是盗窃还是侵占

2004年11月2日，尹某到储蓄所办理存款业务，在小桌上填完存款凭证后转身到3米外的窗口交款，将一个装有三千元国库券的信封遗忘在了桌子上，此时，被告人范某也到储蓄所存款，在小桌上填写存款凭证时，看见了这个信封，翻开一看，是一迭国库券，遂将它按在手下，并趁人不备揣人裤袋。尹某办完存款业务后，发现装有国库券的信封不在手头，马上到小桌上寻找，不见。于是尹某问保安员、储蓄所柜台工作人员及被告人范某，众人均说未见。尹某怀疑自己记忆有误，可能忘在公司办公室了，就回去找，不见，又返回储蓄所寻找，保安员带尹某查看监控录像带时，发现是范某获取信封并装入裤袋，遂报警将范某抓获。在对本案的定性上，有以下两种不同意见：     

挂失并取走自己账户下他人款项构成盗窃罪

晏某非法占有苏某存款案,在审理过程中存在侵占罪、诈骗罪、盗窃罪和不构成犯罪这四种意见,涉及罪与非罪、此罪与彼罪的界限,因而是一个较为疑难的案件。最终法院以盗窃罪对晏某定罪,这一处理结果我认为是正确的。对于本案,作者的分析思路是值得我们注意的。作者对于盗窃罪的结论从以下四个方面作了论证：一是本案晏某的行为具有严重的社会危害性,已构成犯罪;二是对晏某不应定侵占罪;     

盗改存款底帐页获取钱款的行为应定盗窃罪

被告人海某,系郑州市城市信用社某分理处出纳员。被告人金某,系无业人员。1987年8月,金要求海帮助其弄些钱。海说:“纬五路储蓄所我熟,就是门上的锁不好弄开。”金说:“门的事你不用管,我来弄。”当晚,二被告人来到纬五路储蓄所,将门锁钻开,将原锁带回金家做了“手脚”,又返回储蓄所用其将门锁上。同年8月21日,金按预谋到该所以假名存入人民币120元(后又取出119元)。同年10月3日,金又以“工会互助金”开户存入人民币47元。10月9日夜,海、金打开该储蓄所门锁,潜入所内,将两份存款底帐页盗出,又将底帐页和存款折上的数额分别涂改为7001元和5047元,又于当夜把涂改后的底帐页送回储蓄所。次日,海、金二人分别到该所取走     

谁盗走了网上银行存款

2003年10月底，记者在湖南衡阳市祁东县人民法院采访到一桩奇特的盗窃案。此案奇特之处在于，盗贼是通过网吧进入网上银行系统，从银行里转走巨款。衡阳公安机关称：由于网上银行业务开办的时间不久，这是迄今为止，湖南首例网上银行盗窃案，在全国也十分罕见。网上银行突失巨款2003年6月12日上午，黎江(化名)前往工行祁东支行城东储蓄所存钱。黎江是2002年6月16日在城东储蓄所注册个人网上银行的，在这近一年的取存款中，他确实领略到了网上银行的便捷。这天上午，黎江进入自己的账户，令他意想不到的是，自己账户上的16950元存款竟然不翼…     

胡铁平擅自设立金融机构案──擅自设立金融机构的行为如何适用法律

【案情】 被告人胡铁平，男，３８岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多出来的钱存入银行，而不象深圳人喜欢用于炒股或进行其他投资，于是预谋在北京设立一家储蓄所，骗取存款后再用这笔钱进行投资牟利。 １９９９年３月下旬，被告人胡铁平来京开始进行非法设立储蓄所的准备工作。首先，是要选择一家银行并以其名义“开办”储蓄所。胡注意到，如果选择工商行、建行等商业银行，就必须具备通存通兑的业务条件，而这对他来说是…     

欺骗他人抛弃拾得物后趁机占有的行为定性

正[案情]2012年8月11日下午3时许,被告人苏某与同村村民陈某一起从集市回村,陈某在回村的路边捡到一块重达288.70克的玉石。陈某对玉石知识一无所知,知道被告人苏某对玉石颇有研究,就让被告人苏某帮忙看看自己捡到的是什么石头,被告人苏某看后意识到这很可能是     

误刺同伙致死的行为定性

一、基本案情 被告人黎某、林某、梁某。均系广西某市无业人员。2007年2月份的一天，被告人林某为帮朋友梁某索回学生手册，纠集被告人黎某、苏某、梁某等人到某网吧，找到严某，并将其带到网吧门外空地处。双方在交涉中发生口角，被告人林某随即踢了严某一脚。     

一起金融凭证诈骗案背后的法理探究

[基本案情] 被告人李明，系网络技术员。2007年11月25日，李明受雇到北方银行白云储蓄所检测网络运行情况。在此过程中，李明通过安装“木马”程序获取该银行胜利储蓄所储户管理系统密码。11月26日，李明趁再次检测之机，借助白云储蓄所联网电脑设备，用获取的密码进入胜利所，将户名“张立”的储户资料改成“冯岩”的储户资料，并打印好“冯岩”存折。11月27日，     

300万元存单的蹊跷

1996年4月16日，荆沙市利昌公司派员持一份荆沙市工商银行某储蓄所300万元的定期存单到荆沙市中国银行某办事处，申请以此存款单作抵押贷款24O万元。该办事处对存单进行审查后，即向办理此笔存款的某储蓄所发出了冻结存款通知单，该储蓄所当即在通知单上加盖了印章，并将回单返还给办事处。17日，该办事处将此存单送荆州区公证处申请办理抵押贷款公证，副主任、公证员张良志同志接过存单仔细审查，凭着自己几年来办证的经验，提出了两个疑点：一是此存款单是4月15日存的，既然有这么多钱存，为什么仅时隔两日就要贷款呢了二是此笔存款属单…     

在ATM机上存假币、取真币的行为如何定性

案情 2004年夏天，被告人邱某、喻某、苏某在重庆市沙坪坝区石桥铺一带办假证牟利。同年6、7月期间，邱某、喻某、苏某承接了“四川人”（另案处理）提出办理500张银行卡的“业务”，双方约定“制卡费”为人民币10万元，三人先后收取了对方给付的“制卡费”2万余元。随后，喻某、苏某、邱某到网吧找人拍摄登记照，再找他人制作假居民身份证，并持假居民身份证到交通银行重庆分行的营业网点办理了一批太平洋借记卡。2004年7月14日晚，喻某、苏某、邱某与“四川人”见面并将所办理的交通银行太平洋借记卡交给对方，但对方未支付“制卡费”余款，而是将用太平洋借记卡在交通银行ATM自动存取款机上“存假币、取真币”的作案方法告诉了三被告人，并给了数十万元假币、一顶假发，退回部分太平洋借记卡。     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

一起存期24年的百元存单纠纷

24年前，龚女士的父母根据中国农业银行郧县支行的告示到该行储蓄所为女儿办理了“存期累进优化储蓄”业务，存款期限24年。如果按照当时储蓄存款合同的约定，2013年存款到期后，储户最高能够连本带息从银行领取11145.62元。     

从一起案件看间接证据在民事审判中的运用

国某之夫高某于１９９８年５月１８日以吉林省某粮油饲料有限公司的名义在农业银行某办事处办理抵押贷款１００万元。次日,高某将此款借出,委托田某以冯某名义存入工商银行一储蓄所,并在存款凭条上注明国某单位地址及电话号码。５月２１日,高某将以冯某名义存的１００万元的存折及冯某身份证交给茹某,委托茹在某证券公司营业部为其以冯某名义设置股票资金账户（号码为２７７７９）,并办理了股票交易卡,将该存折中的９９万余元以转账存款形式存入该资金账户,高还委托茹用此笔资金炒作股票。８月１８日,高某又以王某名义在工商银行另…     

法律咨询

这场官司的胜败以她能否举证而定来信小田和小庄离婚,离婚证上注明各分得存款伍仟元.小田曾带上署有小庄名字的贰仟肆佰元三年定期存单和小庄的印章到储蓄所登记,并说明她与小庄离婚,这笔存款分归她所有.三年到期,小田去储蓄所取款时,其存款早在四个月前被小庄“挂失”领走.小田多次向小庄索要该存款及其利息.小庄辩称:此存款系他个人所有,存款单和印章是小田盗走的.现双方为这笔存款争论不休,小田要向人民法院起诉,     

单位银行账户已被法院冻结,另一法院能否再予冻结?

编辑同志：　　A单位因标的额50万元的民事案件被甲法院冻结了银行账户存款10万元，之后又因一起1000万元的民事案件被起诉到乙法院。该案原告B单位获悉A单位近期有一笔300万元货款的国外信用证到期，该款将会汇入该账户，遂向乙法院提出财产保全申请，要求冻结A单位银行账户存款1000万元。对该账户能否再予冻结，有两种不同意见：一种意见认为，根据民诉法第九十四条第四款和1993年12月11日银发（1993）356号文件的规定，财产已被查封、冻结的，不得重复查封、冻结。该银行账户已被冻结，乙法院无权再予以冻结；另一种意见认为，银行账户…     

提供虚假存单给他人抵押贷款造成单位巨大损失应定何罪

提供虚假存单给他人抵押贷款造成单位巨大损失应定何罪张俊华被告人韩某系某县城关信用社储蓄所主任。１９９４年６月，个体户翁某找韩要求办理贷款供个人做生意，按规定，韩所在的储蓄所没有发放贷款权。为徇私情，韩某于１９９４年６月１５日擅自使用本储蓄所空白定期存...     

从他人遗忘在ATM机中的信用卡上转账之行为性质认定

案名：沈某信用卡诈骗罪 [基本案情] 2010年12月28日，被告人沈某至中国农业银行某市支行分理处的ATM机处准备办理取款业务时，发现该ATM机内有一张已输入密码且仍处于交易状态的农业银行信用卡，被告人沈某从该信用卡账户内将人民币5万元转账至自己的农业银行信用卡账户内。并将该卡取走。经查，该农业银行信用卡系被害人朱某取款时遗忘在ATM机内。     

储蓄所能拒付这笔存款吗?

编辑同志:2000年5月,我将打工一年得来的8000元钱存到某邮政局储蓄所,该所工作人员蒋文出具了一张期限为2年的整存整取的定期存单。该款到期后我到该所支取,可怎么也没想到,该所以此存款无底账,是蒋文虚开的,属个人行为,且公安机关正在追缉蒋文为由拒绝支付该笔存款本金及利息。请问编辑同志,储蓄所拒付的理由成立吗?读者:徐进徐进同志:该储蓄所的拒付理由是不成立的。《邮政法》第五条规定:用户交寄的邮件、交汇的汇款和储蓄的存款受法律保护,除法律另有规定外,任何组织和个人不得检查、扣留。《商业银行法》第三十三条规定:商业银行应当保…     

该行为构成挪用公款罪吗?

该行为构成挪用公款罪吗？□向明华被告人某甲是某信用社原主任，其在任职期间以个人名义与乙达成一份借资协议，约定由乙将１００万元存入该社一户名为丙的通存通兑活期存款账户；乙同意甲使用该笔存款４０天，甲为此向乙支付利息１０万元。乙依约定交款后，甲亦依约将款...     

南京市玄武区人民检察院诉余刚等四人盗窃案

【裁判摘要】根据刑法第二百六十四条的规定,被告人利用编写、传播病毒程序在网上截取他人的银行账号、密码,窃取或实际控制他人网上银行账户内存款的行为,构成盗窃罪。