是诈骗?还是经济纠纷?

在经济纠纷案和诈骗案之间划线的问题，历来令法律界人士大伤脑筋。本文所述案例，是一个涉及两者定性的有代表性的典型案例。一、事实经过1、经J省农行营业部介绍，1993年11月7日、1994年1月10日，T市林水果品公司向N信托投资公司J办事处分两次，每次100万元人民币，共借款200万元人民币。T市农行所属北门办事处副主任王某出具了两份承担连带担保责任的“担保函”，担保函均盖有“中国农业银行T市支行北门分理处”公章。其中的100万元借款合同上，省农行营业部也盖章予以担保。该款均汇入林水果品公司在“中国农业银行T市支行北门分理处…     

保证责任何时了

1994年3月25日，借款人长沙市农机物资供销公司（以下称债务人或借款方）与贷款人中国农业银行长沙市五一路支行（以下称债权人或贷款方）及借款方的担保单位湖南省乡镇企业供销总公司（以下称保证人或担保单位）签订《中国农业银行担保借款协议书》一份，约定：“自1994年3月25日至1994年6月20日，由贷款方提供借款方贷款50万元”，；“贷款到期后一个月，如借款方不按期归还本息时，由担保单位负责为借款方偿还本息和愈期罚息”；协议还约定了借款用途。贷款利率、违约责任等。同月28日，贷款方将50万元人民币付给了借款方。借款方在取得…     

从分立到分担——企业分立时债务分担未经担保人同意能否免责

案情回放:1996年10月25日,中国建设银行某县支行(下称建行)与县水电公司(下称水电公司)签订借款合同约定:建行贷款4000万元给水电公司,用于南车水库枢纽工程建设,借款期限自1996年10月29日至2003年10月28日,月利率10.35%,按季结息;还款计划为自1999年至2003年每年10月归还800万元。该借款由县水泥厂、酒厂、糖厂分别在1600万元、640万元、960万元范围内提供连带责任保证;由该县某房地产开发公司以其土地使用权在800万元范围内提供抵押担保,并办理了抵押登记手续。建行按约发放了4000万元贷款。1998年8月,该县体改委发文设立县水力电业总公司…     

不同公司之间借新贷还旧贷抵押担保责任的认定

一、案情简介2014年4月,A公司、B公司分别与C银行签订借款合同,借款金额共计390万元,期限1年,在此期间偿还借款本金及利息40万元。2015年7月29日,D公司以向E公司购买食品的名义向C银行借款370万元,李某甲、李某乙(二人系夫妻)除为该笔借款提供保证外,还以其房产为该笔贷款提供抵押担保。     

从—起借贷纠纷案件的无法执行看我国现行法律疏漏之处及相应对策

1994年8月13日，某市信托公司新华代理处(下称新华代理处)与某市九洲公司签订了1份《人民币借款合同》。合同约定，九洲公司向新华代理处借款200万元，借款期限为3个月，由某市红山花公司对该合同提供“不可撤销的信用担保”。借款到期后，经新华代理处多次催索，九洲公司陆续还款101万元，余款久催未果。     

私募基金份额质押权的成立判断

2012年8月3日,通安小贷公司与成罡公司签订《最高额借款合同》一份,约定通安小贷公司向成咒公司提供300万元借款。通安小贷公司又与张海根签订《权利质押合同》一份,约定张海根以凯风万盛企业的股权为上述债务提供质押担保,作价300万元。凯风万盛企业合伙人决议同意合伙人张海根将其对凯风万盛基金的实缴出资额向通安小贷公司提供质押担保。     

房屋产权和土地使用权分别抵押的效力研究 兼谈对《担保法》第36条的质疑和完善

一、从一起典型案例说起某市福星公司因扩大再生产扩建厂房,急欲贷款,2002年 2月6日,福星公司与该市神龙支行签订借款抵押担保合同,由神龙支行贷给福星公司150万元,以福星公司的办公楼、厂房作抵押担保,抵押物办公楼、厂房经房地产价格评估事务所评估价格为160万元,并办理了抵押登记。扩建厂房后,生产能力增强,缺乏流动资金,福星公司又与该市某银行信贷部签订了借款抵押担保合同,由信贷部贷给福星公司流动资金80万元, 以福星公司的办公楼、厂房占用的土地使用权作抵押。经房地     

保证金是否具有优先受偿权

2001年8月20日，A银行某支行与B公司签订某按揭项目合作协议，协议约定：A银行某支行为该项目中的购房者发放住房贷款，总额不超过人民币四千万元；在房地产抵押登记完成前，B公司对A银行某支行发放的关于该项目的每笔个人贷款提供不可撤销的连带责任保证，并作为保证人签订《个人住房贷款借款合同》，同时B公司承诺在收到A银行某支行发出的《提前还款通知书》之日起20日内，代借款人清偿所有欠款；     

追不回的二次抵押房产处置权

一套房子二次抵押 家住柳州市沙塘镇的伍俞和邓明是一对中年夫妇.2013年3月20日,他们向某银行申请办理个人家居消费贷款,并与银行签订了《个人借款/担保合同》,约定伍俞向银行贷款94万元,期限为10年,采用等额本息的还款方式,并以夫妻共有、位于沙塘镇某小区的一套房屋作为贷款抵押物.     

谁拥有公示催告期间遗失票据的利息

一起并不复杂的票据支付结算纠纷，由于当事人各方、律师、法官各自的利益、观点、立场的不同，引发了一起长达两年的官司c一、汇票丢失起风波1996年3月ZI日，中国工商银行湖北某支行（下简称工行支行）根据其与某合资轮胎公司签订的承兑协议，签发了一份申请人为轮胎公司、收款人为宁波某股份公司、到期日为1996年8月5日的银行承兑汇票，汇票金额30O万元。1996年8月26日中国农业银行广东某支行（下简称农行支行）向工行支行出具了一份由上级分行担保的保证书，声称其为最终票据持有人的一张签发承兑银行、号码、金额、签发日期、到期日等…     

如何认定基于无效合同的债权转让

基本案情１９９３年３月１０日，A建行支行受B工行支行委托，与C公司签订一份《借款合同》，该合同约定：贷款种类为甲类委托贷款（即B工行支行将该行５００万元计划外资金交由A建行支行贷给C公司），贷款数额５００万元，贷款期限为１３个月，月息７．２‰，用途为C公司在海南的房地产开发经营。D化工厂在借款合同书的担保单位栏处签字并加盖了公章。同日，D化工厂向A建行支行提交了一份《不可撤销担保合同书》，明确表示保证C公司按期还本付息，贷款到期后，C公司若不能如期偿还５００万元贷款时，在接到A建行支行书面通知后３个月…     

该借款合同的保值条款是否有效?

1988年9月26日,江西省萍乡市某镇办企业——化工公司因生产流动资金短缺,遂向王某个人借款。经协商,双方签订了一份以大米折价保值借款合同。该合同规定,化工公司以当时萍乡市粮油贸易公司每公斤1元的标准议价大米保值,向原告借款5万元人民币(计5万公斤大米),用作生产流动资金使用,保值不计息,期限为一年。还款时,不受议价大米价格涨跌的约束,仍以萍乡市粮油贸易公司当日挂牌的议价大米价格折算,即所还款额仍应能买到5万公斤大米。并约定,合同经镇政府担保和公证后生效。合同经担保、公证生效后,王某于同年10月6日按合同规     

一贷款抗诉再审案代理词

案情简介1997年5月3日,台州市红阳甫塑料制品厂（下称红阳甫厂）以购买原材料缺乏资金为由,经台州市液压机械厂（下称液压厂）担保,向中国农业银行台州市路桥区支行（下称路桥农行）借款人民币20万元,保证借款合同载明：款于同年9月10日归还,月利率为9]Q]24‰,逾期按规定加收罚息,保证人对借款承担连带责任等。期满,红阳甫厂未予偿还,路桥农行这起诉要求红阳甫厂和液压厂连带偿还借款本金和利息、罚息。法院判决原告路桥农行胜诉,认为借款、保证合同均为有效,被告液压厂应负连带偿还责任。嗣后,液压厂不服,向检察机关申诉。19…     

套路贷案件中威胁第三人行为定性

一、基本案情王某欠侯某债务无法偿还,双方未核对具体金额。为了继续经营,某日,王某欲向侯某借款200万元作为过桥资金用于偿还银行贷款,侯某同意,但是要求找一个有偿还能力的人做担保,王某让其岳父赵某担保。后侯某借给王某200万元,王某处理完银行贷款以后,立马将200万元还给了侯某并讲明所还款项为刚借的200万元过桥资金,侯某表面予以认可,但私自将还款算着王某偿还之前的债务予以入账。     

对一起担保借款纠纷案件的法理评析

一、基本案情介绍原告：中国银行晓兰支行（以下简称晓兰支行）被告：新奇制鞋厂（以下简称制鞋厂）被告：二轻工业集团有限公司（以下简称二轻公司）被告（再审追加被告）：健业集团有限公司（以下简称健业公司）1996年1月5日，晓兰支行与制鞋厂及塑料皮革工业公司（以下简称塑草公司）签订了一份（199）中银商流字第002号（中国银行某市分行人民币流动资金借款合同）。合同约定由晓兰支行贷款人民币对万元给制鞋厂作购买原材料的款项，期限自1996年1月8日至8月8日，月利率为1206％，塑革公司作制鞋厂借款之担保。当日，塑革公司还出具了一…     

将房产证交与他人作借款抵押但未参加签定合同符合表见代理条件的亦应承担责任

2003年10月19日,被告人陈某某向被告吴某某借房产证作借款抵押用,吴同意，但要求被告陈某某只作5万元（该房的登记价值是25万元）的借款抵押担保。当天，两被告来到原告处所,原告要被告吴某某填写了一份房屋抵押申请表,吴在填表时未填写限制抵押数额。次日，被告吴某某将房产证交与被告陈某某，陈便持该房产证与原告方一起到房地产管理部门办理了房屋抵押登记手续。     

定金担保与保证担保竞合的放射效探讨

一、定金罚则的放射效起源 经B省乙公司经理的唐某介绍，A省甲公司与B省丙公司洽谈业务。B省H市李某表示可介绍B省H市工行为丙公司履行合同提供担保。2003年10月28日。甲公司与丙公司签订购销进口废纸合同一份。约定：丙公司供给甲公司进口废纸13000吨。单价为每吨6200元，总货款为8060万元；供方于2003年11月20日交货，需方必须在30天内提完货物；需方按供方指定银行开出1300万元人民币现金汇票或半年期银行承兑汇票作为定金。     

最高抵押权能否转让

一、案情简介 甲公司与A银行于1999年10月20日签订最高额抵押合同。约定担保期为1999年10月20日至2000年1月20日,借款总额为甲公司向A银行借款1500万元,由甲公司以其所有的“东方号”游船作为抵押物提供抵押担保。后双方办理了船舶抵押登记手续,A银行取得     

保证合同必须采用书面形式

问:2006年初,我朋友王某因做生意需要向我借了10万元,并出具借条一张。考虑到他做生意可能亏损,我要求他提供担保。当时王某的姐夫愿意为王某担保,并向我口头承诺若王某不能偿还,他将替王某归还借款。现因王某经营不善而不能还款。请问:我可否直接起诉王某的姐夫,要求其承担保证还款的责任?读者程燕     

取款自由、为存款人保密原则的适用——评周培栋诉江东农行储蓄合同纠纷案

案情 周培栋在湖南衡阳铁路材料供应段工作。2003年12月10日，周培栋在中国农业银行湖南衡阳市江东支行（以下简称江东农行）下属的乐群里分理处开户，申领了中国农业银行发行的金穗借记卡。当月，周培栋的同乡周孝政到衡阳铁路物资公司提货，因货款未到账，仓库不发货。由周培栋担保，周孝政才提取了货物。周孝政回去後，将货款54600元汇入周培栋的金穗借记卡账户。至2003年12月19日上午，周培栋的金穗借记卡账户内存款余额为56867．52元。