受托存款时窃取存款的行为应如何认定

正[案情]2012年10月24日,林某因业务繁忙委托朋友李某代为存款。林某将5万元现金及信用卡交给李某,要李某代为将该5万元现金存入信用卡内,并将信用卡密码告知了李某。次日,李某依约去银行代为存款时,查询发现该卡内尚有人民币10万元存款,顿生歹意,不仅未将5万元现金存入信用卡,反而将卡内存     

银行工作人员违反内部规定办理业务能否承担责任

[案情]2010年4月7日，张某受李某委托持本人和李某身份证，在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个．同时办理了设置有密码的活期存折一份，并于当日存入李某的人民币20万元。之后，李某一直在外地打工，张某先后在李某指示下，凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日，张某将存折丢失，在告知李某后，张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续，银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后，按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日，张某在李某不知情的情况下，持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项，共计12万元。后张某将12万元挥霍，且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办，银行审查不严，存在过错，存款被冒领，李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另，A商业银行在2000年发布了（（A商业银行储蓄存款挂失管理办法》（以下称《挂失管理办法》），其中规定挂失业务的解挂处理：各类解除挂失（即：银行受理挂失申请后已满规定期限．核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失）及撤销挂失由客户本人办理，如存款人遏特殊情况确需代办时．代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本（银行可留存复印件），如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布，目的是为加强管理，控制风险，统一规范存款挂失业务操作，要求各分行遵照执行。本案争议焦点为：A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿？[速解]本文认为，A商业银行构成违约，对办理挂失后补办新存折业务存在过错，应赔偿李某12万元存款。理由如下；首先，A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中，银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时，均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”，在该表中除客户填写“客户资料”等栏外，在申请人签字处注明：本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款，并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。     

认定合作投资型受贿应注意的几个问题

基本案情 宋某，女，中共党员，原任某市政府副秘书长兼经济开发区管委会主任。主要事实有：（1）2002年8月，时任该市工程咨询中心副主任的宋某，帮助李某注册成立了一家装饰公司，宋某本人以上级主管部门领导的身份出面为李某承揽工程。李某一次送给宋某4万元，帮助宋某女儿上大学改专业；给宋某装修倒贴3万多元；宋某在北京买齐白石的画，李某向宋某的银行卡里打入15万元。（2）2003年10月，宋某刚刚升任该市经济开发区管委会主任，得知该开发区有一“烂尾楼”项目要出售，宋某便找从事房地产开发的王某协商，通过向原开发商施压的方式，以680万元低价购得该“烂尾楼”。在后续开发过程中，宋某强烈要求“持股”，为掩人耳目，宋某以其弟媳范某名义向王某的公司追加注册资本200万元，作为宋某的股本，宋某并参与该公司的经营管理，至案发时获利170多万元，但范某并不知情。（3）2004年1月至2005年2月，宋某利用职务便利，未经土地部门批准，擅自改变土地适用性质，将待建“老年公寓”的18亩土地，以“联建”的名义，出让给某房地产公司开发商品房。在“联建”过程中，     

如何确定此案的管辖权

吴某委托李某代办摩托车牌照。为此，双方订立书面协议约定：李某在三个月内代为吴某办好三本摩托车牌照，全部代办费（包括办证需要的费用）为120O0元。吴某先预付李某10000元，办好牌照后再付2000元。如果李某三个月内未能办好，则李某应退还吴某全部预付款，并技月息二分计息退还，另外，双方在书面协议上面特别约定：如果引起纠纷，双方协商不成，由吴其所在地XX市人民法院诉讼解决。吴某依约预计李某10000元办照费。但三月后，李某未办成。吴某要求李某退还1（）000元并支付利』急，李某借故未还。一年后，吴某只好向其所在地XX市人…     

本案应由原告李某承担举证不能的后果

一、基本案情 1996年9月底．范某欲到福建做一笔香烟生意但无资金，遂找到李某，向李介绍了这笔生意的情况，并谈及资金问题。10月7日，李某向银行贷款4万元交给范某，范某丈夫刘某写了一张收条给李某，上写“收到李会计做生意资金4万元整”。     

转让债权未告知对债务人无效

[案情]个体工商户徐某自1999年以来一直在另一商人李某处赊购农药从事销售,两人保持着经常性的业务往来。2000年10月,徐某将赊购来而未销出的农药退回一部分给李某。经折算,共退回农药折款6700余元。同时,徐立下字据,说明几次进货和退回农药的部分经折款后尚欠3500元。2002年10月,李某与外地生意人蔡某私下达成一份“债权转让书”,将李某的到期债权3500元及逾     

这起无代理权炒卖他人股票纠纷案应如何处理

这起无代理权炒卖他人股票纠纷案应如何处理苏福生１９９６年元月３０日，蒋某将自己的身份证、股票账户卡和１０万余元现金交给李某，口头委托李某替其到市建设银行信托投资公司下属证券交易部开户，并购买９６（１）期国库券１１０手，共计９８万余元，剩余现金１８９...     

犯罪嫌疑人到公安机关打探消息被抓获能否以自首论

案情介绍：2005年3月31日22时许，苏某某、熊某某、周某三男子到被告人明某经营的“红尘美容厅”，要求明某介绍卖淫女进行嫖宿，明同意后双方议定一人“包夜”给嫖资人民币200元，明从每位卖淫女的“包夜”费200元中抽取50元介绍费。后被告人明某当即收取苏某某给付的三人嫖宿费600元，并将“红尘美容厅”的卖淫女李某、沈某（化名刘丹）、李某介绍给了苏某某等三人。随后苏某某等三人将李某、沈某、李某带到“金凤山大酒店”207房间内“包夜”嫖宿。当晚经群众举报，苏某某等6人被公安民警抓获。     

23年前的鼻子官司 女孩讨要精神抚慰金

23年前，刚出生不久的李某因病住院，不料．在住院期间李某的鼻子和面部被不明动物咬伤，当时医院即承诺负担李某成年后的手术矫正费及相关交通费。23年过去了．经历了四次手术的李某一纸诉状将怀柔区第一医院告上法庭．要求医院支付其住院期间的伙食补助、营养费、护理费、误工费等相关费用58725元．并要求医院赔偿精神抚慰金100万元，后续治疗费用和诉讼费由被告负担。     

盗走自己抵账车辆的行为如何定性

一、基本案情 邵某因借李某18万元逾期未能归还．故将其作价18万元的车辆连同相关车辆票证抵账给李某，但未过户。后邵某与另一债权人金某商议盗出该车，以抵金某之债，遂由邵某提供车钥匙并指认李某停放车辆地点，金某伙同他人采取钢锯锯锁等手段将车盗走。后邵某告知李某，车已开走，并承诺继续偿还18万元的借款。     

“借款”增资取得公司变更登记的刑法分析

2011年1月。兴达皮具有限公司经登记成立,公司注册资本为50万元人民币,股东为黄某与蔡某二人,其中黄某占公司股份的40％,蔡某占公司股份的60％。黄某为该公司法人代表。2011年9月,黄某、蔡某为兴达皮具有限公司向银行贷款等需要,经股东会商议决定将公司原有注册资本50万元人民币,再增加500万元人民币,但二人均没有自有资金,于是由蔡某在2011年9月12日向天成担保有限公司的刘某以手续费5万元借款人民币500万元,并以股东蔡某、黄某的名义存进该公司基本账户作为注册资本进行验资．润成会计师事务所于当日出具了验资报告。随后,蔡某、黄某即将上述款项抽出归还了刘某。2011年9月13日,兴达皮具有限公司经工商部门变更登记后,注册资本由原来的50万元人民币变更为550万元。整个验资变更过程都由公司法人代表黄某一手操办。该公司在设立后因一直处于亏损状态．黄某、蔡某二人为经营周转长期以高息向他人借款,导致公司资不抵债。在2012年4月该公司资金链断裂后,黄某、蔡某逃匿。二、分歧意见第一种观点认为,黄某、蔡某的行为构成虚报注册资本罪。第二种观点认为,黄某作为公司股东兼法人代表．在增资过程中与股东蔡某一起用欺诈手段虚报注册资本、骗取公司变更登记,其行为应视为公司行为,应当将兴达皮具有限公司作为虚报注册资本的犯罪主体。黄某、蔡某作为公司的直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究其刑事责任。第三种观点认为,该公司、黄某、蔡某的行为符合虚报注册资本的行为特征,但是根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称《标准（二）》）,认定虚报注册资本数额巨大必须超过法定出资期限,本案虽然虚报金额500万元,但时间未超过法定出资期限,     

如何认定重复盗窃中的犯罪数额

[基本案情]犯罪嫌疑人蔡某偷得一辆摩托车供自己使用,经估价,该摩托车价值约人民币7000元。一日,蔡某骑着偷来的摩托车去玩,因摩托车发生故障,便将该车丢在路上,被人发现后,失主李某便将车弄回家中。过了几天,李某骑着摩托车去镇里办事,蔡某乘李某不注意又将该车偷走,案发后,蔡     

浅析参与土地补偿金分配之主体资格认定

王某、李某、王某某（一家人）原系甲村人，1997年三人将户口迁到乙村，并在该村购买了三问平房居住．王某靠经营一个生产资料门市部维系一家人的生活。期问，1999年6月至2001年6月曾借种该村村民张某承包的0．8亩地，并代交了一年提留款60元。2006年1月乙村“撤村建居”。7月，王某、李某、乇某诉乙村村委会要求给付其土地出让金每人1万元。     

工程价款该依合同还是按审计报告

法官： 李某于2006年1月1日，投保了一份5万元的人身意外伤害险，并—次性缴纳了全部的保险费，指定受益人为其妻。—个月后，李某因车社祸死亡，保险公司如数赔付了5万元的保险金给李某之妻。李某的父母认为该5万元保险金是因李某死亡而产生的，属于遗产的范围，理应由所有的继承人分别继承。请问，该观点对吗？     

解析暴力追索被骗赌资的行为如何定性

2007年底．被告人张某受王某等人邀请参与赌博，张某输去赌资4万余元。一年后，张某从朋友处听说王某与人赌博时“出千”（赌博时作弊）被抓，遂怀疑自己一年前赌博输钱系王某“出千”施诈所致．于是张某找来朋友陈某、李某等人，一起去王某家讨“说法”，要求王某退还“出千”作弊赢取的赌资3．5万元。由于王某拒不同意退还．张某就动手打了王某两耳光．并扬言如果王某不退还这3．5万元，就要砸烂王某的汽车、拆毁王某的房屋，还对王某进行人身威胁等。王某报案后不久，张某等3人被公安机关抓获。随后，对张某的行为究竞该如何定性，出现了三种不同意见。     

青年持刀抢劫毁前程

几名青少年家庭条件已很优越,却为了寻求刺激而去抢劫,结果把自己送进了监狱,大好青春年华将与铁窗为伴。近日,广德县人民法院以5名被告人蔡某、冷某、黄某、李某、程某犯抢劫罪分别判处有期徒刑12年至8年不等,并处3万至1．5万元不等罚金。为他人销赃的被告人何某、郑某、袁某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,各处罚金1万元：     

当场暴力强迫他人转让股权的行为定性

[案情]李某想垄断本地的长途货物运输,但本地的畅通快运公司却与其形成了激烈的竞争态势,李某多次找到该公司老板张某,提出要参股,被张某拒绝。2001年2月3日,李某突然带人来到快运公司,将张某从办公室挟持到一间车库内进行毒打,并强令张某在股权转让合同上签字。张某无奈．只好签字同意将畅通快运公司50％的股份以10万元的低价转让给李某。自2001年3月起．李某每月都来找张某收利润,到2002年4月,李某收取“利润”共计350万元。     

从一案例看介绍贿赂罪与行贿罪、受贿罪共犯的区别

李某与某电力仪器仪表有限公司法定代表人郑某某（因单位行贿罪被判刑）系朋友关系。2001年初，郑某某因经营不善，委托李某“找关系”为其公司办理贷款。后李某在某国有银行咨询办理贷款业务的过程中，与该银行信贷经营部信贷员陈某、关某（因受贿罪被判刑）相识，后李某将陈某、关某介绍给郑某某相识，其从中负责联系事宜。在此期间，陈某、关某与李某商定贷款办成后，向郑某某索要贷款额10％的好处费，三人分。后李某将此情况转告郑某某，郑某某应允。     

“见义勇为”的举报人

某国有企业职工李某对本厂厂长邱某心怀不满，常对人说要“搞垮”邱某，他听说邱某有贪污受贿行为，但一直苦于没有证据检举。一日李某持现金5000元至邱某家，谎称自己有一堂弟（其实李某根本无堂弟）想调入本厂质检科，恳请厂长帮忙。邱某答应帮忙并收下李某送的现金5000元。两天后，李某向检察机关举报邱某在家中收受他人现金5000元的事实。检察院立案调查，查出邱共受贿达6万多元。邱在坦白罪行的过程中，交代有5000元现金为李某所送。检察院依此将李某收审。本案中，邱某犯受贿罪无须讨论，但对李某的行为如何认定？在罪与非罪之间，有…     

追缴未成，再行起诉又如何

某商贸公司董事长贾某以为银行拉存款可以支付高息为名，采取签订委托存款协议的手段，诱使信用社将３０００万元以商贸公司的名义存入银行。银行收到存款后，开具了存款人为商贸公司的大额存单，商贸公司将存单交给信用社后，随即同银行签订委托贷款协议，将３０００万存款贷给贾妻注册的公司，致使信用社手中的存单到期后，无法兑现。事发后，贾某以合同诈骗罪被追究刑事责任，刑事判决除已在案扣押的款、物发还信用社外，其余不足部分继续向贾某追缴，并予以发还。由于追缴不能，信用社又以银行在办理存款交易中，未按规定在存款单上加盖…