反洗钱预防监控法律制度

反洗钱预防和监控法律制度是金融机构和特定非金融机构等预防和监控洗钱活动的主体,通过建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度、调查制度等,对掩饰和隐瞒各种犯罪的违法所得及其收益的洗钱活动进行系统预防和监控的制度体系。     

时政

为配合《中华人民共和国反洗钱法》的实施，遏制洗钱行为，3月1日中国人民银行“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将反洗钱工作范围覆盖到几乎所有金融机构，例如商业银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、汽车金融公司等机构均要履行大额交易和可疑交易报告义务。     

反洗钱需要全社会的共同参与

10月31日,经过两年多打磨的《中华人民共和国反洗钱法》顺利通过,将于明年1月1日起施行。该法旨在通过控制非规范的资金流动,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。反洗钱法的出台,对日益猖獗的洗钱犯罪活动可谓是出炉了一柄利剑。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日益突出。据《中国反洗钱报告2005》统计,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793.51亿元,外币折合美元达8.32亿元,涉及交…     

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。     

反洗钱立法之路

<正>进入2003年,中国反洗钱力度骤然加大,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规,目标直指洗钱活动。2006年10月31日,中国反洗钱法终于实现了从论证到实施的跨越。     

分工协调 依法筑起反洗钱防线——访全国人大常委会预算工委副主任冯淑萍

洗钱,对普通百姓还是一个生僻的字眼,殊不知它已经渗透到我们的现实经济生活当中。洗钱行为最早出现在二十世纪二十年代,二十世纪中叶以后日渐猖獗。据国际反洗钱会议公布的数据,全世界每年洗钱金额达3万亿美元,相当于世界各国GDP的5%,全世界国际贸易总值的8%。2005年中国反洗钱监测分析中心接收本外币大额和可疑交易数据1.11亿笔,接收可疑交易报告28万份,导入国家外汇管理局收集的外汇大额和可疑交易数据690余万笔,受理公民举报信函及金融机构专报20多份,其中一些涉嫌洗钱的线索已移交公安部门。从根本上讲,洗钱是一种危害性很大的社会公…     

中国人民银行关于修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的决定

正中国人民银行令[2018]第2号为进一步提升义务机构可疑交易报告的有效性,中国人民银行制定了《中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》,经2018年7月25日中国人民银行第4次行长办公会议通过,现予以发布,自发布之日起施行。行长易纲2018年7月26日为进一步提升义务机构可疑交易报告有效性,中国人民银行决定对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号发布)的部分条款予以修改。     

论我国金融机构反洗钱控制制度体系的构建

当前，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强，如何防止洗钱者利用金融系统洗钱成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱的法律制度体系的重要任务和内容。针对近年来我国洗钱活动的特点及我国金融业反洗钱工作中存在的不足和薄弱环节，我们应从法制、人员机构、技术手段及监管合作等方面构建我国金融机构反洗钱控制制度体系。     

电子洗钱

“洗钱”是指通过一系列交易掩盖犯罪所得的非法来源 ,使它看上去是合法所得的过程。电信技术在银行业的广泛应用 ,使洗钱更加便利。洗钱还可以通过非银行系统的金融机构或通过“地下”银行系统在执法机关的视线以外操作。洗钱手段的发展推动了洗钱犯罪对策的发展。跨国洗钱犯罪活动的发展以及金融活动的全球化使反洗钱的国际合作日益重要。规范电子货币的运作 ,关键是如何规定与电子钱相关的可查性与匿名的程度 ,这将对商业的发展和犯罪预防产生重要的影响。     

截断“脏钱”通道——中国人民银行就反洗钱法答记者问（节录）

一问：什么是洗钱和反洗钱？ 答：在我国，关于犯罪的规定是由《刑法》规定的，在今年6月29日十届人大常委会第二十三次会议通过的《刑法修正案（六）》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、     

中国构筑反洗钱防火墙

2003年1月13日,中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》,这是我国首部系统化的反洗钱法规。根据规定,金融机构有义务协助配合司法和行政执法机关打击洗钱活动,并依法查询、冻结、扣划客户存款。该规定于今年3月1日起正式施行。《金融机构反洗钱规定》的发布施行,拉开了我国构建整套反“洗钱”组织机构和法律框架的序幕,对于保障我国的金融安全具有十分重大的意义。     

洗钱罪的认定与处罚

一、洗钱含义的界定1995年，世界经济论坛会的一份资料表明，世界每年仅消耗毒品就需800吨，营业额在4000—5000亿美元之间，与此相应，其他诸如逃税、走私、诈骗、贪污、受贿和资本外逃等犯罪所得也与毒品交易额相等，即也达每年5000亿美元之巨．如此巨额的！0000亿美元是如何披上合法外衣，进入金融流通领域和其他正常的经济运作之中，最终成为犯罪人合法财产的呢？洗钱就是其最重要的中介。1997年4月8日，国际商会（IcC）防止商业犯罪处行政主管艾立克·艾伦先生在上海说：众所周知，纽约和伦敦是世界上最大的两个洗钱中心，洗钱的方式…     

新加坡的发展与人民行动党执政启示

新加坡是一个仅有６４６平方公里国土、３１０万人口、几乎没有什么自然资源的岛国，６０年代初还是一个贫穷落后、腐败丛生的国家。１９９７年与１９６０年相比较，国内生产总值达１０１４亿美元，增长２０８倍；人均国内生产总值达２．６７万美元，增长８８．４倍，超过法国（２．５万美元）、英国（１．９万美元）；国际贸易２５０７亿美元，增长１４４倍。在《世界竞争力报告》中，连续５年排名第二，仅次于美国。其中政府能力排世界第一、国际化程度排名第二。计算机磁盘驱动器制造量占世界总量的一半。新加坡不仅创造了经济高速发展的…     

新日程:中国打击洗钱犯罪

新日程：中国打击洗钱犯罪甄进兴□在美洲，每年洗钱资金高达６０００亿美元，全世界每年洗钱资金超过１万亿美元；瑞士联邦检察院提供的数据表明，１９９６年到１９９７年间，该国的洗钱数量增长了２００％；１９９７年全球犯罪集团清洗“黑钱”的数额已增加到创纪录的４...     

反洗钱，阻击贪官外逃

“洗钱”一词的原意是把脏污的硬币清洗干净。这里的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,以使犯罪所得表面合法化的行为。据国际货币基金组织统计,全球每年的洗钱规模约相当于世界国民生产总值的2%到5%。即3万亿到8万亿美元的规模,特别是美国“9·11事件”后恐怖活动猖獗,洗钱成了恐怖活动的重要资金来源之一,加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视。近日,备受关注的《反洗钱法草案》首次提交中国最高权力机关全国人大常委会审议。这部《反洗钱法草案》酝酿时间长达3年,时间之长、政府部门参与之多,为中国立法史上少见。这意味着中国高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为,以切断贪污贿赂、走私、贩毒等犯罪中的资金转移链条。     

中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。所谓洗钱,是指犯罪者将非法所得及犯罪收益的真实性、来源、所在地、处置加以隐瞒或掩饰,并通过合法的中介机构如银行机构,使之变成合法财产的行为。中国内地和香港开展反洗钱合作非常必要,而且具有重要意义。两地反洗钱合作具有法律基础和现实条件。内地和香港反洗钱合作关系的性质决定了两地反洗钱合作关系应该是多元化的,全方位的。从司法角度来讲,其主要内容包括：犯罪收益的追查、扣押和没收协议的合作;洗钱犯罪案件的侦查合作;防范洗钱活动的合作;反洗钱联络官制度等。另外,在两地反洗钱合作中,对一些政策性问题应该加以明确。     

欧美国家境外投资管理

美国：法律保障是王道 美国境外投资管理体制最大的特点就是法律保障很充分。 （一）有关境外投资的法律法规 1、海外投资保证制度。1961年，美国国会通过新的《对外援助法》修订案，同年设立国际开发署接管投资保证业务。1964年已认可的海外投资保证总额增至15亿美元。     

基于经济共同体区域增值税诈骗的反洗钱分析

经济共同体区域增值税诈骗犯罪方式多样、规模巨大、危害严重．不仅对增值税诈骗所得进行洗钱活动，而且还增加其他犯罪活动。对此，要关注可疑交易报告，加强合作与信息共享。发挥被监管部门的积极作用，重视风险评估的运用，建立增值税诈骗洗钱的风险指标，及时没收资产。     

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

中国人民银行令[2007]第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,经2007年6月8日第13次行长办公会议通过,现予发布。自发布之日起施行。行长周小川二○○七年六月十一日     

浅谈洗钱罪的认定

洗钱罪是我国修订后的刑法增设的一个新罪。洗钱行为被作为一种犯罪,最初是由意大利于1978年3月21日法令在刑法中增设的648—2条予以规定的,但这时还仅限于对武装抢劫罪、勒索罪和劫持人质罪的洗钱,并不包括贩毒犯罪。然而,毒品泛滥造成的灾难使国际社会越来越认识到与毒品犯罪的后序犯罪——洗钱罪作斗争的重要性和紧迫性。1988年12月19日联合国大会在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》将毒品犯罪及其洗钱行为规定为国际性犯罪,要求各缔约国依法惩处。我国在1990年12月第七届全国人大常委会《关于禁毒的决定》中,…