试论金融票据诈骗犯罪的特点原因及对策

票据诈骗犯罪是金融犯罪中的一个主要的犯罪种类。票据诈骗犯罪是指行为人以非法占有为目的,通过采用虚构的事实或者隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的金融票据或者作废票据或其它违法票据骗取他人财物,数额较大的行为。由于票据在经济活动中具有不可或缺的突出地位,因此,票据诈骗成为金融诈骗中的主要罪种。票据诈骗如果得不到有效的遏制,将严重危害正常的经济秩序和经济活动的安全。     

理财新宠——票据贷的争议及其法律思考

票据贷是新近的一种理财方式。企业以持有的银行承兑汇票作为担保,通过互联网平台向投资者募集资金。本文论述路径是通过详细的分析,介绍票据贷这款理财产品的本质属性,界定了票据贷属于P2P模式,是互联网金融不断推陈出新的产物。并对票据贷引发的法律问题进行细致剖析;洞悉票据贷发展的法律短板,进而对票据贷的发展和监管提出了微观和宏观的建议,期图协调新型金融和金融自由、金融公平、金融安全的关系。     

票据犯罪研究

票据作为市场经济中重要的清算支付工具,随着我国经济的高速发展和市场经济的日益完善,在金融活动中发挥着越来越重要的作用。但是,金融制度的不够完善、风险防范意识差、鉴别票据的真伪技术落后等因素,使票据犯罪现象已成为一个影响金融稳定的重要因素。通过对票据犯罪的概况、票据犯罪的特点、成因进行分析,提出金融业、银行业、社会各界及司法部门对票据犯罪的防范措施。     

金融事务中的票据质押

在金融法律事务中,担保方式往往是金融机构给不给予信贷需求人信贷支持的非常关键的因素之一,而票据质押方式以其易于变现、债权成本低廉等优点受到各类债权人的青睐。但在选用票据质押这种担保方式的时候也要留心,因此从票据质押与动产质押、其他权利质押进行比较,从票据质押的背书等方面加深金融从业人员对票据质押的认识是非常重要的。     

关于票据诈骗罪的几个问题

随着社会主义市场经济的确立和发展，金融票据这种替代货币结算的支付工具，在市场经济活动中起着越来越重要的作用。而一些贪财图利的不法之徒利用金融票据进行诈骗犯罪活动也日益突出，其社会危害性极为严重。针对这一社会现象，我国刑法明文规定了票据诈骗罪及其法定刑。运用刑法法律武器严厉打击票据诈骗犯罪活动对于保护改革开放和市场经济的顺利发展，保护公私财产，维护金融秩序都具有十分重要的作用。本文就票据诈骗罪适用的几个问题作了探讨和研究。     

论票据的伪造与变造

票据作为一种信用工具,随着社会主义市场经济的迅速发展和金融体制改革的深入,各种商业票据和银行票据的使用逐渐增多,为准确认识票据行为及其性质,文章对票据伪造变造的构成及效力进行了深入论述,使对伪造变造后的票据当事人之间权利义务有个清楚认识。     

票据管理实施办法

《票据管理实施办法》已于1997年6月23日经国务院批准,现予发布,自1997年10月1日起施行。第一条为了加强票据管理,维护金融秩序,根据《中华人民共和国票据法》(以下简称票据法)的规定,制定本办法。第二条在中华人民共和国     

我国票据市场发展的问题及对策思考

我国票据市场在经济金融领域的重要作用日益显现。笔者从分析我国票据市场发展的基本态势入手，揭示了目前票据市场发展中需要关注的几点问题，并提出了加强票据市场制度化建设、建立全国统一的票据交易平台和信息服务平台、优化票据市场定价体系、丰富票据市场业务品种、强化票据市场风险监测等促进票据市场持续、健康发展的建议。     

论票据诈骗罪行为方式的相关问题

票据诈骗罪是金融诈骗罪中的一种,随着市场经济的发展,票据诈骗罪逐渐成为多发性案件。由于此类案件牵连案件多,形式复杂,在实践中较难把握,笔者通过理论联系实际,全面、系统的论述了票据诈骗罪的概念及五种行为方式等相关问题。     

打击金融诈骗犯罪刻不容缓

打击金融诈骗犯罪刻不容缓刘艳芳打击金融诈骗犯罪刻不容缓《中华人民共和国刑法》第三章第五节规定：金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪共８个罪名。刘艳芳１９９７年１２月４...     

湖北省人民政府关于同意武汉票据交易中心变更控股股东的批复

正鄂政函[2018]75号武汉市人民政府:《关于武汉票据交易中心变更控股股东的请示》(武汉政文[2018]63号)收悉。经研究,现批复如下:同意武汉票据交易中心变更控股股东,由天风天睿投资股份有限公司将持有的武汉票据交易中心50.4%的股权转让给武汉当代金融控股有限公司。请你市严格落实清理整顿各类交易场所部际联席会议有关要求,督促武汉票据交易中心完善     

利率市场化改革中票据市场发展对策研究

利率市场化是我国金融体制改革的关键 ,从西方国家利率市场化的发展过程看 ,都是从货币市场起步的。作为货币市场重要组成部分的票据市场 ,是货币市场中唯一与经济实体密切相关的子市场。因此 ,票据市场利率可以发挥基准利率的作用。然而 ,在过去很长一段时间里 ,票据市场被严重忽视 ,我国票据市场现在还处于起步阶段 ,上述功能仍未很好地发挥出来。本文借鉴国外先进经验 ,结合国内实际情况 ,试图探寻发展我国票据市场的策略 ,推进我国票据市场的发展 ,为我国利率市场化创造有利的条件     

金融诈骗罪的罪数形态探析

古加锦在《政治与法律》2014年第2期撰文认为，金融诈骗罪与诈骗罪之间属于包容关系的法条竞合。金融诈骗罪与合同诈骗罪之间既存在属于包容关系的法条竞合的情形，也存在属于想象竞合犯的情形。贷款诈骗罪、集资诈骗罪与票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、有价证券诈骗罪之间属于想象竞合犯。     

汉口钱庄与票据市场的统一

近代汉口钱庄是与票号、银行并称的三大金融势力之一。在抗战以前随着分散的柜台交易和票据交换的钱业汇划,钱庄通过票据清算掌握金融市场,汉口票据市场即已初步形成,战后钱庄业经过努力,进入了央行的票据交换体系。汉口票据交换市场正式统一。     

从商业票据的发展看我国的商业信用

目前,我国的信用以银行信用为主,结构十分单一;金融市场以资本市场为主;货币市场７０％是同业拆借市场,票据市场占比例很小。商业信用、票据信用在我国极不健全,是造成银行信用清偿率低、风险不断扩大、企业资金流通不畅、相互拖欠,金融效率低下的一个重要原因。商业信用的不健全,最终还会危及整个信用的基础。在美国商业票据已经成为货币市场上发展最快的金融工具。在我国人们对它的认识还不足,其发展也较缓慢,这种情况是与市场经济的发展不相称的,因此,我国应该大力发展商业信用和商业票据。一、商业票据内涵的变化商业票据是…     

侦办票据诈骗案之我见

签发了空头支票就一定构成票据诈骗吗我国《票据法》、《票据管理实施办法》等将签发空头支票列入禁止行为之列,但签发了空头支票并取得了财物却不一定构成票据诈骗罪。票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗的刑法条文没有规定必须是“以非法占有”为目的,与其他诈骗罪相比,票据诈骗似与信用证诈骗一样,有行为犯还是目的犯的法律之争。笔者认为,票据诈骗法条中虽未要求“以非法占有为目的”,但规定了“进行诈骗活动”、“骗取财物的”。要“骗取财物”,行为人主观上必须为故意,过失不可能构成,而“骗取财物”的故意内容,应包含非法…     

200万元特大票据诈骗案何以得手

2004年12月24日,一份编号为公经(2004)2030号的公安部“贺电”飞抵江苏省公安厅。贺电对“江苏省镇江、徐州两市经侦部门近期一举查破系列票据诈骗案件15起,抓获张国全、靳书明、李娜、党卫锋等12名犯罪嫌疑人,摧毁了这个以河南省上蔡县籍人员为主的犯罪团伙”表示热烈祝贺。两天后的12月26日,这个特大金融票据诈骗团伙中的九名主要涉案嫌疑人,被江苏省镇江市检察机关批准逮捕。     

我国票据市场发展中的问题与对策

中国加入WTO，加速了我国市场经济发展与国际接轨进程，同时也促进了金融体制改革深化，中国票据市场发展作为金融体制深化改革的重要内容被提到日程上来，对于中国票据市场必要性及当前存在问题应当有清楚认识，而且要采取有效措施，实现改革发展的预期目标。一、发展票据市场的意义票据市场是货币市场重要组成部分，加快其发展的必要性主要体现在以下几个方面：１．促进市场经济发展成熟市场经济在一定意义上说就是契约经济，票据签发、取得和转让是建立在真实的交易关系和债权债务关系上的。票据将当事人之间的债权债务关系通过契约形…     

询问权彰显监督力量

"政府工作报告对金融业发展的表述,偏重于金融机构和金融后援服务的发展,对金融服务业的表述不完善,缺乏对长江上游服务中心的思考。""金融服务业是为特定区域内的银行、证券、保险等前端金融产业运行提供ITO、KPO、BPO、CMO等外包服务和现金管理、票据管理、机具管理等后援服务支持的产业,其特点决定了金融服务业和金融核心区距离不能太远。"     

反贪局长跌入红颜陷阱

2004年5月21日,戴着刑具的太原市检察院原反贪局局长贾军英,被押进法庭。贾军英是涉案金额高达1郾8亿元的“山西金融票据诈骗第一案”的“保护伞”。使他陷入陷阱的,是曾经与他如胶似膝的“红颜知己”。