支票作为预付款，乙公司遂于出票次日持支票到丙银行请求办理转账付款手续。丙银行在接受支票后的当天，即将盖有“受理凭证专用章”（章内载有“收妥后...     

从一起工商行政诉讼案谈起

从一起工商行政诉讼案谈起□姜世元某市无业市民李某向该市华丰经贸总公司（以下简称华丰公司）提出借用一张转帐支票，购买该市化工轻工总公司第一轻销公司（以下简称经销公司）销售的化工产品低压聚乙稀，事后让利２０００元的要求。华丰公司答允，但提出支票只作抵押，...     

刑事“责令退赔”未兑现民事部分能否受理——兼谈刑事案件与民事案件的主管竞合、牵连

一、案情简介 王某是甲公司的法定代表人，1999年以来为乙公司办理海关业务。2004年被公安查出，在海关签收了由海关退还给乙公司的保证金支票，接着便用私刻的乙公司财务章及法定代表人印鉴章，将支票背书转让后占有了该笔现金。另外，谎称海关银行保证金帐户变更，由海关退还乙公司的保证金人民币20万元需重新缴纳为由骗得乙公司金额为20万元的空白支票一张（用途栏内注明付款用途为海关保证金）。     

挂失空白支票被用,谁应承担民事责任

1986年9月23日,上海市某环卫所(即本案被告)采购员刘某,不慎将本单位二张空白转帐支票遗失,经反复寻找未着,即回单位报告.环卫所随即向开户银行挂失,并注销原开户帐号.10月2日,又在报纸上刊登支票遗失启事,声明该所遗失的两张转帐支票作废.10月17日,有人用其中一张空白转帐支票到某无线电商店(即本案原告)购买航天牌收录机一台,价格496元,并出示了伪造的工作证,商店营业员未严格审证,填写了支票的收款单位、金额、用途后,当场交付货物.该无线电商店将支票解入银行,遭到拒付.商店直接与环卫所交涉,环     

遭遇空头支票 该如何维权

法官：8个月前，一家公司从我处购买了价值12万余元的农产品，并向我签发了一张出票日期为当天的转账支票。当我拿着该支票到银行取钱时，却被告知公司账户内资金不足，属空头支票而遭退票拒付。此后，我曾多次与公司联系，要求重新签发一张有效支票或用现金付款，公司虽口头答应但一直拖延未办。无奈之下，我于上个月向法院提起了诉讼，要求判令公司支付票面金额及相应利息。不料，近日法院却判决驳回了我的诉讼请求。这到底是为什么？     

对一起民间借贷纠纷案的评析——兼谈我国普通诉讼时效合理性的反思

〔案情〕原告刘某与被告顾某系朋友关系。１９９６年７月８日,被告以做生意急需资金为由向原告借款２０万元,并出具了借条,但双方未约定还款期限。不久后原告之父从原告的朋友处得知被告顾某向刘某借款２０万元后不知去向,便向被告之父（原被告的父亲原本就有往来）交涉。被告之父表示愿设法先替他女儿偿还部分借款,后于１９９６年９月３０日带了一张７万元的支票给原告之父,后者开出“暂收款”的收据并将７万元款暂存于上海爱建商贸公司（以下简称爱建公司）。１９９８年初,原告之父从爱建公司暂收款中开出一张７万元的支票给刘某所…     

登报声明遗失支票——为何没有法律效力

每当从报纸广播或电视里看到、听到一些单位关于支票遗失,声明作废的启事,总会想到,这种声明究竟有没有法律效力?如果这张支票落入不法分子手中,骗购了商品,销货单位是否能收到货款?遗失支票的单位,能否以已声明作废为由,拒不承担付款责任?其法律根据何在? 广州市某单位将一张盖有公章和财会私章而未填写签发日期、金额和收款单位的空白转帐支票,交给采购员携带外出采购商品.事隔月余,该采购员发觉支票遗失.遂由单位向开户银行申请办理挂失止付和更换印鉴手续.孰知此时一不法分子已持     

一起票据托收案件引出的法律适用问题

一、问题的提出1988年8月8日,被告南油深圳商业服务公司(简称商眼公司)向原告日本北海道拓殖银行深圳分行(简称拓殖银行)提交了一张发票人为高西洋行(香港注册公司),付款人为纽约标准渣打银行,面额为153万美金的支票,该支票业经商服公司背书,存入商服公司在拓殖银行处设立的户头.拓殖银行接受委托后,转委托美国费城银行代收票款.8月23日,拓殖银行按     

该案被告对原告行使票据抗辩权的理由是否成立

原告陈××于1994年卖给史××煤一宗,计款2万元。史××将面额为2万元的转帐支票一张交付原告。支票未填写收款人,用途栏内注明“煤款”,背书栏内有史     

签发与银行预留印鉴不符的票据是否有效

被告工贸公司将其经营范围中的服装营销部分发包给李某承包经营,并为李某在某城市信用社独立开设帐户,授权李某在票据上签章。嗣后,李某在承包经营中所使用的票据签章均为:被告单位的印章加上被告单位授权的代理人李某的签章。由于李某经营不善,被告与李某通过协议解除了承包合同,当被告要求李某交还全部已盖章的支票时,李某却谎称其中一张已遗失,拒绝交还。被告便到办理票据存款业务的城市信用社更改了预留印鉴。以后,李某用那张谎称被遗失的空白支票从某纺织厂购进大量布料,某纺织厂又将该支票背书转让给原告某纺织机械厂,购进纺织机械一     

王某某构成何罪

王某某构成何罪黄玉龙，李树义被告人王某，于１９９４年８月２２日以能买到液化气为名，骗取抚顺市某区机关液化气站购买液化气款转帐支票一张，支票面额为４万元。为了提取现金，王又托人以购买液化气需要现金为名，将支票存入某工商银行信用社。当晚，王某与其子王某某...     

此两个房屋买卖关系哪一个有效

河南周口市胡维军问：我市房产建筑开发公司与皮革化at厂，于1991年9月3日签订了一份房屋买卖协议、规定：开发公司将营业房一幢楼卖给化工厂．总价款130703元：化工厂第一次付房价款70000元，余款60703元从使用营业厅第一天起六个月内付清，并负担余款银行利息；化工厂付第一次款后，开发公司准许其使用营业厅；化工厂六个月不能付清余款及银行利息，开发公司有权停止其营业，损失由化工厂负担。协议签订当天．化工厂付清第一次款，并开始使用营业厅；但余款一直未付经多次催要．化工厂领导日斗同意退款退房．并于1992年3月中旬从营业厅撤…     

存单纠纷交织个人犯罪情形的案件审理相关问题研究

[案情] 某市财政局与某国际信托投资公司有长期的存储业务关系。1997年5月2日,信托公司营业部副主任施某(因刑事犯罪已另案处理)以帮助其它金融机构拉存款为名,请财政局综合科专管员兼出纳王某(因刑事犯罪已另案处理)将其负责的财政局综合科预算外资金由信托公司转存他处。同日,王某交给施某一张转帐支票,该支票印鉴齐全,但仅填写有出票日期及金额900万元,未填写收款人。随后,施某将该支票交给某杀菌制品厂负责人吴某(因刑事犯罪已另案处理)。同年5月4日,信托公司营业部凭支票以倒划方式将转帐支票上记载的900万元转入杀     

经济诈骗犯罪趋势

经济诈骗犯罪的种类与特点诈骗货物诈骗货物一般是滞销货物。以签合同或电话联系形式,高价入货,低价出货,货物到手后马上处理,诈骗公司人走楼空,嫌疑人携巨款潜逃。公司的工商注册登记大部分是用假身份证登记或没有注册登记。诈骗货物的主要手段有: 1.货到付款有两种情况:一是“以假当真”(金融票据诈骗)。利用作废的支票或空头支票、与预留印鉴不符的支票,伪造、变造支票作为支付货款。发案时间一般选择双休日,即使有怀疑也无法及时到银行查询。2000年7月,广东省茂名市长源塑化有限公司收到新会市宏达塑料购销部郑卫平来电,同时收到传真订货单一张,要求购销该公司高压塑料951—050,     

小议支票挂失止付下对权利人的救济

Ａ旅行社为给付Ｂ轮船公司船票款，于２０００年４月３０日向其出具Ｃ银行转帐支票一张，注明付款人是Ａ旅行社，收款人是Ｂ轮船公司，金额为５２５９０元。Ｂ轮船公司于当日下午向其开户行Ｄ银行提示付款。由于当时已近下班，紧接着又是长达７天的“五一”大假，Ｄ银行告知Ｂ轮船公司在５月８日才能完成转帐。谁知５月８日临中午时Ｃ银行通过Ｄ银行告知Ｂ轮船公司，由于Ａ旅行社于当日上午对该张转帐支票申请挂失止付，故予以退票。Ｂ轮船公司当即派人向Ｃ银行说明事实真相，并于５月９日发函予以书面说明，要求Ｃ银行立即予以转帐，被拒绝…     

中行“曲线追债”

企业所欠中国银行烟台支行4亿元贷款几无收回可能。此时银行并未简单将企业抵押设备和厂房拍卖了事,而是采取了另外一种将企业救活的方式,从而收回贷款,最终各方均获益2004年1月,烟台黄海钢铁公司将一张2008万元人民币的支票交到了中国银行烟台分行的保全部。至此,算上2003年6月26日归还中行烟台分行的人民币2000万元,黄海钢铁公司对中国银行烟台分行的债务本金,已经还清。