“地下钱庄”洗钱犯罪的预防与控制

“地下钱庄”作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖獗,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。结合当前我国“地下钱庄”洗钱犯罪的严峻形势,笔者对“地下钱庄”洗钱犯罪的特点、洗钱通道、洗钱的危害性等进行分析,并从法律、制度、政策、刑事侦查等几个方面,对“地下钱庄”洗钱犯罪提出一些预防和控制对策。     

“歼击23”摧毁地下钱庄

<正>地下钱庄是指以非法获利为目的，擅自从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等非法金融活动的组织，被称为臭名昭著的“金融黑洞”。它直接影响合法金融机构正常业务开展，严重扰乱我国金融和外汇管理秩序、威胁国家金融安全，更是走私、贩毒、网络赌博、贪污腐败等严重犯罪活动清洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。为进一步维护社会经济秩序，     

台当局不许兑换台商无奈台地下钱庄人民币交易火

东莞台商王老板近日相中了一处仓库,卖家要求他一次性支付250万元人民币的现金。但台湾当局禁止两岸间进行这种大额的金融汇兑业务,这可愁坏了王老板。无奈之下,他听从一位台湾朋友的建议,通过台湾地下钱庄把手头的新台币换成了人民币。随着两岸经贸交流的发展,以及台当局实施的越来越严格的限制措施,像王老板这样通过地下钱庄换人民币的台商已相当普遍。地下钱庄超过400家所谓地下钱庄,是指“一切非法逃避税收与管制的金融机构”。在当前岛内经济发展持续低迷的情况下,地下钱庄的生意却越来越红火。台湾“经济部”相关统计数据显示,目前在…     

浙江省地下钱庄违法犯罪问题的调查与思考

地下钱庄具有行为的违法性、信用的脆弱性、手段的隐蔽性、经营的灵活性等特点。我省地下钱庄的产生与发展,既与金融管理体制、市场经济发展阶段、人文风俗特点等经济因素和社会特点有关。又与法律制度、执法层面等法制原因有关,是诸多因素综合作用的结果。地下钱庄有满足民营经济融资需要、提高资金使用效率、促进民营经济发展的有利一面,也有游离于国家金融监督管理体制、降低宏观调控结构性效果、助长违法犯罪活动的负面作用。对此,一要健全相关法律法规,规范引导民间融资行为;二要加快金融体制改革,强化对“三农”和中小企业的金融扶持;三要适当放宽购汇额度,积极引导外汇供需平衡;四要拓宽融资渠道和引导民众正确投资;五要切实加强监督管理。严厉打击非法金融活动：六要强化预警防范宣传,努力提高社会公众的防范意识和辨别能力。     

我国地下钱庄的演变及侦防相关犯罪措施研究

地下钱庄是为牟取非法利益,未经国家金融主管部门批准,擅自设立的非法金融机构的俗称。地下钱庄在我国经历了空白无存、滋生萌芽、快速发展、蔓延扩散和火爆疯狂等阶段。需求存在、利益追逐、快捷守信和违法犯罪等因素在地下钱庄演变过程中发挥了重要作用。深挖地下钱庄信息、加强与职能部门联系、区分罪与非罪界限是公安机关打防地下钱庄的相关犯罪的措施。     

台湾的地下钱庄

台湾地下钱庄以放高利贷为业牟取暴利。有资料表明,目前地下钱庄每年在台湾地区的活动金额约在10兆亿元(新台币),其经营方式更加隐秘而多元,活动范围遍及全岛,扩及社会各阶层。地下钱庄以岛内“民意代表”、情治司法警察人员为后盾,更兼与黑道暴力勾结,甚或由黑道操控经营,向借款客户索取高利息,并常采取暴力讨债手段,扰乱金融秩序,导致许多社会问题。     

福清新移民与侨乡地下钱庄关系探析

地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。近年来,福建著名侨乡福清地下钱庄问题呈愈演愈烈之势,这与福清作为重要的新移民输出地有很大的关系。改革开放以来,福清新移民不仅数量大增、分布更广泛,还为福清带来巨额的侨汇。这种海外人脉关系与侨资的不断涌入,为地下钱庄的生存提供了肥沃的土壤。     

几种典型成因类型的地面沉降机理分析及其防治对策

地面沉降是一种危害性严重的环境地质灾害。本文重点分析了开采地下流体、开采地下矿体及地震液化、深大基坑工程引起地面沉降的机理,并结合上海、西安等地区的地面沉降研究与治理课题,针对几种典型成因的地面沉降提出了预防和治理的工程对策。对我国的地面沉降治理具有实际的指导意义。     

民间信用活跃 资金“暗流”惊人——浙、闽、粤三省地下金融市场调查

<正> (一) 记者近日在浙江、福建、广东三省部分地区明察暗访时了解到,沿海发达地区民间资金相当充裕,其流动量也相当惊人,各种形式的企业民间融资、地下钱庄、“标会”等不仅屡禁不止,且日益活跃,已经形成一个颇具规模的“地下金融”市场。     

讲究战法——山东:“高目标”催生过硬战斗力

“干就干最好,争就争一流,扛就扛红旗”,山东公安经侦部门在开展“百城会战”行动伊始就提出了响亮的口号。有目标就有方向,有斗志就会催生实效。专项行动开展后,全省公安经侦民警结合云端打击主战模式,紧紧围绕全省总目标,主动作为,攻坚克难,创新工作机制,全身心投入“百城会战”专项行动,严厉打击“暴力虚开”、骗取出口退税以及为其服务的地下钱庄等各类涉税违法犯罪,净化税收环境,倒逼完善征管措施,营造良好营商环境,强化社会治理,为经济高质量发展保驾护航。     

伪报价格走私案件取证要点

伪报价格走私手段多样,走私对象不断变化;利用地下钱庄、货币走私、关联公司等方式进行差额补足。境内外互相勾结,隐蔽性强,“洗单”与“洗货”、“洗规格”等其他伪报类走私交叉。取证要点包括:以寻求“真实成交价格”为核心,搜集真假两套外贸合同、发票、提单、装箱单等直接证据;沿着货物流向、资金流向、单证流向、信息流向等走私链搜集相关证据。     

对地下钱庄和民间借贷洗钱应有规定

通过地下钱庄和民间借贷渠道洗出去的钱,在反洗钱法中怎样预防和监控,草案好像没有什么特别的办法。比如:有群众举报说某个单位,表面上是从事经营活动的单位,但是实际上是地下钱庄,有涉嫌洗钱的问题,在这种情况下,好像我们的反洗钱行政主管部门无法对这个单位进行调查,法律只规定了他有权向金融机构或特定的非金融机构调查核实可疑的交易活动,对其他单位能不能调查核实没有规间借贷洗钱活动的预防和监控,应该有些具体的措施和规定。通过地下钱庄出去的钱也是不少的,我记得前几年看到一个资料,大概是2003年,这一年通过地下钱庄洗出去的钱有20…     

台湾地下金融现象透视

近年来台湾金融业的怪胎——地下钱庄日益坐大,已膨胀为台湾经济社会一大顽症,不断严重干扰和影响着台湾社会的安定,引发起金融风暴,成为台湾当局挥之不去的梦魇.目前台湾的地下钱庄已不仅是地下银行,经过多年的滋长,它已发展成为一个多元化犯罪组合体.     

数百亿美元资金游离于国家金融监管之外福建地下钱庄猖獗

据有关方面统计,2002年中国非正常外汇储备总额增加82亿美元,其中通过福建省福清市的地下钱庄进入国内的占了很大份额。警方保守估计,福清每年通过地下钱庄进进出出的资金高达数百亿人民币以上,这就意味着至少数百亿元资金游离于国家金融监管体制之外。"即使按2‰的最低获益率,这也意味着地下钱     

治政与政府职能转变

所谓政府职能转变,就是为实现政府转型而改变政府职能的过程。这里,所说的政府转型,就是从投资型政府、管制型政府转变为公共服务型政府、强化市场型政府。治政与政府转型当前,中国政府提出通过转变政府职能来打造服务型政府具有特别的意义。它实际上体现了一种“治政”的努力。长期以来,人们关注“政治”两个字,通常在“政治”上做文章,把主要的思考和制度与政策的设计重点放在了如何治理黎民百姓和社会上,政府管理的重点也是如何“防民”、“治民”,而很少关注“治政”两个字。“治政”就是把政府及其官员当作管制的对象,限制政府和官员权…     

骗购外汇犯罪透视

文章介绍了骗购外汇的含义、犯罪情况,分析了危害及原因,重点论述了骗购外汇犯罪的特点并提出了一些对策措施。     

本科毕业生和专科毕业生失业对比分析——类型、成因及对策

根据“人—职”匹配原则,本科毕业生失业属于“有效需求不足型”失业,这主要归因于两点:第一是效率工资,第二是垄断等非工资性因素。专科毕业生失业属于“有效供给不足型”失业。主要原因在于高等职业教育向普通高等教育的漂移,导致专科毕业生就业能力不足。因此,对本科毕业生和专科毕业生应当分别采取“增加有效需求”和“改善有效供给”的治理对策。     

浅析群体性事件的成因及预防对策

文章联系近年来湖北公安实践,分析产生群体性事件的主要共性原因,从战略和战术两个层面,提出了标本兼治、以民为本的治理理念和革故鼎新“五破五立”的治理对策。     

用政策之力鼓励『走出去』--解读浙江省境外投资外汇管理改革试点办法

去年10月,国家外汇管理总局批准在浙江率先进行境外投资外汇管理改革试点。为贯彻实施国家“走出去”发展战略,推进《境外投资外汇管理改革试点办法》的全面执行,积极支持企业利用国内外“两种资源”、“两个市场”,浙江省制定了《境外投资外汇管理改革试点办法》,用政策之力鼓励浙江企业大步“走     

关于建立民间融资网络信息平台的建议

在未来各领域“信息化”发展的浪潮中，民间融资信息化的建设是容易被忽视的环节，融资活动是经济发展的润滑剂的作用，但目前这个作用没有被很好地发挥出来，信息不对称以及“地下钱庄”操作模式的弊端逐步显现，为社会经济发展带来诸多不稳定因素。因此，重视打造民间融资信息平台的建设具有重要的现实意义。