伪造金融票证行为之我见

伪造金融票证,是指伪造汇票、本票、支票或委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,或者伪造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。     

试论骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

2006年6月29日全国人大常委会通过了《刑法修正案(六)》(以下简称修正案),第10条规定:"以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者     

银行卡犯罪案件中财产归属的相关问题分析

一、基本案情犯罪嫌疑人A(江西省M县人)经王某介绍,在明知陈某(另案处理)从事"六合彩"犯罪的情况下,仍用自己的身份证在福建省X市某银行开户办卡,并将办好的银行卡交给陈某从事"六合彩"犯罪之用,同时与     

以信托通道业务发放信托贷款是否构成违法发放贷款罪

<正>一、基本案情张某系A市商业银行（国有控股企业）党委书记、董事长。2017年初，张某接受B控股有限公司（以下简称“B公司”）实际控制人赵某请托，同意A市商业银行通过发放信托贷款的方式帮助B公司融资，并收受赵某给予的好处费600万元。后张某在明知申请贷款企业甲公司、担保企业乙公司均系B公司注册成立的“空壳”公司，且提交的财务报表等申请贷款资料系伪造、贷款用途与实际用途不符的情况下，违反国家规定，安排A市商业银行工作人员不实质开展授信审查，不进行贷前调查、贷后检查等工作，与C市信托公司签订《贷款单一信托合同》，     

安徽利用金融票证诈骗犯罪探析

金融票证,包括汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信汇单、电汇单、信用卡、信用证或其随付的单据、文件等有价证券和银行结算凭证,是现代市场经济条件下极为流行的信用工具和结算凭证。现代经济生活中,各企事业单位、机关团体及个体工商户之间的经济往来都离不开以银行为中介的金融票证结算;据资料显示,尽管80%-90%的交易是用现金结算的,但利用金融票证进行转帐结算的交易额已占交易总额90%以上。随着金融票证的出现和其功能的增强,利用各种金融票证进行诈骗犯罪也相伴而生,破坏了正常的金融秩     

银行工作人员私自将资金挪借他用的行为定性

一、基本案情犯罪嫌疑人某商业银行支行行长王某与刘某相识,刘某介绍A公司到王某所在支行进行定期存款,并告诉王某:已经和A公司总经理说好了,以单位定期存款的方式存在银行几天后,提前支取用于经营一个项目。刘某让王某复印A公司的定期存款证实书给刘某。王某觉得业务不正常,但认为能提高自己的业务量并没有向企业核实,就指示经办人员复印定期存款证实书给刘某。两天后王某拿着A公司的定期存款开户证实书来银行提前支取,定期存款的提前支取必须要开立一般结算户过渡一下才能转账和取现,但刘某没有     

利用职务之便插播广告收取好处费构成何罪

一、案情简介犯罪嫌疑人全某,1994年起在A市有线电视台广告部工作,全某的主要工作职责是负责对A市广播电视集团"新闻速递"等新闻栏目中插播的手动收视点广告进行串编。2008年初,全某由于工作关系结识A市飞扬传媒有限公司(该公司主要从事电视广告投放业务)经理何某后,称能以更低的折扣与何某所在的飞扬公司合作,飞扬公司可绕开广电集团广告经营中心直接通过全某在"新闻速递"节目中投放收视点广告(该种广告根据监播系统统     

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引

为进一步完善股份制商业银行(以下简称商业银行)公司治理,建立、健全股份制商业银行独立董事、外部监事制度,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共     

金融票证欺诈型犯罪行为的认定

金融票证欺诈型犯罪,主要分为两个方面,即票证伪造型和票证诈骗型,具体涵括了四个具体罪名:伪造、变造金融票证罪,金融票据诈骗罪,信用证诈骗罪,银行信用卡诈骗罪.本文着重从犯罪客观方面内容之一的危害社会行为角度对金融票据欺诈型犯罪的具体认定作一分析。     

对民事诉讼法第二十七条适用的思考

1995年8月3日，A市铁路物资公司与B市生资公司签订协议，双方约定：“生资公司”代铁路物资公司向宝钢还款3000万元，“生资公司”享受还款的优惠让利等。当月下旬，生资公司给了宝钢2700万的银行承兑汇票，铁路物资公司又将付款日期为同年10月至12月的三张各500万元的银行承兑     

骗取金融票证罪中违法所得的司法认定

<正>一、基本案情2015年1月20日,被告人周某以谢某名义,以经营家电生意为由在泗县农村商业银行（以下简称“泗县农商行”）贷款人民币100万元,抵押其名下的两处房产;同年8月24日,周某以购买挖掘机为由向泗县农商行贷款80万元,并抵押其名下另外两处房产。2016年8月26日,周某以巨昌公司名义,以收购粮食为由,向泗县农商行申请贷款200万元。同时周某申请泗县中小企业融资担保公司（以下简称“担保公司”）为该笔贷款提供担保,周某隐瞒房产已抵押的事实也未告知原抵押权人泗县农商行,     

立法对超过诉讼时效期间债权如何保护——从一起金融欠款纠纷案的审理谈起

1997年,金华市某财务开发公司(下简称“A公司”)向中国建设银行杭州市某支行(下简称“B银行”)贷款1000万元,期限一年,自1997年2月26日至1998年2月25日,约定利率为月息9.24‰,逾期利息为日利率万分之四,按季结息。至1998年6月24日,A公司累计归还借款1000万元,经商定均作为归还本金处理,利息另计(未还);1998年6月24日,双方再次签订借款合同:A公司向B银行贷款800万元整,期限一年,自1998年6月24日至1999年6月23日,约定利率为月息6.6‰,逾期利息为日利率万分之四,按季结息。至2000年12月13日,A公司向B银行累计归还了800万元。经协商,该款项只…     

此案应定伪造金融票证罪

此案应定伪造金融票证罪徐庆天被告人俞某，利用为上海某建筑装潢公司购煤之机，私自复印该公司的支票一份，并持该复印件到照相制版厂制得附有该公司财务章及该公司财务人员私章的钢板一块，其后，俞又在地摊上私刻了该公司账号章一枚。俞用上述印章及向他人索要的支票领...     

权利冲突时的价值选择——从一起案件执行的实体处理角度来分析

一、基本案情 1997年10月甲厂以其所有的价值260万元的位 于某市海滨路的办公楼作为出资(注册资本)与丙厂共 同开办了乙公司。1998年3月乙公司向A银行借款 300万元,借期3年。借款到期后,未能偿还。A银行于 2003年3月诉至法院。同年7月法院作出判决:乙公 司偿还A银行本金300万元,利息60万元。执行中A 银行向法院请求执行乙公司的房产(办公楼)。B银行     

企业所得税税前扣除个案剖析

A市国税局对A市X公司在2009年1月1日至2009年12月31日期间的增值税、企业所得税及发票使用情况进行了检查，发现违法事实如下：     

商业银行公司治理的司法介入

商业银行公司治理的特殊性决定了司法介入的必要性,本文拟首先介绍国外司法介入银行公司治理的几种模式,之后重点对我国人民法院介入银行公司治理的方式和原则进行探讨。     

非法出具金融票证罪中损失的界定

非法出具金融票证罪中损失的界定□张利兆修订后的刑法第一百八十八条规定：银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前...     

仓储合同的保管人对存货人的提货权能进行限制吗?

案情简介A公司是位于某省的铜业生产企业,B公司是位于另一省的仓储企业。C银行与A公司同处一个城市。C银行与A公司于1999年11月10日签订抵押贷款合同,约定C银行在1999年11月15日贷款人民币350万元给A公司用于采购生产设备,A公司须在2000年5月15日前归还借款本息,A公司以其价值人民币700万元的生产设备作为抵押,并于同日签订抵押合同、依法办理了抵押登记。另A公司有一批价值人民币400万元的铜材料存放在B公司。1999年11月13日A公司工作人员与C银行工作人员共同来到B公司,B公司按照A公司工作人员草拟的内容向C银行出具含有以下内容的…     

定金担保与保证担保竞合的放射效探讨

一、定金罚则的放射效起源经B省乙公司经理唐某介绍,A省甲公司与B省丙公司洽谈业务,B省H市李某表示可介绍B省H市工商银行(以下简称“工行”)为丙公司履行合同提供担保。2003年10月28日,甲公司与丙公司签订购销进口废纸合同一份,约定:丙公司供给甲公司进口废纸13000吨,单价为每吨6200元,总货款为8060万元;供方于2003年11月20日交货,需方必须在30天内提完货物;需方按供方指定银行开出1300万元人民币现金汇票或半年期银行承兑汇票作为定金,其余货款在提货时再开出半年期承兑汇票或现金汇票,按实际批货批款结算;供方收到需方开出的汇票,必须…     

定金担保与保证担保竞合的放射效探讨

一、定金罚则的放射效起源 经B省乙公司经理的唐某介绍，A省甲公司与B省丙公司洽谈业务。B省H市李某表示可介绍B省H市工行为丙公司履行合同提供担保。2003年10月28日。甲公司与丙公司签订购销进口废纸合同一份。约定：丙公司供给甲公司进口废纸13000吨。单价为每吨6200元，总货款为8060万元；供方于2003年11月20日交货，需方必须在30天内提完货物；需方按供方指定银行开出1300万元人民币现金汇票或半年期银行承兑汇票作为定金。