金融机构反洗钱的数据挖掘技术

亚洲开发银行评估我国洗钱数量每年不少于2000亿元人民币,约占我国GDP的2%。金融机构客观上最容易成为洗钱活动的主渠道,金融机构掌握先进的反洗钱技术十分重要。解决洗钱问题的技术难点在于:海量的数据操作、众多离散的系统、过去缺乏对支付的控制以及事后分析与预先分析系统的割裂,为此,急需建立并完善大额和可疑资金交易数据     

我国金融机构的反洗钱国际合作

据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额在6000亿到1.8万亿美元之间,约占世界国民生产总值(GDP)的2%至5%,且以每年1000亿美元的数额不断增加。洗钱作为一种有着高额利润、犯罪手法复杂而又隐蔽的违法犯罪活动,已经成为国际社会的一大公害,它严重侵蚀着各国业已建立的经济基础。作为一种金融犯罪,洗钱活动对于经济的危害尤为严重。无论对于新兴市场国家来说,还是对于经济体系发展已经相当成熟的国家来说,反洗钱对于保障国家经济良性发展以及金融安全都具有着不可忽视的必要性。它可以有效预防对国家宏观政策决策机制及传导系统的干扰;维护一国货币汇率的正常变动;弱化一国的金融安全危机。     

反洗钱之路坎坷而漫长

以洗钱为目的成立的“空壳公司”作为资金或有价证券流通的管道,扮演“过路财神”的角色,不参与正常的经营活动,处于“休眠状态”有足够的材料显示,目前,我国的洗钱行为已经极为严重。中国人民银行反洗钱监测中心主任欧阳卫民介绍,近年发生在境内的洗钱规模已高达每年约三千亿元人民币,每年的洗钱数额约占国民收入的2％。大部分黑钱被洗到境外,每年类似被“洗”到境外的黑钱高达2000亿元人民币。     

反洗钱:监督和防控为先

洗钱这一黑色产业,现已成为全球仅次于外汇和石油的世界第三商业活动.据国际反洗钱会议公布的数据,目前全球每年的洗钱金额为3万亿美元,相当于世界各国生产总值的5%和全球国际贸易总值的8%.     

直击洗钱与反洗钱

在云南,没有银行,洗钱几乎成为不可能。中国的贪官外逃与“洗黑钱”行为紧密纠缠,成为又一个中国特色。据专家估计,中国的资本外流数额为每年160亿美元,这是中国吸引外资总额的40％。由央行负责制定的《金融机构反洗钱规定》将明确提出,不履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员将承担法律责任。     

透视中国反洗钱

洗钱作为一个全球问题,已经严重影响到全球经济的正 常发展。有人甚至将洗钱列为外汇、石油之外的世界第三大 "商业"活动。在我国,洗钱这种犯罪现象开始于20世纪80年 代,特别是近10年,洗钱犯罪不断发展并出现严重化趋势。据 《亚洲周刊》透露,中国大陆每年通过地下钱庄洗出去的黑钱 至少高达2000亿元人民币,这一数字占2001年中国大陆国内 生产总值95533亿元的2％,几乎相当于225亿美元的全年对外 贸易顺差。因此,尽快完善我国的反洗钱机制,加大对洗钱犯 罪的打击力度,已迫在眉睫。     

铸造反洗钱之法律利器

不断蔓延的洗钱活动,正在中国不断暴露各种负面效应:洗钱使不法所得合法化,增加了打击犯罪的难度;洗钱导致国有资产大量流失,成为助长腐败的温床;洗钱使国家税收不断流失,资本大量外流……为了解除洗钱活动对国家经济和社会安全的严重威胁,中国正在加速反洗钱的步伐,而建构、完善反洗钱法律体系,则成为近期反洗钱斗争的中心课题。反洗钱立法双剑合璧1997年,中国大幅度修改了现行刑法,首次增设了“洗钱罪”,打击洗钱犯罪的刑事制度就此发端。2003年1月,中国人民银行一天一令,短短3天内连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支…     

论洗钱与反洗钱

本文将对“洗钱”的含义、危害及洗钱活动在中国呈现的特点进行分析论述,针对性地提出一些我国反洗钱工作的开展对策。     

铸造反洗钱之法律利器

不断蔓延的洗钱活动，正在中国不断暴露各种负面效应：洗钱使违法所得合法化，增加了打击犯罪的难度；洗钱导致国有资产大量流失，成为助长腐败的温床；洗钱使国家税收不断流失，资本大量外逃…… 为了解除洗钱活动对国家、经济和社会安全的严重威胁，中国正在加速反洗钱的步伐，而建构、完善反洗钱法律体系，则成为近期反洗钱斗争的中心课题。     

金融机构在洗钱犯罪中的地位及其反洗钱对策

洗钱是一种国际性的犯罪,本文从洗钱犯罪的概念及其司法认定着手,从金融机构的角度来分析其在洗钱犯罪中成为主要洗钱通道的原因,并通过参考国外有关立法和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施,对金融机构如何加强反洗钱工作提出几点建议。     

自由贸易试验区内的洗钱犯罪风险及其防范

由于自由贸易试验区内特殊的政策优惠和宽松监管,使其在起步阶段容易成为某些犯罪分子青睐的目标,洗钱犯罪尤为如此.在自贸区便利的环境和制度条件下,行为人通过货币走私、跨境资金流转和人民币自由兑换、空壳公司和前台公司、离岸公司和离岸贸易等方式洗钱的风险进一步加大,主要原因在于自贸区的政策优惠和宽松监管易被洗钱分子利用,自贸区反洗钱经验不足且反洗钱监管合作机制操作难度大.为了使反洗钱工作在自贸区更好展开,需要统一并完善我国当前关于洗钱犯罪的刑事立法,建立洗钱犯罪的财产扣押、没收制度,确立"风险为本"的反洗钱监管模式,强化自贸区内特定非金融机构的反洗钱监管,以及明确自贸区反洗钱监管的机构设置,以此来实现对自贸区内洗钱风险的防范并对其进行全面有效的打击.     

论律师的反洗钱义务

随着金融机构反洗钱运动的不断深入和扩展 ,犯罪分子开始转向利用律师等专业人员从事洗钱犯罪活动 ,国际社会中律师参与洗钱犯罪的现象不断被揭露。本文借鉴欧盟反洗钱的最新经验 ,对律师承担反洗钱义务的必要性和可行性进行论证 ,以期对中国的下一步反洗钱行动有所启发和帮助。     

反洗钱机制中的国际合作

目前,国内外研究洗钱问题的文章和专著很多,但专门论述国际反洗钱合作机制的著作还不多见。本文从国际的角度对国际反洗钱合作机制进行介绍,包括司法合作、执法合作、行政合作。针对洗钱问题和反洗钱实践进行总结分析,就如何利用这种机制加强进行介绍,以期对中国的反洗钱理论和实践有所裨益。     

《联合国反腐败公约》与中国反洗钱立法的现实考察

当今世界腐败犯罪猖獗，洗钱已成为维护腐败的重要手段，反腐败必须反洗腐败必须反洗钱，反洗钱就是在反腐败。为了遏制世界范围内猖獗的腐败犯罪势头，130多个国家开展了较大规模的反腐败运动。第五十八届联合国大会于2003年10月31日通过了《联合国反腐败公约久中国亦已签字加入并表决通过批准该《公约扎本文以《联合国反腐败公约》为参照，梳理了中国现行的反洗钱立法体系，指出了中国在反洗钱立法方面存在的缺陷和不足，并提出了完善建言。     

欧盟预防洗钱犯罪的新武器－－评2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案

中国人民银行行长戴相龙在2002年9月召开的我国银行业首次反洗钱专门会议上提到中国人民银行将制定和颁布《金融机构反洗钱规定》、《支付交易报告管理办法》和(《金融机构大额和可疑外汇资金报告暂行规定)》等与反洗钱工作相关的法规,以完善我国银行业反洗钱法规体系,防止犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动。他山之石,可以攻玉。本文就2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案(以下简称为欧盟预防洗钱新指令)的出台背景、主要变化以及积极意义进行介绍和评论,期望对我国的反洗钱立法提供一种参考和借鉴的作用。     

建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考--兼评人民银行新近颁布的反洗钱"一规两办法"

国际社会反洗钱实践证明,建立健全一整套有效的反洗钱法律制度体系是防止洗钱者利用各种手段、方式进行洗钱和打击一国及跨国洗钱的根本途径。针对我国反洗钱法律制度存在的问题和不足,分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统地提出了完善我国反洗钱法律制度体系的措施和建议。     

我国台湾地区的反洗钱“立法”及其运作

我国台湾地区较早地开展了反洗钱工作,其反洗钱工作进展水平在整个亚洲地区处于领先地位.我国台湾地区关于洗钱犯罪之规定、财产扣押和没收制度、金融机构之防范措施以及反洗钱工作之机构保障等对我国开展反洗钱工作具有一定的借鉴意义.     

国际反洗钱法的新发展与我国反洗钱法治

国际反洗钱法已发展成为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施的控制洗钱的综合法律机制.国际反洗钱法的发展推动了我国反洗钱法治的发展.2006年我国在反洗钱法治发展方面取得里程碑进展,我国应以2006年<反洗钱法>为契机,进一步推进反洗钱领域国际法治与中国法治的良性互动.     

洗钱犯罪与惩治

洗钱是一种有组织的犯罪活动。近二三十年来，随着国际有组织犯罪活动的不断加剧，跨国洗钱斗争日趋尖锐。1997年7月7日国际反洗钱会议公布的报告称，目前每年通过金融系统洗钱的总额已超过5000亿美元，其总量的7％与贩毒有关。鉴于国际洗钱的广泛性、隐蔽性与复杂性，已引起各国政府、金融界、司法界等密切关注、严肃对待与认真研究。本文试作专题探讨，不当之处就教于同仁。     

理论与现实的博弈——洗钱罪之相关问题探讨

洗钱犯罪是近年来国内外学者研究得比较炙热的一个罪。反洗钱立法的研究也是最近二十年来国际法发展最为迅速的领域。中国反洗钱立法真正上升至刑事立法的高度,那还是1997年新刑法修订后的事情。尽管如此,学界同仁对该问题的研究并未因洗钱罪之罪名纳入刑法典而偃旗息鼓。反而,大量的文献呈现于世人,也确实对该罪名很好的理解提供了丰富的素材。以至于,中国学者大都将焦点置于国际领域洗钱犯罪和反洗钱法律制度的介绍。但对国内洗钱犯罪的现状、中国反洗钱模式的建构,尤其是洗钱犯罪的刑法适用,缺乏专门性、深层次的研究。然而这一切都需要运用刑法理论给与诠释和澄清。