信用卡犯罪的变化趋势与防治对策

随着信用卡发卡量的急剧增长,我国信用卡犯罪日益增多,并且出现了很多新特点。职能部门应当通过完善法律制度与加强协作配合、技术防范、法制宣传等途径防治信用卡犯罪。     

试论持有信用卡行为构成犯罪的几个问题

将持有特定物的行为规定为犯罪,在我国的立法中已为数不少。1997年《刑法》已把伪造信用卡、利用信用卡进行诈骗行为规定为犯罪。2005年2月通过的《刑法修正案(五)》把明知是伪造的信用卡或是伪造的空白信用卡而持有、非法持有他人信用卡的行为规定为犯罪,有其理论上的正当性与现实中的实用性。对持有信用卡行为犯罪的立法依据,犯罪行为,主观心态,犯罪停止状态等一些问题的探讨,有助于信用卡的管理和国民经济的快速流转。     

美国信用卡诈骗的类型、手段和发展趋势

在美国,信用卡是现代人正常生活的通行证,缺少不了。然而,随着信用卡的日益普及,信用卡犯罪也越来越猖狂。近年来,信息技术和科技创新的快速发展使得信用卡犯罪带有很强的信息化、科技化、集团化等犯罪特征。 如果说早期信用卡犯罪还只是个别利用他人遗失的或偷来的信用卡,或店家的交易记录,或丢弃的复写纸来伪造信用卡的话,那么,如今的信用卡犯罪     

信用卡诈骗罪在司法适用中的几个问题

信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。从信用卡诈骗罪的适用范围入手,对信用卡诈骗罪的概念、犯罪司法实践中的定性问题进行了深入探讨,并对盗窃、盗划信用卡行为的定罪做了区分。     

我国信用卡犯罪立法完善的若干思考——基于日本及我国台港地区信用卡犯罪立法的研究

信用卡犯罪是当今世界各国普遍关注的一种犯罪类型.通过比较日本与中国内地、台湾、香港信用卡犯罪的立法,可以为中国内地的立法完善带来启示.四地对信用卡犯罪均从严打击,其中日本的立法及配套最为完善.中国内地有必要处罚制造、保管或控制用以制造伪造信用卡的机器、设备或原料等预备犯、帮助犯,增设单位信用卡犯罪的内容,对信用卡犯罪罪...     

信用卡犯罪的新特点及对策

本文所称“涉卡”犯罪包括信用卡犯罪和使用信用卡、储蓄卡犯罪。我国刑法规定的信用卡犯罪大致有三类 :伪造信用卡、信用卡诈骗、盗窃并使用信用卡 ;使用信用卡、储蓄卡犯罪具有信用卡犯罪的一般特征 ,但犯罪手段更为狡诈 ,涉及的犯罪种类更多 ,社会危害性加大 ,而司法机关对之却往往难以适用我国现有法律定罪量刑。“涉卡”犯罪随着科技的发展而产生、演变。目前 ,这一新型犯罪正呈日益严重之势 ,智能化程度不断提高 ,厦门市的情况就颇为典型。在打击对策上立案是关键性问题 ,各地公安机关应树立大局观念 ,联手合作 ,多警种协同作战 ;运用高科技手段 ,提高防控水平 ;进一步完善相关立法。     

浅谈信用卡诈骗犯罪的手段与预防

信用卡诈骗犯罪常见的手段有:使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡、使用信用卡恶意透支等。预防信用卡诈骗犯罪活动,要加大宣传力度,加强对有关人员的培训,堵塞银行管理漏洞,完善银行技术服务手段。     

信用卡犯罪的防治对策

防治信用卡犯罪需要全社会的高度配合与通力协作。要加强技术防范措施,堵住不法分子利用高科技手段犯罪;还要加强信用卡相关知识教育,提高持卡人自身防范意识来综合治理。     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪及适用法律问题探讨

随着信用卡产业的高速发展,信用卡诈骗犯罪也日趋增多。我国作为全球新兴的信用卡市场,各种信用卡诈骗犯罪近年来也呈现出快速增长的趋势,严重扰乱了我国的信用卡管理秩序,同时也危害了广大持卡人的财产安全。我国刑法第196条及刑法(修正案五)对信用卡诈骗犯罪作出了相关规定,2009年最高人民法院和最高人民检察院联合出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡诈骗犯罪处罚又做出了进一步的补充。但是,随着信用卡诈骗犯罪形式的不断翻新,目前关于信用卡诈骗犯罪的刑法规制,仍然不能满足司法实践的需要。在定罪量刑中司法机关时常会陷入困境,在刑法理论研究领域中仍有诸多争议问题值得研究。     

美国信用卡诈骗的类型、手段和发展趋势

在美国，信用卡是现代人正常生活的通行证，缺少不了。然而，随着信用卡的日益普及，信用卡犯罪也越来越猖狂。近年来，信息技术和科技创新的快速发展使得信用卡犯罪带有很强的信息化、科技化、集团化等犯罪特征。     

关于信用卡诈骗犯罪适用法律问题的思考——对《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的解读与反思

随着信用卡产业的高速发展,信用卡领域的风险问题日益突出,信用卡诈骗犯罪也日趋增多。我国作为全球新兴的信用卡市场,各种信用卡诈骗犯罪近年来也呈现出快速增长的趋势,严重扰乱了我国的信用卡管理秩序,影响了信用卡产业的良性发展,同时也危害了广大持卡人的财产安全。我国刑法第196条及刑法(修正案五)对信用卡诈骗犯罪做出了相关规定,2009年最高人民法院和最高人民检察院联合出台的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡诈骗犯罪处罚又做出了进一步的补充修改。但是,随着信用卡诈骗犯罪形式的不断翻新,目前关于信用卡诈骗犯罪的刑法规制,仍然不能满足司法实践的需要。在刑法理论研究领域中仍有诸多争议问题值得关注,有待进一步研究。这也就需要我们在司法实践中对《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》进行认真解读并具体适用。     

上海市信用卡诈骗犯罪实证调查与对策研究

信用卡诈骗犯罪是当前金融犯罪的高发类型，已日益受到理论界和实务界的关注。本文主要在对上海市信用卡诈骗犯罪实证调查的基础上，归纳了信用卡诈骗犯罪案件的总体特征，分析信用卡诈骗犯罪高发的原因，最后有针对性地提出当前有效打击和预防信用卡诈骗犯罪的对策及司法机关办理此类案件的应对措施。     

房产诈骗类犯罪的实证考察及防治——以2010 ～2013年上海检察机关办理案件为样本

房产诈骗犯罪是指通过伪造产权证书、冒充产权人等方法,在房产租赁、买卖、抵押等房产交易环节实施的诈骗犯罪。房产诈骗犯罪具有诈骗金额多、法律关系复杂等特点,房产中介市场失范、职能部门管理缺位、被害人贪利心理等因素是房产诈骗的主要原因,预防和治理此类犯罪需要各职能部门加强部门联动,形成房产市场综合管理协调机制,整治假证违法犯罪,统一法律适用规则。     

浅析信用卡诈骗犯罪的规律特点与防范

信用卡及信用卡诈骗罪的界定;当前信用卡诈骗犯罪的主要手段;当前信用卡诈骗犯罪的主要特点;信用卡诈骗犯罪的防治对策。     

我国信用卡犯罪的立法缺陷及其完善

信用卡犯罪要求法律的相关规定专门化和特定化,然而,我国刑法关于信用卡犯罪的专门规定却存在诸多不足。借鉴发达国家惩治信用卡犯罪的立法经验,我国应就该罪的规范范围、犯罪主体、犯罪类型和罪状方式方面加以完善。     

针对信用卡实施犯罪几种情形的认定

本文重点论述了单位实施信用卡诈骗犯罪、使用盗码机盗取他人信用卡磁性带中信息的行为,张贴“银行告示”转移信用卡资金的行为和通过网络实施信用卡犯罪的行为等几种情形应当如何认定犯罪。     

信用卡诈骗犯罪的手法与防控

信用卡是当今世界上广为流行的一种先进的支付手段和消费信贷、结算工具,而利用信用卡犯罪的活动在包括我国在内的世界许多国家和地区也越来越猖獗。信用卡诈骗犯罪的方法多种多样,除靠公安机关的打击和处理外,还需发卡机构和持卡人采取一些举措,才能更好地防控信用卡诈骗犯罪。     

信用卡犯罪的主要手段及其打击对策探析

随着我国经济的快速发展,信用卡的使用也越来越普及,但与此同时,各类信用卡犯罪的犯罪手段呈现出翻新加剧之势。目前信用卡犯罪主要利用失控时空、互联网、内外勾结、高科技、诈骗等手段进行作案,针对这些作案手段,执法部门应采取尽快掌握信用卡账户资金流向、加强秘密力量的建设、警银联合、建立快速反应机制、加强交流与合作等打击对策,以维护金融安全,有效遏制信用卡犯罪。     

信用卡诈骗案件侦查方法研究

面对侦查实践中存在的信用卡诈骗犯罪升级与打击能力不足的矛盾,探索标准化、精细化的信用卡诈骗案件侦查方法,是提高办案效率、提升打击能力、全力维护金融安全的现实要求。应在全面把握当前信用卡诈骗犯罪基本形态的基础上,综合运用基础排查法、视频信息分析法、通讯信息追踪法、网络搜索查证法和高危人员排查法,以期实现对信用卡犯罪的有效控制。     

利用信用卡恶意透支犯罪研究

利用信用卡恶意透支犯罪已经成为信用卡业务面对的一种严重风险。研究这种犯罪 ,对于维护金融安全 ,有效预防和遏制此类犯罪 ,以及对于正确理解、适用刑法 ,完善立法规定都是有意义的