共查询到20条相似文献,搜索用时 46 毫秒
1.
2.
在银行账户开户人与实际使用人相分离的场合,使用人对账户内资金的占有具有优先性,开户人通过挂失方式侵占账户内资金的,符合盗窃罪转移占有的法律特征。实际使用人重新设置密码表明其并未将存款交由开户人保管控制,故开户人侵占的并非是代为保管的他人财物,不符合侵占罪的构成要件和本质特征。 相似文献
3.
<正>银行体系内存在大量长期不动银行结算账户称之为沉睡账户。为促进资金流通、节约银行账户资源,银行监管机构及各大银行已经开始对沉睡账户实施清理工作。通常来讲,沉睡账户是指在一定期限内未发生主动交易,未签订信用卡、个人还贷款及其他代收代付的账户。这些账户在开户之后的一段时间内没有发挥金融账户应有的功能,长期处于停摆状态,大量沉睡账户的存在不利于金融监管工作,也在一定程度上造成了账户资源的浪费。 相似文献
4.
正总的来说,互联网金融逃不出金融的本质,应持鼓励创新与风险防控并重的态度3月11日,央行下发《中国人民银行关于手机支付业务发展的指导意见》《支付机构网络支付业务管理办法》,并征求意见。其中内容显示:个人支付账户转账单笔金额不得超过1000元,同一客户所有支付账户转账年累计金额不得超过1万元。3月14日,央行再次下发紧急文件《中国人民银行支付结算司关于暂停支付宝公 相似文献
5.
6.
7.
编辑同志: A单位因标的额50万元的民事案件被甲法院冻结了银行账户存款10万元,之后又因一起1000万元的民事案件被起诉到乙法院。该案原告B单位获悉A单位近期有一笔300万元货款的国外信用证到期,该款将会汇入该账户,遂向乙法院提出财产保全申请,要求冻结A单位银行账户存款1000万元。对该账户能否再予冻结,有两种不同意见:一种意见认为,根据民诉法第九十四条第四款和1993年12月11日银发(1993)356号文件的规定,财产已被查封、冻结的,不得重复查封、冻结。该银行账户已被冻结,乙法院无权再予以冻结;另一种意见认为,银行账户… 相似文献
8.
侦查突破口是侦查中容易查明案件事实、认定犯罪嫌疑人的环节或对象。电信诈骗犯罪案件作为当前一类涉案范围广、社会影响恶劣的侵财犯罪,其侦查存在若干难点。在分析当前电信诈骗犯罪案件的多样性和复杂性基础上,我们应以电信、银行为立足点,采用以电信和银行账户开户信息并结合视频监控、电话和网银信息为突破口的侦查策略。 相似文献
9.
案情自1996年5月起,在农业银行某县营业部开户的某电器公司,因经营需要,向该营业部申请办理银行承兑汇票。至同年12月初,营业部共为该公司办理了20笔银行承兑汇票,共计票款180万元,该公司在票款到期日亦如期将应付票款180万元足额交存到营业部账户。... 相似文献
10.
《中华人民共和国最高人民法院公报》2010,(11):5-6
各省、自治区、直辖市高级人民法院,解放军军事法院.新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院.中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行:
为维护债权人合法权益和国家司法权威,根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律.现就人民法院通过人民币银行结算账户管理系统查询被执行人银行结算账户开户银行名称的有关事项通知如下: 相似文献
11.
福建省漳平市市直机关会计核算中心运行一年多来,拒付不合理开支106笔,共计20余万元,节约财政经费186万元,起到了严格财务管理和源头治腐的作用。针对近年出现的财务管理混乱的问题,该市于2000年11月成立了市直机关会计核算中心,业务内容包括统一办理资金结算、统一发放工资、集中管理会计档案、集中编制财务报告等。该中心对各单位资金实行“集中管理、统一开户、分户核算”,即由核算中心在银行设立一个基本经费账户,纳入统一核算的单位取消在银行原有的账户,将所有资金都通过统一账户集中核算。□漳平市会计核算中… 相似文献
12.
13.
[案情]2010年4月7日,张某受李某委托持本人和李某身份证,在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个.同时办理了设置有密码的活期存折一份,并于当日存入李某的人民币20万元。之后,李某一直在外地打工,张某先后在李某指示下,凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日,张某将存折丢失,在告知李某后,张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续,银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后,按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日,张某在李某不知情的情况下,持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项,共计12万元。后张某将12万元挥霍,且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办,银行审查不严,存在过错,存款被冒领,李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另,A商业银行在2000年发布了((A商业银行储蓄存款挂失管理办法》(以下称《挂失管理办法》),其中规定挂失业务的解挂处理:各类解除挂失(即:银行受理挂失申请后已满规定期限.核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失)及撤销挂失由客户本人办理,如存款人遏特殊情况确需代办时.代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本(银行可留存复印件),如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布,目的是为加强管理,控制风险,统一规范存款挂失业务操作,要求各分行遵照执行。本案争议焦点为:A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿?[速解]本文认为,A商业银行构成违约,对办理挂失后补办新存折业务存在过错,应赔偿李某12万元存款。理由如下;首先,A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中,银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时,均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”,在该表中除客户填写“客户资料”等栏外,在申请人签字处注明:本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款,并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。 相似文献
14.
账户质押是指债务人或第三人以其银行账户所表彰的财产权利为标的向债权人出质以担保债权实现的担保方式,债权人依此担保方式所取得的担保物权即为账户质权。实践中,账户质押的运作方式大体是债务人向开户银行申请贷款,并以在该银行设立的账户向开户银行质押,以此作为贷款的担保。比如,甲企业向乙银行贷款,并将在乙银行设立的某账户质押给乙银行。承诺在到期不能清偿贷款时,乙银行可以直接在质押的账户中扣划存款以获 相似文献
15.
16.
17.
银企对账工作是金融机构和开户企业完善内部管理,防范差错事故和经济案件的一项重要措施。银行会计有关制度明确规定:凡开户单位必须定期、不定期同开户银行进行账务核对。但一些地方在实际工作中,因种种原因,还不同程度地存在以下问题:一是对账方式不符合要求。有些银行经办人员对账时只核对一下余额,没有仔细逐笔核对;有的经办人员变银企对账为银行单方对账,仅要求企业在余额签证单上盖章,其他事项由银行代劳。二是企业财务人员敷衍了事,对账不够认真、仔细。有些企业财务人员,平时不进行账务登记,遇到银企对账时,或勉强做平账务,或按银行… 相似文献
18.
19.
数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币,数字人民币由指定运营机构参与运营并向公众兑换,以广义账户体系为基础,支持银行账户松耦合功能,与纸钞和硬币等价,具有价值特征和法偿性,支持可控匿名。数字人民币在跨境使用的过程中发挥着价值尺度、交易媒介以及储藏货币的职能,而基于区块链去中心化与发行管理中心化的特点使其能够同时满足保护用户隐私、提高交易效率、保持币值稳定的交易与管理需求。 相似文献
20.
周某(男,48岁)为办摩托车厂,1995年9月至10月间,经他人担保,通过银行领导批准,连续三次在该行信用卡部透支27.22万元,银行记账方法所使用的账号是贷款账户,不经信用卡账户。1个月到期后,银行多次催要未果。1996年8月银行以周某犯罪为由向司法机关报案。1997年元月周某家属迫清透支款及利息计39.2万元。对周某透支信用卡的行为应如何定性,有三种意见。第一种意见认为,周某的行为构成信用卡诈骗罪。周某以非法占有为目的,骗取银行信任,利用信用卡透支27.22万元,数额特别巨大,且在透支后10多个月时间内,银行多次催要,仍不… 相似文献