央行发布短期融资券管理办法

2005年05月25日，中国人民银行发布了《短期融资券管理办法》以及《短期融资券承销规程》、《短期融资券信息披露规程》两个配套文件，自公布之日起施行，允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券、《短期融资券管理办法》共6章41条，主要内容包括如下：（1）明确规定了中国人民银行依法对融资券的发行和交易进行监督管理，     

央行制定空头支票行政处罚制度

中国人民银行2005年5月24日发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》，规定人民银行及其分支机构可以对签发空头支票的违规行为实施行政处州，该通知的主要内容包括如下：（1）实施空头支票行政处蹦的主体为中国人民银行及其分支机构；处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第31条关于“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，     

我国将允许个人合法财产对外转移

为满足个人合法财产对外转移的合理需求，便利和规范个人财产对外转移行为，中国人民银行2004年11月15日发布了《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，自2004年12月1日起正式实施。《暂行办法》明确了移民财产和继承财产购汇对外转移的相关外汇管理政策，对于保护个人法定财产权利、推动人民币资本项目可兑换进程具有重要意义。     

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知

各省、自治区、直辖市高级人民法院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院: 1999年7月26日,中国人民银行、国家经贸委、国家计委、财政部和国家税务总局联合下发了《封闭贷款管理暂行办法》(银发[1999]261号),同年8月5日中国人民银行、国家计委、财政部、外经贸部和国家税务总局又联合下发了《外经贸企业封     

银行间债券交易规则(试行)

第一条 为规范银行间债券交易行为,维护当事人的合法权益,根据中国人民银行《银行间债券回购业务暂行规定》、《关于各商业银行停止在证券交易所证券回购及现券交易的通知》、《关于开办银行间债券现券交易的通知》等有关规定,特制定本规则。 第二条 下列名词在本规则中具有以下含义: (一)债券是指经中国人民银行批准交易的国债、政策性金融债和中央银行融资券以及其他债券。     

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知

各省、自治区、直辖市高级人民法院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院: 1999年7月26日,中国人民银行、国家经贸委、国家计委、财政部和国家税务总局联合下发了《封闭贷款管理暂行办法》(银发[1999]261号),同年8月5日中国人民银行、     

中国银联：创新监察制度防控金融风险

中国银联股份有限公司（以下简称中国银联）是提供银行卡跨行信息交换网络及专业化服务的股份制金融机构。日前，中国人民银行纪委、监察部派驻中国人民银行监察局积极协调中央纪委、监察部法规室和中国人民银行条法司，指导中国银联率先制定实施了国有控股金融企业规范监察工作的企业规章——《中国银联股份有限公司监察办法（试行）》（以下简称《办法》）。     

借记卡诈骗行为的定性分析兼论金融凭证诈骗罪行为方式的立法完善

一、问题的提出 借记卡诈骗行为,是指以非法占有为目的,使用伪造的、作废的借记卡或冒用他人的借记卡进行诈骗活动,骗取公私财物的行为。 中国人民银行1996年颁行的《信用卡业务管理办法》(以下简称旧《办法》)所规定的银行卡只有信用卡一种,无借记卡的称谓。1997年修订的《刑法》也只规定了信用卡诈骗罪,没有作出借记卡的相关规定。到了1999年,中国人民银行发布了《银行卡业务管理办法》(以下简称新《办法》),其中第5条又将银行卡分为信用卡和借记卡两种。常见的借记卡诈骗行为主要是冒用他人的借记卡、使用伪造的借记卡和使用作废的借记卡等。这些借记卡诈骗行为一方面严重侵害了借记卡管理制度,另一方面又侵害了     

积极实行财产保险合同制

国务院1979年批转的《中国人民银行分行行长会议纪要》决定:“为了使企业和社队发生意外损失能及时得到补偿,而又不影响财政支出,要根据为生产服务,为群众服务和自愿的原则,通过试点,逐步恢复国内保险。”同年十月,中国人民银行、中华人民共和国财政部和中国农业银行《关于恢复办理企业财产保险的联合通知》决定:“中     

时讯速递

1月13日至15日,中国人民银行在三天内连续公布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。中国人民银行公布的这三个规定和管理办法促进了我国外汇领域反洗钱法律规定的完善,促进了金融领域反洗钱框架的建立,初步     

从比特币看虚拟货币的困境与出路

正2013年12月5日,中国人民银行联合五部委发布《关于防范比特币风险的通知》(以下简称《通知》),认为"比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币,不能且不应作为货币在市场上流通使用。"《通知》还要求现阶段,各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作     

中华人民共和国国务院各部委颁布的部门规章

《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局制定2010年3月8日中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令2010年第3号公布自公布之日起施行）     

你敢用自己的姓名存钱吗?

1997年10月,中国人民银行向社会公布了《关于大额现金支付管理的公告》。其中明确规定“取款人提现金5万元以上的,须出示有效身份证件”。中国人民银行的官员对此解释称,此规定的目的主要是加强现金管理,消息灵通人士则认为,这是中国实行“金融实名制”的铺垫。     

银行卡收单费率改革启幕

在人民银行主导下,第四轮银行卡收单业务费率改革已经启幕,借贷分离与取消行业分类成为探讨核心今年2月,中国人民银行办公厅下发了《中国人民银行办公厅关于2015年支付结算工作要点的通知》(以下简称《通知》),在关于推广和规范非现金支付工具使用方面提出,会同相关部委建立银行卡定价机制改革联合工作小组,按照"借贷分离、取消行业分类"的思路,制定定价改革方案、确定实施计划并组织实施。     

欧盟预防洗钱犯罪的新武器－－评2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案

中国人民银行行长戴相龙在2002年9月召开的我国银行业首次反洗钱专门会议上提到中国人民银行将制定和颁布《金融机构反洗钱规定》、《支付交易报告管理办法》和(《金融机构大额和可疑外汇资金报告暂行规定)》等与反洗钱工作相关的法规,以完善我国银行业反洗钱法规体系,防止犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动。他山之石,可以攻玉。本文就2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案(以下简称为欧盟预防洗钱新指令)的出台背景、主要变化以及积极意义进行介绍和评论,期望对我国的反洗钱立法提供一种参考和借鉴的作用。     

央行出手监管互联网金融

正总的来说,互联网金融逃不出金融的本质,应持鼓励创新与风险防控并重的态度3月11日,央行下发《中国人民银行关于手机支付业务发展的指导意见》《支付机构网络支付业务管理办法》,并征求意见。其中内容显示:个人支付账户转账单笔金额不得超过1000元,同一客户所有支付账户转账年累计金额不得超过1万元。3月14日,央行再次下发紧急文件《中国人民银行支付结算司关于暂停支付宝公     

央行发布《电子支付指引》

中国人民银行2005年10月26日发布了《电子支付指引（第一号）》（中国人民银行公告[2005]第23号），对银行从事电子支付活动提出了指导性要求，《指引》自发布之日起施行。《指引》共6章49条，在遵循效率与安全原则的前提下，以电子支付业务流程为主线。重点调整银行技其客户在电子支付活动中的权利义务关系。主要包括五个方面的内容：一是界定了电子支付的概念、类型和业务原则；二是统一了电子支付业务申清的条件和程序；     

资讯

反洗钱系列法规出台10月31日,第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起施行,旨在预防洗钱活动、维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。同时,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行于2006年11月6日通过了两则反洗钱法配套规定：《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告     

信托业的理性选择与立法完善——评《信托投资公司管理办法》

中国人民银行 2 0 0 1年 1月颁布的《信托投资公司管理办法》 ,对信托投资公司的设立、变更与终止、经营范围、经营规则、监督管理与自律等作了明确规定。该《办法》的颁行 ,恢复了信托业“受人之托 ,代人理财”的本来面目 ,有利于促进信托投资公司的健康发展。但是 ,《办法》亦有诸多缺陷 ,对此必须加以完善。     

《贷款证管理办法》若干问题商榷

中国人民银行颁布的《贷款证管理办法》(以下简称《办法》),已干1996年4月1日开始在全国施行。作为贯彻《中华人民共和国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》的配套规章,这一《办法》对于沟通金融机构间的信贷消息,有序拓展银行金融业务和企业融资渠道,建立金融机构信贷管