关于完善我国反洗钱工作机制的思考

由于我国反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

刍议我国反洗钱刑事立法的完善

洗钱犯罪掩饰、隐瞒犯罪所得和收益,扰乱金融管理秩序,破坏司法机关的正常活动,是多种犯罪滋生的温床,我国反洗钱刑事立法从无到有,逐步完善的历程,纵观当今世界反洗钱刑事立法,来观察我国反洗钱刑事立法的现状,我国反洗钱刑事立法中还存在的缺陷,我国反洗钱刑事立法有必要进行完善。加速促进我国反洗钱刑事立法与国际立法接轨,构建反洗钱刑事立法体系为现实目标,以期用正确的理论指导实践,指导司法对洗钱犯罪进行更为有效的打击。     

开放经济背景下我国反洗钱的立体监管网络研究

国际社会的反洗钱实践证明 ,金融系统是洗钱的重要渠道 ,加强金融监管、打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实 ,本文运用系统论原理 ,提出多管齐下构建我国联合金融监管系统———“反洗钱立体监管网络”的构想 ,包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等     

转轨国家反洗钱的国际比较——兼论我国的反洗钱对策

本文对转轨国家的反洗钱举措进行了比较 ,在此基础上 ,提出了我国的反洗钱对策。笔者认为 ,我国的反洗钱工作应该从完善立法、整合资源、加强监管、区域治理和国际合作等五个方面入手 ,以加快建立起具有中国特色的反洗钱机制     

关于如何加强我国金融业反洗钱能力的研究

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已经成为洗钱的主要渠道。本文在对中国金融业反洗钱现状进行分析的基础上,指出了我国金融业反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并对我国金融业反洗钱所面临的问题及对策进行探讨。     

FATF反洗钱建议的发展及其对我国的影响

金融行动特别工作组作为专门的反洗钱国际组织，其制定的反洗钱建议成为国际反洗钱的立法标准。该组织1990年制定的反洗钱建议已经成为各国制定反洗钱法的范本。此后该组织根据国际洗钱形势的发展，于1996年和2003年两次修订反洗钱建议。因此该建议成为相当完善的国际反洗钱立法标准。这三个反洗钱立法建议，在不同程度上对我国的反洗钱立法产生了一定的影响。     

反洗钱信息中心的性质有待明确

制定反洗钱法对维护国家经济秩序,保护国家经济安全是非常必要的。草案比较好,很全面,符合我国的国情。提几点建议。第一,反洗钱监督管理部门是由国务院的反洗钱行政主管部门、国务院有关部门和反洗钱信息中心三部分组成。国务院的反洗钱行政主管部门大家比较清楚,但是国务院有关部门包括哪些部门,在法律中不明确。另外,国务院反洗钱行政主管部门可以委托反洗钱信息中心开展工作,反洗钱信息中心是属于什么性质的机构?是属于国务院反洗钱行政主管部门的下属机构,还是单独的一个机构?是事业单位还是企业单位?希望加以明确。如有可能,建议在附…     

解读外汇领域反洗钱报告 22亿美元神秘流入我国

人民银行已经建立了金融情报中心——中国反洗钱监测分析中心,而且我国正在加强与国际反洗钱组织之间的合作,一个全球性的“反洗钱”网络正在紧锣密鼓地建设中。     

中国构筑反洗钱防火墙

2003年1月13日,中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》,这是我国首部系统化的反洗钱法规。根据规定,金融机构有义务协助配合司法和行政执法机关打击洗钱活动,并依法查询、冻结、扣划客户存款。该规定于今年3月1日起正式施行。《金融机构反洗钱规定》的发布施行,拉开了我国构建整套反“洗钱”组织机构和法律框架的序幕,对于保障我国的金融安全具有十分重大的意义。     

加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策

我国加入WTO后,由于各项金融、经济制度尚不健全,使洗钱犯罪有可趁之机。文章认为,要建立、健全金融监管措施,加强洗钱犯罪的防范;完善我国反洗钱的刑事立法;建立专门反洗钱机构,加强国际间的协作。     

词典

反恐融资 10月底审义通过的反洗钱法明确规定，反洗钱措施适用于“反恐融资”。鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道，成为各国反洗钱工作的一项重要任务。当前我国“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之一。“9·11“事件后．国际上最具影响力的反洗钱国际组织——金融行动特别工作组就提出了关于“反恐融资”的8条新建议．专门打击和切断支持恐怖行为的资金链条。我国于2004年作为创始成员国发起成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状,加强反洗钱工作要采取以下措施：局部试点,逐步推广;先自愿后强制,激励与约束并重;法规制度先行,加强宣传教育;加强行业间协调,发挥行业自律作用。     

论反洗钱犯罪的机制建设

目前,洗钱犯罪在我国部分地区及行业极为猖獗,不同程度影响了经济发展秩序,成为社会一大“毒瘤”。本文从我国反洗钱机制缺位的角度,分析了反洗钱犯罪的法律机制、监管机制及控制机制建立和完善的必要性及其途径。     

外国警方反洗钱资金调查工作及其启示

西方国家以反洗钱为切入点,以金融情报为核心,逐步建立了反洗钱资金调查工作模式,为打击贩毒、恐怖活动等上游犯罪提供了有力支持。国外的反洗钱资金调查工作主要包括交易线索核查、在侦案件资金协查和动态资金监控,通过这一系列工作,有效提升了侦查部门金融情报导侦和主动控制能力。我国反洗钱工作的不断发展为公安机关开展资金调查工作创造了条件,当前应在公安机关内部建立联动机制,使反洗钱工作和上游犯罪侦查紧密结合起来,并逐步培养资金调查专门队伍,研发犯罪资金模型。     

我国反洗钱刑事立法现状分析及完善建议

随着对洗钱危害性认识的深入 ,我国加快了反洗钱立法的步伐。但目前我国反洗钱刑事立法仍然存在诸多不足 :缺乏统一的具有刑法性质的反洗钱法律规范 ,洗钱犯罪的上游犯罪范围狭窄 ,罪过范围有限 ,最高量刑偏低 ,目的构成要件的设置不合理等。结合国内洗钱犯罪实际情况和国际洗钱犯罪的立法趋势 ,我国刑法完全有必要进行有针对性的改进和完善。     

《反洗钱法》:贪官“瞒天过海”难了——专访中国人民银行副行长吴晓灵

10月31日,走过3年立法历程的《反洗钱法》,经十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过,将于2007年1月1日施行。《反洗钱法》适应国内、国际反洗钱形势的需要,填补了我国的立法空白,对反洗钱义务主体和一般社会主体都具有十分重要的意义。然而,在国际反洗钱的历史并不久远的大背景下,对中国而言,如何利用好这柄反洗钱的利剑无疑是一个新课题。     

浅析加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策

加入WTO后 ,我国洗钱犯罪的发展趋势是 :金融系统仍是我国洗钱犯罪的主要场所 ;洗钱分子将把洗钱的触角伸展到每个角落 ;洗钱手段不断复杂化 ,洗钱技术不断现代化。为有效遏制、打击洗钱犯罪 ,应建立、健全金融监管措施 ;完善我国反洗钱的刑事立法 ;建立专门反洗钱机构 ,加强同国际间的协作与信息共享     

剑指贪官洗钱

●自1月13日起,中国人民银行陆续公布了“反洗钱”三大法律法规预示一套反洗钱组织机构和法律框架将会搭建起来,中国反洗钱大战将进入一个新阶段 ●洗钱活动日益频繁,因洗钱导致的资金外流数额不断上涨。权威分析,最近三年,中国资本外逃高达530亿美元 ●我国刑法现在仅将洗钱犯罪的上游犯罪限定为“毒、黑、私”三种,明显偏窄。既与国际潮流相悖,也不适应我国目前的实际情况     

外国反洗钱机制对我国的启示

20世纪80年代以来,洗钱犯罪成为世界各国越来越关注的焦点问题,各国政府纷纷把洗钱认定为犯罪,并制定专门的反洗钱法律法规以有效打击和遏止洗钱活动。我国应借鉴国外经验,建立符合中国国情的反洗钱体系。     

国际证券组织与香港证券期货行业反洗钱的制度比较及借鉴

IOSCO与香港在证券行业反洗钱制度的设计上各有千秋。特别是在了解你的客户时需区别风险类型、共用账户、实益拥有人、信赖第三方、尽职调查措施无法成功完成和如何对待政治敏感人物等方面,有很多值得我们借鉴的地方,我国证券期货业的反洗钱法规需要进行适当的规范和完善。