高官“落马”揭开“小金库”泛滥黑幕

辽宁省食品药品监督管理局原局长张树森利用装修办公楼的机会侵吞“小金库”公款30万元，另受贿40余万元，近日被盘锦市中级人民法院判处有期徒刑15年。     

银行应否负赔偿责任?

个体工商户骆某以“邹忠”之名在中国农业银行某市支行一分理处开办了“个体活期预留印鉴类”存款帐户。10个月后，分理处以“芜”字不规范为由，要其更换成规范字“富”，否则不为其办理有关业务。骆遂将产名更改为“邹忠富”并更换成同名印鉴及印鉴卡。此后，骆仍用“邹忠实”存取款。同年6月14日，雇工自某盗得其存折及印鉴，在分理处冒领存款22000元。自所填支款八户名为“邹忠芙”。翌日，骆到分理处查询并报案，后追回9000元；仍造成13O00元损失，对此，骆要求银行赔偿，经交涉未果成论。对骆某之损失，银行应否负赔偿责任，颇有争议…     

妙龄女郎是巨贪

2005年7月17日,四川省成都市中级人民法院—审以贪污罪判处被告人唐立黎有期徒刑13年。唐立黎,1981年生,原系中国银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员。2003年8月至2004年1月,唐利用担任储蓄员的职务之便,在办理客户定期转存业务时,采用跳号开具存单的方法窃取银行资金56.3万余元,采用无存折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金42.4万余元,采用编造储户存折的方法窃取银行资金10万余元。共窃取银行资金108.8万余元(平均每月窃取21.7万余元)。案发后,公安机关追回赃款赃物(折价)62.2万余元,唐退回赃款22.6万余元。     

飞来横财葬送大学生青春一大学生盗窃银行巨款案内幕报道

突然有一天,你的10元卡里面神秘地跳进了百万元巨款,那时你该怎么办?一张账面余额仅有人民币10元的储蓄卡,用它却能够随心所欲地从银行自动柜员机上取出无数的钞票。这等“天上掉馅饼”的美事,就偏偏砸到了云南省昆明市一个公安在校大学生的头上。但是,当他意外地发现这一天大的“秘密”后,却利欲熏心,忘了自我,用该卡在7台自动柜员机上疯狂地连续取款达215次,恶意透支银行款项高达42万余元,用于挥霍。2002年10月17日,云南省高级人民法院对这起全国首例在校大学生利用银行电子计算机系统出现故障、自动柜员机丧失识别能力之机窃取银行42万余…     

“啃老”青年疯狂透支 欠款四万获刑2年半

年近30岁的北京无业男子袁帅,办理多张信用卡后透支消费万余元,经银行多次催收仍拒绝偿还。2010年12月8日,北京市海淀区法院以信用卡诈骗罪判处被告人袁帅有期徒刑2年6个月,并处罚金人民币3万元。2008年1月,被告人袁帅使用本人身份证办理中国民生银行信用卡一张,后     

透支消费受审 抱怨银行引诱

41岁男子谷某透支信用卡22万余元，被诉犯有信用卡诈骗罪。3月5日上午，谷某受审后泣不成声。 检方指控，谷某在自知无力还款的情况下，仍然继续办理银行的信用卡并进行透支，至案发前其9张信用卡恶意透支22．6万余元，经银行多次催收后，超过3个月无法归还。     

在ATM机上存假币、取真币的行为如何定性

案情 2004年夏天，被告人邱某、喻某、苏某在重庆市沙坪坝区石桥铺一带办假证牟利。同年6、7月期间，邱某、喻某、苏某承接了“四川人”（另案处理）提出办理500张银行卡的“业务”，双方约定“制卡费”为人民币10万元，三人先后收取了对方给付的“制卡费”2万余元。随后，喻某、苏某、邱某到网吧找人拍摄登记照，再找他人制作假居民身份证，并持假居民身份证到交通银行重庆分行的营业网点办理了一批太平洋借记卡。2004年7月14日晚，喻某、苏某、邱某与“四川人”见面并将所办理的交通银行太平洋借记卡交给对方，但对方未支付“制卡费”余款，而是将用太平洋借记卡在交通银行ATM自动存取款机上“存假币、取真币”的作案方法告诉了三被告人，并给了数十万元假币、一顶假发，退回部分太平洋借记卡。     

拒残欺弱也是“国际惯例”?

据《中国青年报》载:一名以拾荒为生的残疾男子,不久前前往中国建设银行长沙市远大路支行,欲将自己存下来的上千张角票与硬币换成整钱,不料被保安拒之门外。在一位市民的帮助下,该男子终得以进入银行,可10分钟后,该男子没有办成业务,而是拿着银行职员向他“献爱心”的两元钱走了出来。     

此案应如何定性

某厂出纳陈某在某区工商行办理公款存储业务时，向银行存入1．35万元，由于银行工作人员一时疏忽大意，误将1．35万元写成13·5万元。陈某回厂核对时，发现了差错，立即向厂长周某报告了此事。周某让陈某不要声张，并签字、盖章后，指使陈某将款取出，二个将多余的10余万元私分。后因银行查帐而案发。对陈某、周某的行为该如何定性，主要有三种意见。第一种意见认为，陈某、周某—人的行为属诈骗。陈某、周某—人具有非法占有的目的，并使用了欺骗的方法，即隐瞒了银行写错的事实真相，使银行产生错觉，信以为真，从而骗取了Ic余万元巨款。…     

一百万元票据纠纷应定何种案由

1990年12月的一日,某公司出具一张以某银行为收款人面额100万元的转帐支票,收款帐户却是某开发部在该银行的委托贷款户,用途为“委贷”。转帐支票上的记载事项有三点矛盾:(一)收款人与开户行皆是某银行;(二)收款人的户名与收款人的帐号不符;(三)所写用途“委贷”而收款人是某银行,形成付款人某公司与收款人某银行发生借贷关系。次日,某银行将该转帐支票的100万元划入开发部在该行的委托贷款帐户,并按某公司意思为其扣还此前开发部未清偿的贷款75万元,同时扣除此前该银行为开发部垫付的利息9万余元,将剩余的15万余元分两次转入开发部在该行的结算帐户。某公司在出具上述转帐支票后的十多天,委托某银行将100万元贷给某企业,办理了《委托贷款协议书》,因某银行未盖章,委托协议未成立。一年多后,某公司因100万元不能追回,就以开发部的主管具有法人资格的某大学“三产”工程部、某银行为被告,提起诉讼,要求偿还100万元。这起巨额经济纠纷定何种案由,探究中有四种意见:     

“啃老”青年疯狂透支 欠款四万获刊2年半

年近30岁的北京无业男子袁帅，办理多张信用卡后透支消费万余元，经银行多次催收仍拒绝偿还。2010年12月8日，北京市海淀区法院以信用卡诈骗罪判处被告人袁帅有期徒刑2年6个月，并处罚金人民币3万元。     

案件速递

中介多次骗取客户购地过户税费获刑11年半从事中介服务的男子分三次骗取客户126万元土地过户手续费等相关税费后,挥霍一空。该男子刘某经湖南省宁乡县检察院起诉,被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑11年半,并处罚金5万元。去年1月,长沙一家公司法人代表王先生在朱良桥罗巷村买了一块地,因为办理过户手续很麻烦,于是找到当地一家中介帮忙办理。该中介是个体经营户。     

银行工作人员违反内部规定办理业务能否承担责任

[案情]2010年4月7日，张某受李某委托持本人和李某身份证，在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个．同时办理了设置有密码的活期存折一份，并于当日存入李某的人民币20万元。之后，李某一直在外地打工，张某先后在李某指示下，凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日，张某将存折丢失，在告知李某后，张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续，银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后，按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日，张某在李某不知情的情况下，持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项，共计12万元。后张某将12万元挥霍，且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办，银行审查不严，存在过错，存款被冒领，李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另，A商业银行在2000年发布了（（A商业银行储蓄存款挂失管理办法》（以下称《挂失管理办法》），其中规定挂失业务的解挂处理：各类解除挂失（即：银行受理挂失申请后已满规定期限．核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失）及撤销挂失由客户本人办理，如存款人遏特殊情况确需代办时．代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本（银行可留存复印件），如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布，目的是为加强管理，控制风险，统一规范存款挂失业务操作，要求各分行遵照执行。本案争议焦点为：A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿？[速解]本文认为，A商业银行构成违约，对办理挂失后补办新存折业务存在过错，应赔偿李某12万元存款。理由如下；首先，A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中，银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时，均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”，在该表中除客户填写“客户资料”等栏外，在申请人签字处注明：本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款，并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。     

银行对营业场所内客户是否负有保护义务

2003年2月7日下午，几名持枪歹徒闯进某省一银行分理处抢走人民币20万元，并将一名正在办理储蓄业务的客户无故枪杀。2003年3月被害人家属以“储户与银行间已形成合法的储蓄合同关系．银行依法应对其在营业期间内办理储蓄业务的储户的人身及财产安全负责”为由，向法院提起诉讼．要求判令银行赔偿死亡赔偿金等合计30万元。一审法院认为，被告在履行合同维护储户的存款利益方面并未违约，要求被告以合同附随义务赔偿于法无据。     

被利诱的信用卡“白户”

<正>只要办理银行信用卡,就能快速获得几千元至上万元的好处费？张某等人为了非法套现,开设几十家空壳公司,为大量未曾办理过信贷业务的“白户”短暂缴纳公积金,在对其进行身份包装后,组织“白户”至银行提交虚假材料申领信用卡。经检察机关统计,本案涉及13家银行近400张信用卡,金额超3000万元。近日,上海市闵行区人民检察院（以下简称“闵行区检察院”）分别以信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪对张某等9名被告人提起公诉。     

幼女强奸案遭遇司法难题

一成年男子和一位不满14岁的幼女多次发生性关系,该男子是否构成强奸罪?最高院出台的“批复”使此案变得错综复杂。     

砍伤小偷判三年 怎样防卫才“正当”

深夜，河南开封一男子发现有小偷撬开他家窗户入室，报警之后挥刀相向，导致撬窗者重伤。2008年12月，这名男子被法院一审判刑3年，并赔偿损失费5万余元。该男子及其家人不服判决，目前已经上诉。面对小偷入室，究竟该如何防卫，该注意哪些“尺寸”？如果有朝一日，小偷爬上你家窗户，可否推他下去？     

卡上多了一万元算谁的

银行擅自扣划储户“存款”成被告2002年11月19日,镇江市民阿贞在某银行运河路分理处(以下简称运河路分理处)开设了储蓄存款账户,运河路分理处签发了活期一年通存折给阿贞,截至2003年7月27日,阿贞在运河路分理处共有存款92881.32元。同年8月10日,阿贞再次到运河路分理处办理存款业务,运河路分理处打印的《储蓄存款凭证》上记载的存款金额为24000元。根据运河路分理处的要求阿贞在“本人确认银行打印记录正确无误”栏目下签名确认,该凭证运河路分理处经办人签章为小丽,“事后监督”、“复核(授权)”栏均为空白。随后,运河路分理处在阿贞存折上…     

这起存款纠纷案应如何处理

[案情情简介]1992年10月4日，王某到中国银行某市支行存款（港币）。银行工作人员交给王某四张存单，其中，一千元面额的存单三张，五千元面额的存单一张，合计港币八千元，存期一年。一年后，王某到该支行办理转存手续，但银行工作人员发现面额为五千元，号码为0006509的存单与银行“留底帐卡”所印的金额不一致。王某持有的“存单联”面额是“港币伍汗圆整”，而银行“留底帐卡”面额是“港币壹仟圆整”。银行工作人员送探寻发生误差的原因，发现号码为0006509的存单要素不全，该存单不但缺印了“中国银行”四个字。而区缺印了中国银行行…     

针对“无故成被告”，检察机关溯源治理

<正>一次微信支付，从未向某公司租赁过车辆的张先生竟意外发现，自己成为了该公司一起车辆租赁纠纷案的被告，不仅被判赔3万余元，银行账户还纷纷被冻结，自己也被列入失信人员名单……近日，徐汇区人民检察院通过再审检察建议，厘清了事情的来龙去脉。“从天而降”的车辆租赁“我真的从来没有和X公司租借过车，也没签过车辆租赁合同，