从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

胡铁平擅自设立金融机构案──擅自设立金融机构的行为如何适用法律

【案情】 被告人胡铁平，男，３８岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多出来的钱存入银行，而不象深圳人喜欢用于炒股或进行其他投资，于是预谋在北京设立一家储蓄所，骗取存款后再用这笔钱进行投资牟利。 １９９９年３月下旬，被告人胡铁平来京开始进行非法设立储蓄所的准备工作。首先，是要选择一家银行并以其名义“开办”储蓄所。胡注意到，如果选择工商行、建行等商业银行，就必须具备通存通兑的业务条件，而这对他来说是…     

要加强储蓄所的安全保卫工作

近几年,银行对储蓄所的安全保卫工作虽然有了进一步加强,但是问题仍然不少,抢劫储蓄所、杀害代办员、携款外逃、盗窃存款等还时有发生,究其原因,主要是: 1.储蓄网点增长快,但安全保卫设施不配套.以我们开封市农业银行为例,1984年市辖五县一郊和两个城市办事处,没有一个储蓄所,只有个别兼办储蓄业务,年底储蓄存款余额才2000多万元,而现在全行共发展储蓄营业机构175个,其中储蓄所63个,储蓄专柜60多个,新增储蓄专职人员500多人,储蓄存款余额达3亿多元.然而,这些储蓄机构有大部分是租赁房屋,设施简陋,有的墙壁、房顶多年失修,地理位置比较偏僻,极不安全.加之农行的储蓄网点多且分散,这就加大了储蓄所安全工作的难度.     

金融业中的不谐音

历来被人们称誉为“金饭碗”的银行，近年来，其业务如日中天，蓬勃发展。然而，近来我们似乎也听到与其大好形势不协调的杂音。搞竞争不惜花本钱不少银行不按客观经济规律办事，不计效益，为了竞争需要，拼命争地盘，不惜血本增设机构，增加人员，形成银行营业网点门挨门、门对门的局面。浙江有个县城，在一条不到一公里的大街上就建有各家金融机构的储蓄所10余家。某县城去年已有32个储蓄所，基本能满足需要，今年又有8个储蓄所开业。某区全区的储蓄额不足3．5亿元，而各类储蓄网点多达200个。广东某市市区内金融机构达2500多个，平均3000…     

对一起非法承兑付款案法律责任的思考

对一起非法承兑付款案法律责任的思考张新德周玉国许某，男，３２岁，山东省银行学校毕业，系某区农业银行储蓄所主任。１９９６年２月９日，许某在担任该储蓄所主任期间，对某区地税局停薪留职干部綦某偷用其妻子单位帐号、公章，与某区供销社签订化肥销售合同后，欺诈该...     

一桩由“阴阳存单”引发的储蓄迷案

姐夫是银行工作人员。妻妹委托姐夫储蓄了80000元。谁知，姐夫开出了“阴阳存单”，银行不认账，为了讨回自己的血汗钱，妻妹不得不踏上漫漫维权路一     

一起存期24年的百元存单纠纷

24年前，龚女士的父母根据中国农业银行郧县支行的告示到该行储蓄所为女儿办理了“存期累进优化储蓄”业务，存款期限24年。如果按照当时储蓄存款合同的约定，2013年存款到期后，储户最高能够连本带息从银行领取11145.62元。     

"先刑后民"不是绝对的

一、案情简介2001年5月20日,原告张某(女)在被告某银行支行下属一家储蓄所办理整存整取定期存款手续,存入人民币100,000元,存期一年,并加设密码。同年10月19日14时左右,张某离家,于当晚20时左右回家,发现家具被翻乱,存单被窃,与存单同放一处的其余现金、活期存折等安然无恙。次日上午,张某持自己的身份证来到该储蓄所挂失,获悉存款已被他人取走。当地公安机关接到储户张某报警后,上门进行勘查,结果是:门、窗无橇痕,现场未采集到作案痕迹。据银行反映,10月19日下午16时左右,一女子持张某户名的储蓄存单来办理提前支取手续。因该女子无法准确…     

案例简报

做假单骗利息银行主任被判刑近日，河南省安阳市中级人民法院依法做出判决，以贪污罪、挪用公款罪，判处安阳市农业银行郊区支行业务拓展部主任李根旺无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币１０万元。经查，李根旺在１９９７年至１９９８年１２月担任安阳市农业银行郊区支行营业部主任期间，指使营业部工作人员采取开具假利息结算单和以小做大多支利息等手段，从营业部储蓄专柜和一储蓄所会计处共提取人民币４２３万多元。李从中贪污１６５万多元。另外，１９９８年９月至１９９９年２月，李还利用职务之便挪用公款１５１万多…     

盗改存款底帐页获取钱款的行为应定盗窃罪

被告人海某,系郑州市城市信用社某分理处出纳员。被告人金某,系无业人员。1987年8月,金要求海帮助其弄些钱。海说:“纬五路储蓄所我熟,就是门上的锁不好弄开。”金说:“门的事你不用管,我来弄。”当晚,二被告人来到纬五路储蓄所,将门锁钻开,将原锁带回金家做了“手脚”,又返回储蓄所用其将门锁上。同年8月21日,金按预谋到该所以假名存入人民币120元(后又取出119元)。同年10月3日,金又以“工会互助金”开户存入人民币47元。10月9日夜,海、金打开该储蓄所门锁,潜入所内,将两份存款底帐页盗出,又将底帐页和存款折上的数额分别涂改为7001元和5047元,又于当夜把涂改后的底帐页送回储蓄所。次日,海、金二人分别到该所取走     

造假证未获取出境证件的该如何处理?

[案情述要]原告龚某系某市中国国际旅游社工作人员，长期借调至该市旅游协会工作，并受聘为家辉假期旅游公司（以下简称“康辉公司’勾业余导游，1993年6月又借调至市民政局社会团体管理处（以下简称“社团管理处”）工作。同年8月，市养殖协会向社团管理处提出申请拟组织部分会员通过因私途径出国考察。龚作为经办人在办理此事时，根据该协会的要求，并经有关领导同意，对16名出国人员的政审作了所谓的技术处理。即冒用中协旅游用品综合经营公司（以下简称“申协公司”）职工身份，为他们填写了“出国人员调查表”和“个人情况登记卡”，并…     

某科技信用社是否享有质押权?

一、基本案情１９９５年３月１６日，Ｌ公司向某科技信用社出具了一份函件，称Ｌ公司在某科技信用社贷款８００万元，凭某建行开出的银行定期存单作抵押，附有保付函。同日，某科技信用社与Ｌ公司签订一份贷款合同，约定某科技信用社向Ｌ公司贷款人民币８００万元，Ｌ公司以本市银行存单作为抵押。同日，双方又签订了一份抵押合同。抵押合同第二条约定，Ｌ公司将其在本市银行的存单交某科技信用社保管作为抵押。科技信用社遂向Ｌ公司发放贷款８００万元。Ｌ公司从某科技信用社贷出的８００万元于同年３月２０日转存某建行。同年３月２１日，…     

哦，诱人的头奖！

哦，诱人的头奖！华建荣１９９４年６月１１日，宝应县建设银行举办的第一期房屋有奖定期储蓄开奖了，头奖号码１００２２６７，奖金３．５７万元，这可是一个令人怦然心动的好运哟。赴城参加开奖仪式的宝应县Ｘ镇储蓄所主任杨小明一见中奖号码，欣喜若狂，当众宣布，自己...     

利用维修电脑之机窃取银行钱款的行为,应定何罪?

[案情] 姜某,男,35岁,大学文化,系某某市工商银行二道支行办公室干部,负责本系统的电脑维修工作。1998年5月31日,他在开发区工商行储蓄所、南岭小街工商行储蓄所以王某某的假名,开设两个活期存折帐号,各存入人民币10元。 同年11月24日,二道工商行电业代办所电脑发生故障,姜到这个单位维修电脑,乘代办所工作人员不注意的时候,把事先准备好的两个存折拿出来,用代办所3500操作卡,在电     

抢劫银行案件的防范对策

抢劫银行案件的防范对策汤啸天近年来，抢劫银行储蓄所、信用合作社现款的案件（以下简称“抢劫银行案”）时有发生，除国家财产遭受重大损失外，银行工作人员的伤亡也较严重。根据经济发达国家和地区的经验，银行将是犯罪分子盗、抢的重点目标，作案手段较过去相比，也有...     

析非法放贷罪

一、非法放贷罪的概念和构成 非法放贷罪,是指银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规的规定,向关系人发放信用贷款或者对其发放担保贷款的条件明显优于其他同类借款人的条件,造成较大损失的行为。 非法放贷罪的构成要件:     

私分银行吸储“贴息”款行为如何定性——关键看行为人占有财物之归属性质

1999年11月，某市A银行工作人员吴某为完成吸储任务，找到该市农村社会养老保险事业管理处(以下简称农保处)负责人郭某、会计刘某，请求他们帮忙，并允诺，如在A银行存款，A银行将在法定利息之外另以“费用”名义支付一定的“贴息”给他们。后经郭某同意由刘某经手在A银行以农保处的名义新开设了银行帐户，陆续将本该专项管理的农村社会养老保险基金以大额定期形式存于A银行，     

对曾某行为的定性分析──兼论用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的认定

一、案情被告人曾某,原系建设银行重庆市巴南区分理处某储蓄所主任。1997年8月,曾某与巴南区彭镇农村合作基金会主任周某商定,该基金会将50万元以14．5‰的月利率存入曾某所在储蓄所,存期一年。同年9月,该基金会先行扣除49650元作为息差后,将150350元和一张金额为30万元的转账支票交给曾某。曾某即利用职务之便,在其所在储蓄所以他人名义存入200元,然后采取“头大尾小”的方式,给该基金会开具了载明年利率为7．47％的50万元存单一张和前述已被扣除的49650元息差的结息单。之后,曾某虚构储户在该储蓄所开设带有密码的个人活期存款…     

劳动合同纠纷中违约受害人补救之研究

劳动合同纠纷中违约受害人补救之研究于敏一、案情和判决〔１〕１９９４年３月３１日，原告徐某与被告常州市中南纺织集团公司（以下称“中纺公司”）签订了“聘请汽车驾驶员合同”，并于同年５月１２日经常州市公证处公证。合同约定：“聘期自１９９４年３月３１日起至...     

谈谈未成年人的监护问题

1987年11月16日,上海虹口区工商银行东体育会路储蓄所发生了一起特大的持枪杀人、抢劫银行的案件。刚丧偶不久的32岁的复核出纳员朱亚娣被罪犯于双戈枪杀,遗下一个只有28个月的儿子王晨。朱亚娣被害后,王晨的祖父母和外祖父母争相承担王晨的监护人。同年12月10日,王晨父亲生前所在单位即指定王晨祖父母为王晨的监护人;88年1月12日,王晨住所地居