金融危机与美国证券监管体制改革

自20世纪以来,美国经历了4次重大的金融危机。美国的证券监管体制随着每次金融危机的爆发,不断进行改革,并逐步得到完善。20世纪30年代的金融危机催生了美国的《1933年证券法》和《1934年证券交易法》,成立了证券交易委员会。在此基础上,美国逐步建立了较为完备的证券监管制度。从历史视角看,美国的证券监管制度在每次金融危机爆发之后,进行了或松或紧的交替改革。本次金融危机爆发之后,预计美国今后的证券监管改革将会是扩大监管范围,并进一步完善现行证券监管体系。     

国际金融危机语境下的相关法律问题探讨

国家金融危机的蔓延暴露出国际问以及许多国家(地区)在金融体制中的诸多问题,其中,与之相关的法律问题也随之凸现出来,金融危机范畴中必然牵扯出金融法律危机.从挖掘金融危机爆发的国内外诱因人手,进而探讨相关法律问题、反思制度缺陷、提出合理性制度设计框架.     

金融危机对完善我国金融监管制度的启示

爆发于07年的美国金融危机迅速演变成全球性金融危机,其导致全球金融市场损失惨重。为避免重蹈美国覆辙,本文通过对美国爆发该次金融危机的原因,对金融危机给我国金融监管机制带来的警示,对我国目前金融监管体制的分析及从法律角度如何建立一个适应我国金融市场发展水平和风险状况的有效金融监管制度进行了分析和探讨。     

美国金融危机对我国金融监管的启示

本文通过分析美国金融危机爆发的原因,说明美国金融监管存在重大缺陷并就借鉴此次金融危机,加快完善我国金融监管制度提出建议。     

金融危机中的法制探析

当前美国金融危机的爆发对我国金融业的正常经营和发展，同样存在着不可忽视的影响或间接性的冲击。因此，我们更有必要对现有的法律制度进行完善和政策化，使其强制力更具刚性，从而使我们能在这场金融危机中，从根本上消除深层隐患，积极探索未来金融体制，在法制的保护下稳步、健康地发展。     

金融危机对我国金融监管制度的警示

美国次贷危机于2007年4月爆发并迅速演变为全球性金融危机,其导致全球金融市场和金融机构直接损失超过万亿美元。本文对金融危机给我国金融监管机制带来的警示及如何建立一个适应金融市场发展水平和风险状况的有效金融监管制度进行了分析和讨论。     

浅论我国金融法洽的构建与完善

金融危机的爆发,从侧面反映了加强我国金融法治的紧迫性。我们应当完善金融市场的各种制度,如准入、退出制度,金融领域的竞争制度、监管制度以及风险防御制度等。本文认为必须加强金融领域的改革,完善金融领域的法制建设,并树立法律的权威。     

政府与市场的平衡之路——华尔街金融危机的启示

本文以华尔街的金融危机为视角,阐述了华尔街金融危机爆发的原因,并以此为出发点分析和探讨了如何正确构建政府与市场之问的关系.     

请为您的债权“买”保险

2008年，以美国雷曼兄弟公司破产为标志，爆发了震惊世界的华尔街“金融海啸”。由此开始．美国次贷危机升级为一场席卷全球的国际金融危机。国际金融危机爆发以来．世界各国都在积极采取各种有效措施以消除和降低金融危机所带来的负面影响。这场金融危机充分暴露出在当今日益全球化的现代经济体系中存在的诸多问题．其中最主要的就是发达国家金融监管的低效和不到位。     

境外私募股权基金监管对我国的启示

在2008年金融危机爆发前，各国对私募股权基金的监管主要采取较为宽松的态度。进入2008年后．美国次贷危机爆发使得经济形势日益严峻。不但掀起了华尔街的金融风暴．也使全球经济遭到了重创，金融行业更是首当其冲。     

金融危机的法律防范

本文从分析金融危机的爆发原因入手,主张从公法与私法（民商法）两个层面上构建防范金融危机的法律机制。作者指出,政府干预过多过滥,不可能有效地预防和化解金融危机和经济危机,为防范金融风险,政府干预市场经济的法律形式必须限制在五个层次上。本文还从民商法的视角提出了防范金融危机的法律对策,即：积极稳妥地完成全部国有专业银行的公司制改革;对国有独资商业银行和国家控股的商业银行全面推行强制担保贷款制度;及早改变目前过分依赖于商业银行的危险局面,依法鼓励发展直接资本市场;尽快建立公司重整制度,实施公司拯救计划,避免公司、企业不必要的破产;预防泡沫经济,必须预防泡沫企业的滋生和蔓延;强化商业银行、证券公司、证券投资基金管理公司和其他金融机构经营者和从业人员的义务与责任;进一步强化公司的社会责任,避免由于过份强调公司的营利性而破坏应有的信用关系、金融秩序、交易安全和社会公共利益;作为股东有限责任原则的例外,人民法院应当适用否认公司法人资格的法理保护公司债权人的利益     

银监会发布商业银行合规风险管理指引

为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健地运行，2006年10月27日，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》。该指引共五章三十一条，分为总则、董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责、合规管理部门职责、合规风险监管和附则五个部分。《指引》首先明确合规风险是指商业银行因没有遵循适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。其次，指引指出合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起；要求商业银行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，并建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度；指引还要求合规管理部门在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，规定了合规管理部门的基本职责。     

国外金融监管制度的经验及对我国的借鉴

由美国次贷危机引发的全球金融危机,给包括中国在内的世界经济带来严重影响。美国政府不当的房地产金融法制政策、过度金融产品创新的放松监管、国际金融无序,以及美国对自由市场经济的极力推崇,是导致这场危机爆发的主要根源。加强对危机产生制度的分析,检讨美国金融法的疏漏,研究和借鉴国外金融监管制度的经验,可以为中国金融体制改革及金融法制的完善提供有益的借鉴。     

我国证券市场国际化法律监管问题探讨——以信息监管为视角

证券市场的国际化是风险与利益并存的矛盾体,我们在享受国际化带来利益的同时应该加强防范风险意识。金融危机的爆发表明了资本市场的脆弱性,这需要我们加强对资本市场的监管,证券市场做为资本市场最主要的组成部分当然是监管的核心。本文以证券信息监管为视角,分析金融危机的爆发在信息监管方面的缺位,比较金融危机爆发后世界各主要国家采取的信息法律监管措施,结合我国证券信息监管的现状,分析证券市场的国际化必须加强证券信息的监管,提出完善我国证券信息法律监管的对策,为我国证券市场的国际化进程保驾护航。     

欧美信用评级监管规则的最新发展

信用评级作为衡量信用风险的法定标准,长期以来在美国和欧盟被广泛适用于金融监管。2007年金融危机爆发以后,美国和欧盟针对信用评级监管制度中的缺陷,进行了一系列的立法改革,初步建立了信用评级监管体系。美国首先通过了信用评级监管法案,欧盟的立法参考借鉴了美国法的一些原则和条款,尽管美国和欧盟的监管规则存在一定的差异与分歧,但未来极有可能趋同化发展。     

以风险管理推进国有企业惩防体系建设

近年来，重庆市国资系统运用风险管理探索并将惩防体系各项要素植入企业内部控制和风险管理制度之中，融入企业经营管理体系，从重点领域和关键环节入手，排查腐败风险，健全内控机制，构筑制度防线，在统筹推进各项工作的基础上，注重突出重点，突破难点，推进改革，使惩防体系建设取得一定成效。     

刍议金融监管法律制度的完善

金融是现代市场经济的核心,而金融危机爆发频繁,显示了金融监管的不力,金融监管对防范金融风险未起到应有作用。目前,我国的金融监管法律制度还存在着较大的缺陷,尽快完善我国的金融监管法律体系,完善金融监管机构的协调机制及金融机构的自律机制,具有重要的现实意义。     

探索性医疗技术临床准入立法的基本原则和基本制度

探索性医疗技术准入制度要遵循保护患者的权利；控制医疗保健费用的过快上涨，保障全民卫生保健计划的落实；协调患者权利的保护、社会伦理和促进医疗技术的更新与发展的平衡，维护公认的伦理价值准则，维护社会生态安全等基本原则。评估制度、试验质量管理制度、风险管理制度、分级分类制度等是探索性医疗技术准入的最基本制度。     

金融控股公司风险监管制度研究

本文立足于中国金融市场特有的制度背景,在借鉴国际金融业发展与金融控股公司风险管理的基础上,从内部风险管理和外部风险监管的视角出发,以期为中国金融控股公司风险监管制度构建提供理论支持。     

对金融危机引发的社会稳定问题的探析

金融危机的爆发，影响着社会的各个层面。不可避免地也冲击着社会的稳定，本文从三个方面入手，对形成问题的成因做了分析并提出浅显的建议及对策。