信用卡犯罪侦查存在的主要问题与打击对策

在我国信用卡消费大众化的同时,利用信用卡实施犯罪呈上升趋势,犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,其危害程度呈现出逐年严重态势。文章通过总结信用卡犯罪的现状、特点及发展趋势对在信用卡犯罪案件侦查中存在的主要问题进行了全面分析,理论结合实际地提出了打击对策,为侦查机关打击信用卡犯罪,提供了参考。     

利用信用卡诈骗犯罪及防范对策初探

利用信用卡进行诈骗犯罪,是刑事犯罪中的一个新问题。打击这类犯罪活动,是公安机关一项新的、长期的战斗任务。为探讨有效地打击利用信用卡进行诈骗犯罪的对策,本文对广州市近几年来发现利用信用卡进行诈骗犯罪的情况作一些初步的分析。     

数字解读2008年-2012年最高检工作成果

共起诉破坏市场经济秩序犯罪嫌疑人290730人：2008年至2012年，共起诉走私、传销、制售假币、金融诈骗等破坏市场经济秩序犯罪嫌疑人290730人。积极参与打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品专项行动，起诉54205人。     

信用卡恶意透支的成因及防范

信用卡是指中华人民共和国境内各商业银行向个人和单位发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部和部分功能的信用支付工具。 　　信用卡从 1979年传入中国，至今虽然只有 20余年的时间，但发展势头迅猛。目前，我国各类银行信用卡已达两亿张，年交易额超过万亿元。伴随着信用卡市场的蓬勃发展，各类信用卡犯罪也日益猖獗，其中利用信用卡进行恶意透支诈骗银行资金表现得尤为突出。恶意透支造成了银行资金的巨额损失，严重阻碍信用卡的推广使用，所以，预防和打击恶意透支，对于维护金融秩序，保障银行资金安全具有重大的现实意义。 　…     

信用卡套现犯罪案件侦防策略

信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。     

串供行为面面观

在看守所，串供是在押犯罪嫌疑人为了逃避打击，与同案人员统一口径，建立攻守同盟的常用手法。看守所的在押人员，多数都是案件正在侦查或者审理阶段的犯罪嫌疑人、被告人。他们在被关押期间往往会寻找一切可能的机会，与同案以及对自己有利的案件相关人员串通口供，以达到逃避罪责减轻惩罚的目的。     

谈讯问强奸案件犯罪嫌疑人的方法

强奸案件犯罪嫌疑人的供述与辩解是开展侦查、用以查清和揭露犯罪的客观条件，是认定案件事实的重要证据。因此，从办案实际需要出发，就讯问犯罪嫌疑人的方法策略进行探讨，对于做好强奸案件的审理工作、打击强奸犯罪，具有重要意义。     

公安机关对恶意透支型信用卡诈骗罪的侦防路径研究——以本罪形成逻辑为切入点

<正>自1985年中国银行珠海分行发行了中国的第一张信用卡后，我国信用卡发卡数量稳步上升。根据中国人民银行发布的数据显示，截至2023年3月底，全国开立银行卡数量已达95.73亿张。近几年，信用卡诈骗犯罪是公安机关打击金融诈骗类犯罪的最主要类型，而恶意透支占全部金融诈骗犯罪案件的七成至八成。公安机关作为刑事案件立案、侦查程序的主导者，     

我国信用卡犯罪的现状、原因及对策

利用信用卡诈骗犯罪的主要表现是:利用信用卡恶意透支;伪造信用卡骗取钱物.原因:信用卡管理措施滞后;信用卡制度、法律不健全.对策:尽快制定和完善有关法律、制度;尽快进行全国性电脑联网;加强信用卡业务管理;加大打击力度;加强宣传教育,强化社会防范效能;加强地区与地区之间、境内与境外的合作.     

各种银行信用卡和电话磁卡上遗留汗液指纹拍照技术的研究

犯罪嫌疑人遗留在各种银行信用卡和电话磁卡上的新鲜或陈旧性汗液指纹，由于受到卡面各种颜色背景的干扰，卡面与指纹亮度分布很接近，一般方法拍照相当困难。采取先用502胶熏显，然后再利用远距离反射照相能取得理想的效果。实验证明此法可行，并在实际案例中得到应用。     

信用卡被盗刷,责任究竟应由谁承担?

编辑同志:我在某银行办理了一张信用卡后,于2012年5月11日晚上在一家商场购物刷卡时,发现卡内缺失39万余元。报警后,经公安部门调查显示,39万余元被盗刷款系南方某市一居民在当地消费显然,我所用的信用卡已被复制并盗刷。在暂时未能抓获犯罪嫌疑人的情况下,我找到信用卡所在银行,要求承担被盗刷而丢失的39万余元钱。尽管我一再强调自己所办理的信用卡从未离身,39万余元被盗刷时间段内,自己并未在     

侦办毒品犯罪案件应注意的五个问题

毒品犯罪组织严密，作案隐蔽，分工明确，不同于一般的刑事案件。要提高打击毒品犯罪的针对性和实效性，尤其要注意下述具体问题：准确捕捉和把握抓捕犯罪嫌疑人的最佳时机；正确掌握和使用“假买”的侦查方法；科学判定犯罪嫌疑人的主观“明知”；全面收集和固定犯罪证据；有效物建和使用缉毒特情。     

信用卡诈骗犯罪及其侦查

信用卡诈骗犯罪有其特定的犯罪形式和作案手段 ,具有用卡场所的指向性、用卡时间的密集性、用卡区域的跳跃性以及伪卡犯罪的团伙性等特点。公安机关应针对不同的信用卡诈骗犯罪采取相应侦查方法 ,从涉案卡入手 ,挖掘犯罪线索 ,明确侦查范围 ,确定犯罪嫌疑人。     

中国反恐怖行动

公安部2003年12月15日在京举行新闻发布会．宣布了首批认定4个“东突”恐怖组织和11名“东突”恐怖分子。中国政府希望国际社会对中方打击恐怖活动给予支持，并愿意与国际社会在打击包括“东突”恐怖势力在内的国际恐怖主义活动中，就反恐怖情报信息交流、引渡和遣送恐怖犯罪嫌疑人、截断恐怖活动的资金来源等方面加强合作。     

浅析网络诈骗案件高发的原因及对策

网络诈骗案件形式复杂，一个案件涉案全国多个地方，有些地方出现了为犯罪活动提供一条龙服务的中介机构，有的中介机构为了吸引客户，为犯罪嫌疑人提供国外服务器建立诈骗网站，而现阶段有限的警力、物力、财力．对网络诈骗案件存在打击乏力现象。建议建立以省级网监部门为单位的网络从业人员污点库与网络案件研判中心，完善基础数据，做到打击控制研判预警相结合，有效控制和打击网络诈骗案件。     

信用卡犯罪常见实务问题探析

基层公安机关经济犯罪侦查部门在办案中经常遇到信用卡诈骗罪不够追诉标准如何处理、刑法意义上的信用卡范围如何确定、恶意透支期限如何起算、有效催收方式和催收送达如何理解、持卡人使用多张信用卡套现资金如何处理等常见实务问题,通过刑法学理论对上述问题的法律适用进行阐述,对于拓宽侦查视野、有效打击银行卡犯罪将起到重要作用。     

如何防止冒名顶替案的发生

修改后的刑事诉讼法第128条规定：对于犯罪事实清楚，证据确实、充分的，也可以按其自报的姓名移送人民检察院审查起诉。这项规定，对于那些流窜作案，不讲真实姓名、住址，身份不明的犯罪嫌疑人，在查不清身份的情况下，可以先按其自报的姓名报捕或移送起诉，有利于及时打击处理。但如果因此而忽视对犯罪嫌疑人身份的核实，就有可能使冒名顶替的犯罪嫌疑人逃避应有的惩罚，而且必然侵害被冒名顶替之人的各种合法权益。同时该法也没有规定法院可以按其自报的姓名判决和交付执行，应理解为在判决之前，公安机关在按其自报姓名移送检察院审查…     

视频图像侦查中反侦查行为的识别和应对

视频图像侦查是新的侦查方法,已在侦查实践中广泛应用。犯罪嫌疑人为逃避打击会针对视频监控系统实施直接破坏、伪装掩盖等多种反侦查行为。犯罪嫌疑人的认知能力和关注焦点皆会受到限制,且视频监控能够客观还原事件过程,犯罪嫌疑人的反侦查行为是能够被识别的。我们可以通过仔细勘验,分析反侦查行为方式,广泛收集线索,深度挖掘相关信息等方式,以应对犯罪嫌疑人的反侦查行为。     

信用卡的风险及其防范

随着“金卡工程”的推广普及,各类利用信用卡违法犯罪活动日趋增多。信用卡的风险形成原因不一,主要源自于信用卡使用过程中的社会死角、心理死角、时间死角、空间死角、技防死角。信用卡风险的防范策略有:严格资信审查,把好审核发卡关;积极推进“金卡工程”,实现信息联网;增加信用卡科技含量,把好技术防范关;规范发卡行内部管理,完善内部控防机制;严格网点和特约商家的审批管理;加强与有关部门的横向联系,共同防范和打击信用卡犯罪。     

开展打击侵害公民个人信息犯罪专案集中行动

2012年4月20日，公安部部署20个省区市公安机关开展打击侵害公民个人信息犯罪专案集中行动。截至24日。已抓获犯罪嫌疑人1700余名，挖出非法出售公民个人信息的“源头”38个，摧毁侵害公民个人信息的数据平台和“资源大户”161个，打掉从事非法讨债、非法调查等违法犯罪活动的“非法调查公司”611个，狠狠打击了此类违法犯罪活动的嚣张气焰。