许霆案风波才平 ATM机又惹麻烦

2008年7月15日,北京市顺义区法院审理了一起因ATM机监控装置损坏引发的案件。原告诉称,其于2008年5月14日到被告顺义区邮政局所属的ATM机取款。5月16日发现自己的储蓄卡丢失,遂到天竺地区邮政储蓄查询,发现卡内存款7600元已被他人取走。报案后,民警及原告到被告处查询,证实卡内7600元确实被小偷分4次取走。被告的工作人员称,储蓄卡是在取款时丢在取款机内被下一个人取走的。     

冒用他人遗忘在自动取款机里的卡进行转账应如何定性

被害人甲持银行卡到农行自动取款机转账，插入卡输入密码转帐1万元后手机响了，被害人接听完电话后匆匆离开，把卡遗忘在了自动取款机内。嫌疑人乙恰巧也到该农行自动取款机取款，看见甲匆匆离去。当乙触摸屏幕时发现自动取款机出现可以进行转账的操作界面，其抱着试试看的态度，转账1万元到自己的卡内，没想到转账成功，于是乙又查询发现账户里还有10万元并将该10万元转账到自己卡里。在另一个自动取款机上，嫌疑人乙拿出自己的卡将11万元取出。     

对用拾得的储蓄卡在自动柜员机上取款的行为定性

[案情] 2002年4月26日,杜某在某机关办公楼走廊地面拾得信封一个,内有户名为刘某的中国建设银行龙卡、存折和取款密码。当晚,艾某在中国建行某办事处的自动柜员机上输入密码后取款100元。随后,杜某将该卡可以取款的情况告知艾某,两人共同在本地另三个银行营业处的自动柜员机上先后用该卡取款共计14600元。15日后,失主刘某发现装有龙卡及存折的信封丢失,挂失时被告知卡内存款已经被人支取,遂立即向公安机关报案。公安机关经半月侦查将两人抓获,追回被提取的现金14700元并发还失主。公安机关对杜某与艾某刑事拘留后,经检察机关批准实施逮捕。 [审判] 本案进入刑事诉讼程序后,检察机关向法院提起公诉,指控被告人杜某、艾某犯诈骗罪。法院认为公诉机关指控两名被告人     

自动取款机被装盗码器 款被盗银行是否应担责

2009年5月，阳某在中国银行某支行（以下简称中行）办理了一张长城电子借记卡。2009年9f130日，阳某在中行一营业点自动取款机上取款时，经查看发现卡内还有余额4080元。2009年10月3日，阳某再次取款时，却发现自己卡内无端少了4008元，当即向公安机关报案。     

“挂失”他人银行卡取款的行为定性

[案情]2010年9月19日下午,陈某因自己身份证忘带,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。10月22日,李某到工商银行用自己的身份证将该卡挂失,而后将卡内的20000元转入自己的卡中。陈某于10月9日去银行存钱时,发现卡被挂失,钱被取走。之后,陈某通过李某的亲人联系到了李某,李某承认了此次事实,并在其亲人的劝说下,退还了人民币10000元,但逃避归还余款直至被抓获归案。     

他为何频频往他人银行卡上存钱

2011年6月，个体司机许某用一台爱普生彩色复印机伪造出百元面值的假币，再用剪刀和透明胶对真币和假币进行剪贴、拼凑，最后拼出一张真假合成的伪造人民币。他将这张伪造人民币混于真币中到银行柜台存款，存款成功后再到银行自动取款机上取款，以这样的方式套取真币。     

盗窃罪?诈骗罪?销赃罪?

案情某甲盗得一个存款1000元的活期存折,他怕取款时被发觉,便与好友某乙共谋后,同去县五金公司门市部,谎称由于急需一台收录机,来不及去储蓄所取款,只好将有1000元钱的存折作抵购买收录机。营业员信以为真,当即将一台双卡收录机(价格850元)和现金150元给了甲、乙二人,留下存折作抵押。当营业员次日持此存折去储蓄所取款     

言词证据冲突情况下如何认定掩隐罪的客观行为和“犯罪所得”

<正>一、基本案情2021年2、3月间，王某和赵某（均另案处理）明知他人利用信息网络实施犯罪，仍向上家陈某（另案处理）提供银行卡牟利。得知陈某被刑事拘留后，因担心受牵连，3月30日，王某和赵某一同去银行将出售的银行卡注销，并将卡内钱款取出。其中王某使用建设银行卡取款2万6千余元，使用农业银行卡取款7千余元，赵某使用建设银行卡取款3万9千余元。关某与陈某系朋友关系，关某另向陈某提供过4张银行卡牟利。王某、赵某注销银行卡当日，上游犯罪人员闵某（未到案，与关某有微信联系）联系关某，     

受委托取款时藏匿现金行为的定性

基本案情 赵某与张某系工友.某日,赵某欲使用信用卡取钱,但因其不会操作ATM机,故请张某帮忙取钱并告知密码.于是赵某、张某共同前往取款.赵某请张某将卡内的4万元全部取出.在最后一次取钱时(此前张某已经按照赵某的要求先在ATM机上取了6000元,后又在某商业银行的柜台取了2万元,此26000元已全部交给赵某),张某先取出4000元交给赵某.     

储户可以状告银行抢劫

根据报道,一储户到银行在ATM机存入16500元后,存款机放钱处突然合上,并吐出一张空白取款单据。储户见状马上查询自己卡中的余额,发现卡里还是只有原来的90多元,存入的钱没有一分钱到账。     

这起存折案件应如何处理?

某储户持有一张金额为3500元的活期存折到银行取款，银行拒付，理由是储户的活期存款凭条上大、小写金额都是350元，以此证明储户只存款350元，而存折上的金额3500元是由于银行工作人员的失误错填的。储户向法院起诉。法院受理后，经查发现除银行出具的存折外，银行帐页和存款凭条的下部银行结算余额均反映为3500元。就已收集的证据，对这起存折案件的处理，法院内部存在几种意见。第一种观点认为，本案为借款合同纠纷。理由是储户向银行存款，银行出具存折。储户实际是出借方，银行是借款方，存折则相当于借条，是证明借款关系的凭证。本案…     

本案应如何处理

原告李某，女， 1981年 3月 5日出生，湖北省洪湖市人， 1998年初到武汉市某服装公司打工。 1999年 7月 16日上午 10时许，原告盗得同宿舍工友宋某放在抽屉里的中国农业银行武汉市分行活期存折，先后用宋某的名字分三次到该行的储蓄所取得现金 380元、 390元、 800元，共计 1570元。同时，也以自己的名字用自己的存折取得现金 500元。 1999年 7月 21日宋某向公安机关报案， 10月 25日原告被武汉市公安局江汉区分局留置盘查，次日刑事拘留。 11月 24日武汉市公安局对原告以自己名字取款的取款凭条和另外三张以宋某名字取款的取款凭条进行科学…     

从易春安团伙案看信用卡犯罪

2001年7月8日,股民吴维佳来上海市公安局虹口分局经侦支队报案:他于6月底在手机上收到自称是“吴德辉”的人发送的出售便宜海关查没走私轿车的短信息。双方电话联系后,达成了交易意向。“吴德辉”指定吴维佳通过农行金穗卡支付款项。7月3日吴维佳在金穗卡中存入68万元人民币,“吴德辉”又以查询资金是否到位为名,套取了吴的卡号和密码。7月8日,当吴通过ATM机查询时,发现卡内只剩270元人民币。农行经查得知存款于7月7日被一名持“陈建立”身份证及金穗卡的人在农行成都蜀都支行通过柜台取款提走67     

“休眠存款”该如何唤醒?

亲人去世,银行留有存款,如果知道密码,那就有可能将存款取出。可是,如果不知道密码,那就麻烦大了。因为银行规定,想要取款,必须先去办理各种证明,还要进行公证,甚至不得不到法院打一场"取款官司"。更为甚者,倘若银行的存款是"无主存款",也就是存款人死亡后没了亲人。那么这笔存款又该属于哪一位?难道永远留在银行"休眠"不成?调查表明,对于此类"无主存款",我国目前尚属法律空白……     

另类的取款“密码”

陈冬梅老人突然去世，没有留下只言片语。三个月后，刘凯与父亲在整理母亲床铺时，发现了一本以母亲名义开户的银行存折。存折显示，存款有15万元，须凭密码支取。然而，母亲走得匆忙，哪来取款密码？可没有密码，银行就不同意取款。     

盗取信用卡后骗取密码而后盗取现金的行为应如何定性

【案情】2012年3月某日,李某以要求唐某为其介绍客户为由去唐某家,李某趁唐某不备盗取唐某信用卡及身份证,李某将唐某的身份证和信用卡秘密窃取后,以帮其挂失为由骗得密码,在自动取款机上盗走其卡内现金6000元。本案主要存在盗窃罪、侵占罪和诈骗罪之争。【速解】本文认为李某的行为构成盗窃罪,理由如下一、李某的行为不构成诈骗罪和侵占罪     

论银行卡中存款的占有

正本文案例启示:对于银行卡中存款占有的归属,民法理论上以银行占有并所有为通说。刑法理论中,对于银行卡中存款的占有完全可以按照民法的理论进行认定,即银行卡中的现金归银行占有,存款人取得对银行的债权,该抽象的债权归存款人占有。如果以盗窃、诈骗等方式使该债权发生转移的,就可构成上述犯罪。[案例一]2013年9月19日下午,陈某因自己忘带身份证,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。     

电话卡余额处理的法律途径探讨

随着电话卡在日常通讯生活中的普及,关于有效期届满后卡内余额是否应该退还给消费者的争论也在不断增多。本文从电话卡及期满后余额的性质界定入手,对当前关于余额处理的几种观点进行了分析,指出运营商对有效期届满的电话卡卡内余额的占有构成不当得利,并提出了处理卡内余额的具体建议。     

应确立常见犯罪的量刑规则——以许霆案为视角

2006年4月21日晚10时，许霆带着内有175元的工资卡到广州市天河区黄埔大道某银行ATM取款机上取款。取出1000元后，他惊讶地发现银行卡账户里只被扣了1元，狂喜之下，许霆连续取款5．4万元。当晚，许霆回到住处，将此事告诉了同事郭安山。两人随即再次前往取款，之后反复操作多次。后经警方查实，许霆先后取款171笔，合计17．5万元；郭安山取款1．8万元。事后，二人携款潜逃。     

争议“无主存款”

亲人去世，银行留有存款，如果知道密码，那就有可能将存款取出。可是。如果不知道密码，那就麻烦大了。因为银行规定，想要取款，必须先去办理各种证明，还要进行公证，甚至不得不到法院打一场“取款官司”。