浅议金融机构的协助执行问题

金融机构协助执行，指的是金融机构协助人民法院等执法机关完成某一特定执行事项的法律行为。具体来讲，金融机构协助执行是指金融机构依照法律、行政法规的相关规定协助有权机关对被执行人在金融机构的存款进行查询、冻结或强制扣划的行为。在实践中，协助执行是金融机构特别是商业银行一线营业网点在工作中经常遇到的问题。它不仅是一项法定义务，而且是客户和金融机构权益保护的连接点。因此，正确认识并处理好存款的查冻扣问题，在金融实践中有重要意义。     

金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定

第一条 为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为,根据《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规的规定,制定本规定。 第二条 本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金     

人民法院可否强行支取拒不履行生效判决的公民在银行的存款？

人民法院可否强行支取拒不履行生效判决的公民在银行的存款？编辑同志：最高人民法院与中国人民银行等几家单位《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》中指出，人民法院可以要求银行系统协助查询、冻结和扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款...     

关于金融部门不履行协助义务情况的调查分析

根据《民事诉讼法》的有关规定,人民法院有权依法查询、冻结、划拨当事人的存款,银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须协助办理。中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部也联合下发了《关于查询、冻结、     

执行中的查询、冻结和划拨

人民法院因审理和执行案件的需要，根据民事诉讼法的有关规定和中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部银发［1993］356号《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关团体银行存款的通知》精神，可以查询、冻结成u拨被执行人在银行（含其分理处、营业所和储蓄所）、非银行金融机构、其他有储蓄业务的单位（以下简称金融机构）的存款。查询是指就被申请人的存款及资金情况向有关金融机构了解或查阅有关的会计凭证、账簿等资料的一种方法。人民法院查询时，金融机构应积极配合。但查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具人民…     

军队纪检机关如何查询被调查对象存款

去年以来，笔者在多次办案调查中感到，军队纪检机关在查询银行时困难较多，经常遇到三方面问题，急需我们认真研究和解决。一、由于对文件的理解不同而不配合目前，军队纪检监察机关查询银行主要依据两份文件。一是2000年9月7日最高人民法院和中国人民银行联合下发的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》，该通知要求查询银行时，须持公检法机关开具的查询文书。二是2000年7月21日中央纪委、监察部和解放军总政治部联合下发的《关于军队纪检机关查询或者冻结被调查对象存款有关问题的通知》，规定“军队团级以上单位纪检…     

谈公证处的存款查询权

近年来，公证处在办理个人存款继承权公证中，向相关金融机构查询被继承人存款情况时，屡遭拒绝。从相关资料反映，此问题在全国已成共性。中国人民银行２００２年２月１日起颁布施行的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规则》犤银发（２００２）１号犦使公证处存款查询权受到广泛质疑，致使公证处的正常业务不能有效开展，同时也使单位、个人的合法权益得不到充分保护。公证处存款查询权的渊源中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部１９８３年７月４日（８３）银发字第２０３号文中规定：公证处在办理继承权公…     

谈法院执行工作中的几个问题

谈法院执行工作中的几个问题□马升对法人设立银行帐户应做统一规定目前，法人设立银行帐户非常混乱，毫无约束。一些单位和企业，为逃避法院的查询、冻结和扣划而多头立户，分散隐藏存款。有的法人甚至设立地下帐户，“公款私存”，逃避应承担的法律责任。许多银行也出于...     

最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定

为了进一步规范民事执行中的查封、扣押、冻结措施 ,维护当事人的合法权益 ,根据《中华人民共和国民事诉讼法》等法律的规定 ,结合人民法院民事执行工作的实践经验 ,制定本规定。第一条　人民法院查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产及其他财产权 ,应当作出裁定 ,并送达被执行人和申请执行人。采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的 ,人民法院应当制作协助执行通知书 ,连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。第二条　人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的…     

交通银行南昌分行诉赛格信托公司江西证券交易部存款支付纠纷案

银行将应付款划入开户单位帐户后,又根据人民法院的裁定和通知,履行法定协助义务,对有关款项予以冻结和扣划的,应认定已履行了付款义务。     

关于查询企业事业单位、机关、团体银行存款的几点思考

1993年12月11日,中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部四家联合发出了《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》,即银发[1993]356号文(以下简称《联合通知》)。该通知为法院等执法机关严格执法、保障有关当事人的合法     

怎样查询、冻结、扣划单位银行存款

怎样查询、冻结、扣划单位银行存款徐瑞柏最高人民法院和中国人民银行曾于１９８３年１２月２８日发布了《关于查询、冻结和扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款的联合通知》（以下简称《联合通知》），该通知对于人民法院在审判工作中正确适用查询、冻结和扣划单位银...     

最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定

2004年第12期为了进一步规范民事执行中的查封、扣押、冻结措施,维护当事人的合法权益,根据《中华人民共和国民事诉讼法》等法律的规定,结合人民法院民事执行工作的实践经验,制定本规定。第一条人民法院查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产及其他财产权,应当作出裁定,并送达被执行人和申请执行人。采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的,人民法院应当制作协助执行通知书,连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。第二条人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的…     

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 中国证监会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅（局）、证监局，解放军军事法院、军事检察院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院，新疆生产建设兵团人民检察院、公安局： 为维护正常的证券交易结算秩序，保护公民、法人和其他组织的合法权益，保障执法机关依法执行公务，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国证券法》等法律以及司法解释的规定，现就人民法院、人民检察院、公安机关查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金的有关问题通知如下：     

乔某利用职务之便,伪造法律文书以此非法冻结、划转他人存款 一错?数错?

基本案情1999年11月,薛某因李某欠款不还,遂找在市中级人民法院任审判员的同学乔某(党员)帮忙。乔某在未按规定程序为薛某办理立案手续的情况下,私自以法院调解中心的名义收取薛某3000元诉讼费(该诉讼费交给了法院调解中心),并通过伪造“协助冻结存款通知书”、“扣划存款通知书”、“民事裁定书”等法律文书,冻结并划转了李某在当地银行的5万元存款。2000年4月,乔某将此款交给薛某,用以抵偿李某对薛某的欠款。分歧意见对乔某的行为如何定性,主要有两种意见:第一种意见认为,乔某的行为构成了三种错误:一是其伪造“协助冻结存款通知书”、“…     

金融机构协助法院账户查询法律问题探究

根据《民事诉讼法》的规定，人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询、冻结、划拨被执行人的存款。冻结和划拨，由于牵涉到当事人利益的保护，往往能得到有关部门的重视，相关的法律、法规对此也作出了具体的规定。而账户查询由于并不直接针对当事人产生法律后果而被忽视．在实践中．恰恰是账户查询法律、法规的缺失，导致了一系列问题的产生。     

查询犯罪嫌疑人贷款情况应如何适用法律文书?

编辑同志：在案件侦查工作中，有时需要向银行查询有关犯罪嫌疑人的贷款情况，而《人民检察院刑事诉讼法律文书格式》中，有关的法律文书只有《协助查询存款通知书》和《查询犯罪嫌疑人存款、汇款通知书》，它们分别适用于向银行查询与案件有关的单位存款和犯罪嫌疑人的存款、汇款情况。请问：检察机关向银行查询犯罪嫌疑人贷款情况时，应使用何种法律文书？山东省枣庄市峰城区人民检察院宋均仁宋均仁同志：严格为储户保密，保障存款人的合法权益不受侵犯，是金融领域的一项国际惯例，也是我国《商业银行法》所确立的重要原则。《商业银行法…     

检察信箱

对涉及犯罪的个人存款能否查询、冻结？编辑同志：我院最近在侦查一起挪用公款案件中发现，犯罪嫌疑人将部分挪用来的款项转入其朋友的账户进行炒股。根据案件的实际情况，需查询、冻结此股票账户上的资金，而依据刑事诉讼法及有关司法解释的规定，只能对犯罪嫌疑人或与案...     

人民法院应正确运用银行扣款手段

根据我国《经济合同法》第五十二条和《民事诉讼法(试行)》第一百七十九条的规定,人民法院有权下达由银行强制扣款的协助执行通知书。但司法实践中常常出现这种情况:有的审判人员在应履行义务的当事人并无银行存款或当时虽有一定的存款,但偿还银行贷款期限已到,仍然对银行下过强制扣款的协助执行通知书,从而使银行难以协     

人民法院能否向中国人民银行及其分支机构查询有关单位的开户资料?

编辑同志：我院在执行中，根据民事诉讼法第六十五条、第二百二十一条的规定，前往中国人民银行某市支行查询被执行人在各金融机构的开户情况。该支行领导认为中国人民银行及其分支机构对司法机关的活动没有配合的义务，拒绝人民法院在该支行查询被执行人在各金融机构的开户情况。请问，人民法院在执行活动中能否向中国人民银行查询有关单位的开户资料？河南省信阳市中级人民法院金波金波同志：民事诉讼法第二百二十一条规定：“人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款…