挪用以假存单揽储的资金应定何罪

挪用以假存单揽储的资金应定何罪周宁农业银行某支行分理处主任刘某，为给其朋友张某筹措开办煤矿的资金，利用其分理处主任的身份，私自散布吸收高息存款的信息，并要求储户存款必须先在该分理处营业柜台办理活期存单，然后持电脑打印的活期存单找其换取手工填写的定期存...     

以伪造存单的方法非法吸收存款如何定性

农业银行某支行分理处主任刘某为给其朋友张某筹措开办煤矿的资金 ,利用其分理处主任的身份 ,私自散布吸收高息存款的信息 ,并规定 :款项必须先在该分理处营业柜台存成活期存单 ,然后持电脑打印的活期存单找其换取手工填写的定期存单 ,在换存单的时候 ,先行支付给储户高出国家规定利率的息差。而刘某开给储户的手工填写的定期存单 ,系刘某利用其分理处主任保管分理处印鉴的方便 ,私自在非农业银行的空白定期存单上加盖该分理处储蓄专用章和工作人员私章后伪造的。刘某利用此方法在 1 998年 1 0月共吸收了 50名储户的存款共 1 1 3 0万元。然…     

私分银行吸储“贴息”款行为如何定性——关键看行为人占有财物之归属性质

1999年11月，某市A银行工作人员吴某为完成吸储任务，找到该市农村社会养老保险事业管理处(以下简称农保处)负责人郭某、会计刘某，请求他们帮忙，并允诺，如在A银行存款，A银行将在法定利息之外另以“费用”名义支付一定的“贴息”给他们。后经郭某同意由刘某经手在A银行以农保处的名义新开设了银行帐户，陆续将本该专项管理的农村社会养老保险基金以大额定期形式存于A银行，     

浅析家庭成员能否成为巨额财产来源不明罪的共犯

司法实践中，对于巨额财产来源不明罪的认定存在诸多分歧，笔者仅就家庭成员能否成为此罪共犯问题通过一案例进行分析。 某国有企业总经理刘某因涉嫌受贿罪被检察机关立案侦查。侦查中发现，刘某及其妻王某拥有巨额财产。刘某名下存款200万元，其妻王某名下存款80万元，而二人的合法收入分别为50万元和30万元，刘某之妻能否构成巨额财产来源不明罪的共犯呢？     

昆都仑法院 包头特大非法吸储案一审宣判

2014年3月19日，备受关注的包头市兴华信用投资担保有限责任公司（以下简称“兴华公司”）非法吸收公众存款案在内蒙古包头市昆都仑区人民法院一审公开宣判。这起涉案资金高达46亿多元的非法吸储案，是包头市近年来最大的非法吸收公众存款案。     

“高息揽储纠纷”的处理原则

一、高息揽储所谓高息揽储是指商业银行和非银行金融机构及邮政储蓄部门为了招揽存款，存款人和存款单位为了得到高额利息，违反国家法定利率政策，擅自提高或变相提高存款利率的行为。其具体表现形式复杂多样，常见的有：①商业银行和非银行金融机构及邮政储蓄部门（下统称金融机构）与存款人、存款单位（下统称储户）签订高息存款协议，直接提高存款利率；②以“贴水”的形式间接提高利率，如金融机构向储户开具高于储户实际存入款额的存单，到期按存单面额支付本息；③金融机构向有关人员支付手续费、协储代办费、吸储奖等；④金融机构对…     

法律咨询

你父亲是担保人还是同为债务人? 来信我父亲被高某雇用开家俱店,高向信贷员刘某贷款一万元,贷款单上是我父亲和高某两人签名,高某已陆续偿还了5054元。后家俱店破产,高某和刘某双方达成协议,以半成品家俱抵债。刘某1989年又以我父亲系担保人,应负责偿还尚欠的4946元为由向法院起诉,法院审理中,高某再三申明所欠之款与我父亲     

我公司及黄某的行为是否构成犯罪

法官： 我的朋友刘某是某海关调查处的工作人员。去年以来，他按照海关调查处处长云某的授意，将云某和一名港商合谋从香港空运入关的几批电子产品，在未办理任何报关手续的情况下，私自放行。其中，刘某还几次受云某指使去机场接货。今年案发，两人被捕，港商在逃。经查该几批电子产品总共偷逃关税80多万。请问，刘某的行为是根据领导授意的，他是否构成犯罪？     

浅议“吸储放贷”行为

目前，某些金融机构采取吸储的方式为关系人发放贷款，社会上称之为“吸储放贷”，即：金融机构虽信贷资金不足，但为了达到放贷取利的目的，令贷款关系人为其招揽一定数额的存款，作为贷款准备金，此笔款项在贷款人还贷之前，存款人不得动用。这种行为的社会危害性是显而易见的。此行为属以不正当竞争为手段，扰乱、破坏了社会主义市场经济秩序的行为。市场经济的特点是：合理有序地配置社会资源以获得最大限度的经济效益，而此行为会造成金融资金流向趋于混乱、无序，危害国家对信贷款资金的调配管理。并致使一些资信低、规模小的金融部门…     

检察官提醒：身份证别外借

几年前，被告人史某因故将自己的身份证借给刘某使用，后刘某于2008年3月间，伪造了史某的工作证明及收入证明等相关材料，在未经史某同意的情况下，利用手中存留的史某的身份证复印件，私自冒用史某的身份办理了深圳发展银行和中国民生银行的信用卡各一张（信用额度共计两万余元），并进行透支使用。     

搜案

浙江丽水3亿元非法吸储案被起诉；安徽亳州特大非法吸收公众存款案开审；亿霖木业传销案涉及资金达16．8亿元，；上海房地局原副局长殷国元被调查；呼市一公司老总贪污受贿挪用过亿元     

信贷员归还违规发放的贷款后可向担保人追偿吗

案情原告严某原系集体所有制企业某县城区农村信用合作社信贷员。在严某经力、下，被告邹某胞兄邹万青于2004年6月4日至2005年3月31日期间假用、冒用他人名义向某县城区农村信用合作社贷款9笔共计人民币35万元。其中，对刘某、吴某、     

银行卡被盗刷 银行责任认定难

正刘某在某银行支行办理了一张储蓄卡,开通了电话银行和短信通知业务。2010年11月,犯罪分子郭某用伪造的刘某一代身份证在辽宁某市办理了一张户名为刘某的储蓄卡,开通了电话银行。犯罪分子通过电话银行将刘某卡中6万元转入其用伪造身份证开立的储蓄卡中取走。后刘某发现存款丢失,向公安机关报案。目前,郭某已被以信     

私设“银行”非法获利是否构成犯罪

私设“银行”非法获利是否构成犯罪康东方某乡农业银行信用社主任高某，在１９９０年６月至１９９４年５月问，利用职务之便，采取每存款１０００元奖励２０元，付利息或高于银行同期存款利息２个百分点等手段，私自截获部分农牧民原本存入该乡信用社的款。该乡信用社内部...     

凤城法院非法处置法院查封财产案宣判

本刊讯9月8日，因无视法律威严、私自变卖已被法院查封财产一案在辽宁省凤城市人民法院宣判，被告人赵某和刘某分别因非法处置查封财产罪被判处有期徒刑一年以及有期徒刑一年、缓刑一年。2009年12月2日，凤城法院依据原告姜某的财产保全申请，依法查封了凤城市广兆冶金铸造有限公司铸造生铁75吨，并向该公司主管生产厂长被告人刘某告知查封期间不准转移、变卖、抵押被查封财产等事项。     

第三人履行的后果是消灭债务人的债务

前文的观点好像有很多法律根据,但我认为没有坚持实事求是和公平的原则,值得商榷。严某作为信贷员,与刘某等串通,假冒他人名义从信用社贷款给邹万青使用,确有错误。但在事实上,这笔贷款确实交到了邹万青手中使用,是一个客观事实。     

银行收回储户存单是否还负偿款义务——对一起存单纠纷案件中证据认定和法律适用的分析

案情 1996年10月30日,A银行办事处主任王某和工作人员张某为完成单位储蓄任务,到刘某处要求其存款。刘某将10万元现金交给张某,张某为其办理了存款手续,并出具了一份号码为2633671的真实存单。存单载明:刘某存款10万元,月息1.65‰,存期为活期。存单上加盖了A银行办事处的公章,记帐栏处盖有张某的私章。张某回单位后将存单第一联收入传票和第三联存款帐卡交给出纳黄某,黄某在第一联收入传票收款栏处加盖私章后,将帐交给会计陈某,陈某在第一联收入传票收     

雇员受害赔偿 法院强制执行

日前,北京市门头沟区法院执行法官对拖欠执行款、企图规避执行的被执行人王某的住所进行搜查,共搜出现金4.5万元、存折存款1万元、银行卡若干。申请执行人刘某受被执行人王某雇用从事油炸食品工作。2010年12月,刘某工作时,由于操作间的抽油烟机突     

挂失提取账户名下他人存款的行为性质

对以实名挂失私自提取自己账户名下他人存款的行为如何认定处理,实际的判决结果各不相同。从法律技术运用层面上厘清案件事实具有的法律关系是一个不可忽视的有效切入点。这些法律关系包括银行卡、折持有人与银行之间的法律关系,非法或不合法使用人与银行卡、折所有人之间的法律关系,非法或不合法使用人与银行之间的法律关系,财产所有权与财物占有状态之间的关系以及银行卡、折内的钱款所有权与占有状态的归属问题与相互关系。以实名挂失私自提取自己账户名下他人存款的行为既不能认定盗窃罪,也不能构成诈骗罪。在符合法律规定的特定条件下,只能构成侵占罪。     

农行高管盗取存款岂能免于刑责？

取款机自身出了毛病，储户一旦“多取”了银行的钱，那是要负刑事责任的，发生在广东的许霆案就是一例；而如果银行职员私自支取储户的存款，后果会如何呢？山东临清市农行的回答是：不用负任何刑事责任，只需记大过处分就行了。