网上银行犯罪模式及侦查对策探讨

近年来,网上银行迅速发展,其安全问题也日益突出。网上银行犯罪模式呈多元化,实质都是传统犯罪形式的翻新。对于以网络为基础的网上银行犯罪,证据资料易被篡改、销毁,并且在侦查取证时技术复杂、要求较高,此类案件的侦查取证工作较之于传统案件相对困难。因此,必须基于网上情报信息搞好网上银行犯罪案件现场勘查、电子证据的提取以及电子证据的保全等工作,从而有效打击网上银行犯罪。     

网上银行犯罪侦查对策研究

近年来,随着网上银行的迅速发展,其发展的"瓶颈"--安全问题也日益突出.网上银行犯罪现象诸多,其实都是传统犯罪形式的翻新.对于以网络为基础的网上银行犯罪,证据资料易被篡改、销毁,并且在侦查取证时技术复杂、要求较高,此类案件的侦查取证工作较之于传统案件相对困难.因此,必须基于网上情报信息搞好网上银行犯罪案件现场勘查、电子证据的提取以及电子证据的保全工作等,从而有效打击网上银行犯罪.     

网上银行犯罪特点分析及其对策

我国当前网上银行犯罪模式主要有 :利用病毒窃取网上银行用户个人信息非法进行资金转账 ;以网上银行业务作为手段实施犯罪 ,建立虚假网上银行诈骗窃取用户银行资料和用户资产。侦查此类新型犯罪 ,要树立科技强警、情报第一的观念 ,加强证据意识、完善网络防范。银行要采用相应的网络安全技术堵塞安全漏洞和提供安全的通信服务 ,网络用户要做好自己电脑的安全维护。     

个人网上银行的安全分析与防范策略

网上银行是随着电子商务和网络金融发展而产生的,由于能为广大网民提供方便、快捷的服务,所以从网上银行产生开始便受到广大网民的欢迎。然而由于服务平台是建立在互联网的基础之上,因此安全性问题已成为其发展的最大障碍。本文将介绍网上银行的各个安全环节,并在分析各种木马威胁原理的基础上,提出几种防范威胁的解决方法。     

Hello!网上银行

在不经意中,网上银行就来到了我们的生活里。当有人提议这期的热点做“网上银行”这个题目时,编辑部里没有一个人能对它说出个所以然来。但在深入的采访之     

浅谈“网上银行”的特点及其在我国的发展

所谓“网上银行” ,通俗地说 ,是指互联网的客户 ,可通过网上进行电话的银行理财服务 ,包括查询及转帐、申请楼宇抵押贷款、开立续期定期存款、申请月接单、支票簿等 ;同时可在网上进行证券及外汇买卖 ,并可查询及时股价、汇价、金价以及利率等。当然 ,并不是只要设有网址就能称为“网上银行”。美国著名的网络银行评价网站Ｃｏｍｅｚ要求在线银行至少提供以下五种业务中的一种才可以称为“网上银行” ,即网上支票帐户、网上支票异地结算、网上货币数据传输、网上互动服务和网上个人信贷等。与传统意义上的银行相比 ,“网上银行”具有方便、…     

日新月"E"——建设银行电子银行服务再升级

银行排队!无谓地浪费时间!什么.让我用电子银行?不知道怎么用,还怕不安全!您是否正存在着以上的烦恼?建设银行针对来自客户的需求、市场的发展和变化中的困难,对网上银行、手机银行和国际互联网站服务功能进行优化,并增加了网上银行有关安全措施。目前,此次建行电子银行系统新增的各项功能已经面向广大客户正式开通。     

不规范使用网银存款被盗 银行不担责

案情:岑某在某银行办理借记卡并开通网上银行功能。其后,岑某经常在google或baidu等搜索工具上搜索银行网页,再点击链接登录网上银行查询账户款项情况。某日,岑某发现自己账户中的32万多元数日前被转至陌生人账户中。发现异常后,岑某向公安机关报案。之后,岑某因要求银行赔偿其损失未果,遂向南宁市青秀区人     

百家论萃

三大原因催生网上银行 　　(摘自《中国第三产业》 2000年第 10期 ) 　　一、计算机技术和网络技术的发展为网上银行提供了技术支持。互联网思想使人们对生活的各个方面的要求发生了重大的变化，人们要求在线的、实时的、即刻的服务，传统的银行业务显然不适应时代的要求。因此，人类生活的网络化客观上要求，作为经济生活中介的银行也要相应地作出网络的调整。 　　二、电子商务的兴起为网上银行的进一步发展提供了契机。近年来，电子商务悄然兴起，在电子商务中，银行仍将扮演支付中介、信用中介、结算中介的角色。这就要求银行适应交易方…     

新县农村商业银行

河南新县农村商业银行是河南省第一家荣获中国银监会批准筹建、信阳市首家成立的农村商业银行。下辖营业部、支行等网点数量居全县银行业首位,并在河南省许昌市设立了许昌新浦村镇银行。新县农村商业银行在城乡居民中建设农民金融自助站,大力发展助农服务点。广泛营销发放金燕卡,布放存取款一体机和ATM机。此外还拥有手机银行和网上银行等远程金融服务系统,初步形成了自助、手机、网上银行＂三位一体＂的自助服务体系．成为新县服务网络和销售渠道最为广泛的金融机构。     

基于CIS战略的金融企业客户认知比较研究

CIS是"Corporate Identity System"的缩写,即为"企业形象识别系统"。CIS主要由理念识别、活动识别以及视觉识别三大要素构成。统计分析结果表明国有商业银行CIS的客户认知情况要好于股份制商业银行以及外资银行。国内银行的优势在于符合中国人审美习惯的视觉设计以及本土化的文化传播,而在银行服务和网上银行的客户评价方面国内银行的综合评价却稍显薄弱。研究同时发现外资银行在银行服务的理念传达和网上银行的客户评价上更为中国客户所接受。     

我国网络银行发展过程中的几个问题

网络银行已成为金融业的发展趋势,但是目前我国网络银行的发展还面临着众多问题。首先是模式问题,应当坚持以传统商业银行发展网上银行服务为我国网络银行发展的主要模式。其次是法律问题,应当尽快建立或完善各类有关网络银行和在线支付的法律法规。再次是规划问题,应增强系统集成意识,提高我国网络银行的整体技术应用水平。第四是安全问题,急需一套权威的网上银行风险与安全标准。最后是监管问题,即行业、企业及跨国、跨境的金融数据流的监管问题。     

中国人民银行的“网上银行”

网上银行系列谈(之一) 中国银行提供的网上银行服务目前包括“企业在线理财”、“支付网上行”和“银证快车”三个部分。 “企业在线理财”服务为企业(集团)客户提供集团账务查询、交易历史查询、汇款查询、内部转账、资金划拨、国际收支申报等网上服务功能,给企业的日常财务处理带来很大的方便。比如,某家外贸公司申请了中国银行网上银行服务“企业在线理财”,从而不再像以前那样,通过繁琐的程序,耗费大量人力和时间处理查询、转账、国际收支申报     

网上银行 你好! 21世纪是网络世纪——访中国银行国际金融研究所宗良博士

加入WTO后的竞争从某种意义上说是网上银行的竞争,通过网上争夺客户将是未来银行的重要策略之一。我们对此要有充分的思想准备,并着手为网络银行的发展创造良好的环境。     

网上银行业务管理暂行办法

中国人民银行令[2001]第6号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规,中国人民银行制定了《网上银行业务管理暂行办法》,经中国人民银行行务会议讨论通过,现予发布施行。行长戴相龙二○○一年六月二十九日     

电信诈骗犯罪最易钻的漏洞

<正>网络金融业务在设计方面存在的漏洞,为电信诈骗犯罪分子提供了可乘之机,成为其屡屡得逞的"绝杀秘笈"。这些金融漏洞涉及网上银行、手机银行、第三方支付平台等业务,与百姓日常生活息息相关。     

信息传真/国际

专门盗取用户银行资料的电脑病毒“妖怪”在因特网上传播 10月4日,英国电脑安全专家发出警告说,一种名为“妖怪”(BUgbea帅的电脑病毒目前正在因特网上传播,该电脑病毒可以从电脑上盔取信用卡号码和网上银行的资料     

网上银行，你用了吗？

如果说，3年前在中国，使用网上银行还像谈论最新的好莱坞大片一样是一种时尚。那么3年后的今天，穿着拖鞋坐在家里，一手端着咖啡。一手轻点鼠标完成一笔转账或股票交易，正变得越来越平常。     

网络银行洗钱犯罪的成因及对策

网络银行业务的迅猛发展,在为客户提供便利的同时,也为利用网上银行进行洗钱的犯罪活动提供了可乘之机。本文介绍了网络银行洗钱犯罪的现状、特征和危害,分析了其产生各方面原因,提出在立法、网络银行监督管理等方面的改进,从而达到控制和预防的效果。     

建行云南省分行打造个人金融服务旗舰

3 月9 日,云南省分行推出省内首家个人金融服务中心。中心为客户提供个人住房贷款、个人质押贷款等个人类贷款以及投资理财建议、代理证券、个人外汇、手机银行、网上银行、电话银行、保管箱等各类金融业务,充分满足客户在住房、消费、融资、教育等方面需求。