存单纠纷案件的法律责任界定

存款业务，是商业银行的一项基本业务。同时，又是容易诱发法律风险的业务。近一个时期以来，存单纠纷案件急剧攀升，由于基层金融机构的职员缺乏必要的法律知识，存单纠纷案件的胜诉率极柢，给国有商业银行造成了巨大的损失。作为县级支行，发生了存单纠纷案件怎样界定它的法律责任，是一个重要问题。 一、存单纠纷的概念和性质 存单纠纷是指当事人以存单、存折、或其它类似于存单性质的凭证为争议对象的纠纷。存单纠纷的形式有两种：一是一般存单纠纷案件。当事人以存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法律提起诉讼的存…     

存单纠纷:企业与银行打官司

1996年初至1997年初的近一年时间里，上海市发生了数十起企业在银行的存款被人用形式齐全的或伪造的贷记凭证骗走的案件，涉案金额高达数千万元人民币，涉案的商业银行有数家，涉案的企业则多达数十家。由此引发的企业与银行之间的民事纠纷，法院亦因当事人提起诉讼而在审理之中。钱存银行，不知何时飞出从笔者接受当事人委托的一批案件来看，这类案件大致分成以下两种情况：第一种是，企业在银行的存款被人用形式齐全的贷记凭证划走。这种情况往往有“中介人”介入，他们利用企业想获取高额利息的心态，动员企业在某家银行开户存款并承诺给…     

诉讼保全措施能否对担保人适用？

诉讼保全措施能否对担保人适用？编辑同志：我院受理一起经济纠纷案件，某甲向某乙借款，某丙为甲的担保人。法院受理后，因某甲无还款能力，某乙遂向法院申请保全，请求冻结某丙在银行的存款。对法院能否冻结某丙的存款产生了二种意见分歧。第一中意见认为，只要是案件的...     

存单纠纷案件的审查与处理

最高人民法院（以下简称最高院）法释[1997]8号《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《规定》），就人民法院（以下简称法院）对存单纠纷案件的审理作了规定。笔者以《规定》为依据，结合民法通则、经济合同法、担保法的有关规定以及存单纠纷中的具体实践，谈谈存单纠纷案件的审查与处理。一、关于存单纠纷案件的几个问题（一）“存单”的概念范围《规定》列举的存单纠纷案件中的“存单”，不仅包括储蓄存单之类存款凭证，还包括现金解款单、进帐单、对帐单，以及存款合同等凭证。不过笔者认为存款合同作为存单纠纷案件的凭证，还…     

“高息揽储纠纷”的处理原则

一、高息揽储所谓高息揽储是指商业银行和非银行金融机构及邮政储蓄部门为了招揽存款，存款人和存款单位为了得到高额利息，违反国家法定利率政策，擅自提高或变相提高存款利率的行为。其具体表现形式复杂多样，常见的有：①商业银行和非银行金融机构及邮政储蓄部门（下统称金融机构）与存款人、存款单位（下统称储户）签订高息存款协议，直接提高存款利率；②以“贴水”的形式间接提高利率，如金融机构向储户开具高于储户实际存入款额的存单，到期按存单面额支付本息；③金融机构向有关人员支付手续费、协储代办费、吸储奖等；④金融机构对…     

储户存单被人冒领存单纠纷如何处理

近几年时常发生因储户存单被他人冒领而在储户与储蓄机构之间形成的存储纠纷案件。 储户在存单到期后到储蓄机构兑付存单,而储蓄机构则以该存单已提前支取为由拒绝 兑付,并宣称该存单作废,储户遂起诉到人民法院,因此形成此类存单纠纷。人民法院依法审理好这类案件,对保障储户的财产安全和正常的经济秩序及维护我国金融机构的良好信誉都具有重要意义。 一、案情 案例：甲地的杨某通过他人介绍,认识了乙地某单位负责人张某。杨某以甲地存款一年能得到２０％高息为诱饵,拉张某到甲地存款。张某单位效益不好,也想为本单位谋点福利,见有…     

涉及经济犯罪的民事案件疑难法律问题研究

一、问题的提出在民事纠纷案件的审理中,当案件的全部或部分事实涉嫌经济犯罪时,在程序上和实体上如何处理,一直是有争论的问题。一方面,少数公安、检察机关往往以涉嫌经济犯罪为由要求法院移送案件或中止审理,不适当地介入民事纠纷,使法院的审理工作受到很大影响,当事人的正当权益得不到及时保护。另一方面,一些表面上是民事纠纷实质上有犯罪嫌疑的案件因为侦查机关与审判机关配合不力而得不到及时处理,放纵了犯罪。最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规     

企业改制：产生民事纠纷处理有依据——最高人民法院制定《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》

最高人民法院制定的《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《司法解释》)经最高人民法院审判委员会讨论通过，於2003年2月1日起正式施行。这一《司法解释》作为处理与企业改制相关的民事纠纷案件比较全面和系统的依据，对规范人民法院审理这一类案件，以至规范企业改制行     

明知撤销事由的合同履行后不得请求撤销

1997年7月22日，兴杰公司将人民币30O万元转入工商银行大桥分理处。同月24日，分理处负责人田某（涉嫌经济犯罪，已外逃）向兴杰公司出具了一张《中国工商银行整存整取定期储蓄存单》。存单载明：兴杰公司存款300万元，年息77.4％，存期一年，1998年7月24日到期。存款到期后，分理处以该笔存款涉嫌经济犯罪，犯罪嫌疑人未归案等理由拒绝兑付。后经多次协商，双方于1999年2月3日签订了一份让利协议，约定：兴杰公司该笔存款涉及分理处内部工作人员的经济犯罪，不属正常存款，对此，存储双方均有过错；兴杰公司自愿放弃全部存款利息和25％的…     

《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》的理解与适用

一、案件受理与企业改制相关的民事纠纷案件是近年来人民法院审理民事纠纷案件中出现的新类型案件，在案件受理方面出现了一些问题。如一些地方法院对应由人民法院受理的民事纠纷案件，未予受理；对不应由人民法院作为民事纠纷案件受理的，却予以受理。究其客观原因：一是因受案范围一直未予明确，使得人民法院在受理案件上很难把握哪些纠纷属于人民法院管辖，哪些不属于人民法院管辖。二是企业改制的复杂性和法律适用上的困难，也使一些地方法院不愿受理这类案件。究其主观原因，是法学理论上对与企业改制相关的民事纠纷案件的内涵和外延没…     

刑民交叉案件的审理原则——相关司法解释辨析

近年来 ,伴随着我国经济体制的改革，经济纠纷案件和经济犯罪案件呈逐年上升的趋势，其中有些已立案的经济纠纷案件同时也涉嫌经济犯罪或与涉嫌经济犯罪的案件交织在一起，对此类案件应如何审理的问题，一直困扰着实务界。为此，针对不同的案件范围，最高人民法院先后作出了两个相关的司法解释，即 1997年 12月 13日施行的最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》 (以下简称 1997年《规定》 )及 1998年 4月 29日施行的最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》（以下简称 1998年《规定》）。这两个…     

追缴未成，再行起诉又如何

某商贸公司董事长贾某以为银行拉存款可以支付高息为名，采取签订委托存款协议的手段，诱使信用社将３０００万元以商贸公司的名义存入银行。银行收到存款后，开具了存款人为商贸公司的大额存单，商贸公司将存单交给信用社后，随即同银行签订委托贷款协议，将３０００万存款贷给贾妻注册的公司，致使信用社手中的存单到期后，无法兑现。事发后，贾某以合同诈骗罪被追究刑事责任，刑事判决除已在案扣押的款、物发还信用社外，其余不足部分继续向贾某追缴，并予以发还。由于追缴不能，信用社又以银行在办理存款交易中，未按规定在存款单上加盖…     

行政性垄断行为的可诉性与诉讼安排

2012年5月8日,最高人民法院公布《关于审理因垄断行为引发的民事纠纷案件应用法律若干问题的规定》(以下简称"《规定》"),该司法解释明确了人民法院受理、审理垄断民事纠纷案件中有关案件范围、原告资格、     

商业银行在被继承人存款支取中的审慎义务

商业银行应针对到期存款的性质,对持单人及存款人的身份信息进行必要的审查。如商业银行得知存款人死亡,应要求持单人提供其为合法继承人的权属证明,持单人不能仅凭知晓被继承人的存单及密码,就要求商业银行为其办理支取存款手续。     

关于假借他人名义起诉的民事案件的处理

某乙以某甲代理人的身份,向法院递交伪造某甲签名盖章的诉讼状和委托书,代某甲起诉,称某甲因健康和居住在外地等原因不便到庭。法院告申庭在对诉状和委托书进行审查后,受理了案件。但审判人员在审理过程中却发现,某甲并不知道某乙以他的名义起诉。真相大白之后,对这种假借他人名义起诉的民事案件应如何处理,出现几种不同意见:第一种意见认为,应让某乙撤诉,以撤诉的方式结案。第二种意见认为,应裁定诉讼终结。因为诉状中的原告虽是某甲,但某甲并未向法院起诉,法院将某甲作为原告来审理,虽然是不合适的。而某乙即非原告以非代理人,审理由其以…     

房屋拆迁过程中民事纠纷案件的审理

房屋拆迁过程中民事纠纷案件的审理□王忠义王睿城市房屋拆迁过程中的民事纠纷，主要包括拆迁补偿安置纠纷、拆迁补偿安置协议纠纷和拆迁委托合同纠纷三类。其中，拆迁补偿安置纠纷，是指拆迁人与被拆迁人对补偿方式和补偿金额、安置用房面积和安置地点、搬迁过渡方式和过...     

微山湖上和谐曲——微山县人民法院湖区法庭工作速记

初冬的早晨，烟波浩森的微山湖上，一条小木船劈波斩浪，船上坐着几位法官和律师，一个个精神庄重。他们是去高楼乡审理一起民事纠纷案件的。近年来，山东省微山县人民法院认真践行“为大局服务，为人民司法”的主题，努力实现定分止争、案结事了的工作目标，全力维护着湖区的社会稳定和和谐。     

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定

为正确审理存单纠纷案件，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定和在总结审判经验的基础上，制定本规定。第一条存单纠纷案件的范围（一）存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；（二）当事人以进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；（三）金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进帐单、对帐单、存款合同凭证无效的纠纷案件；（四）以存单为表现形式的借贷纠纷案件。第二条在单纠纷案件的案由人民法院可将本规定第一条…     

也谈刑法中的因果关系

刑法中的因果关系究竟有几种形式，历来有不同意见，不同的观点往往对同一个案件作出不同的解释。有同志举了这样一个案例：某甲是某乙的继母，某甲经常打某乙，某乙对其产生畏惧心理，一次又见某甲拿着棍子追来，便顺胡同向大街跑去，到了胡同口，一边回头看，一边向前跑，被飞驶而过的汽车压死(见《法学研究》一九八一年第五期，龚明礼文：《论犯罪因果关系》)。     

垄断协议行政司法研究

随着最高法《关于审理因垄断引发的民事纠纷案件应用法律若干问题》的出台,中国反垄断民事诉讼又向前迈进了一步。专家学者对于反垄断的民事诉讼制度进行研究而没有直接适用民事诉讼制度是因为反垄断案件自身的特殊性。但不仅是在民事诉讼领域,在行政诉讼中反垄断案件也不同于一般的行政诉讼案件,不能完全适用现有行政诉讼领域相关规定。本文将从垄断协议行政执法与行政司法的角度进行分析,以期探寻中国反垄断法行政诉讼改革之道。