试论金融控股公司风险监管制度的构建

由于缺乏相应的制度安排 ,金融控股公司在现实运作中包含了诸如多重财务杠杆风险、不良关联交易风险、监管真空风险等多种经营风险。为了对金融控股公司所蕴藏的种种风险进行有效监管 ,应尽快建立包括监管内容、监管组织体系以及监管法律体系在内的风险监管制度     

对金融控股公司监管体制之研究

随着我国经济转型步伐的加快,金融控股公司在经济生活中的作用越来越突出.由于经济转型与金融全球化紧密相连,使得金融系统风险显著增加的,这就必须对现行金融控股公司监管体制进行反思,构建与时俱进的监管体制.在市场经济条件下,必须加快完善相关监管法律体系的构建,理顺监管架构,减少监管真空,提高监管效率,及时预警各种风险,为金融体系安全提供保障,进而使金融控股公司在促进经济又好又快发展的过程中发挥更大的作用.     

我国金融控股公司风险管理的突破口选择

金融控股公司的特殊风险实质上是各类利益冲突的表现,简单采用现代风险管理技术难以奏效,必须将风险管理与公司治理有效结合起来,因此,在金融控股公司发展初期,以完善公司治理机制作为金融控股公司风险管理的突破口就成为必然。     

金融控股公司的制度安排研究

金融全球化趋势不断增强,我国的金融改革不断深化,发展金融控股公司是我国金融业发展的必然选择.本文从完善金融控股公司制度安排的角度,通过对国外金融控股公司不同制度安排的比较,分析了我国金融控股公司构建的现状,探讨了我国金融控股公司构建的途径,认为纯粹型金融控股公司的模式适合我国的现实情况,并着重从立法方面为进一步发展我国金融控股公司提出了相应的政策建议.     

我国民间借贷的风险与防范——基于金融生态环境的视角

由“温贷危机”引发的民间借贷风险与防范问题得到了前所未有的关注。本文从金融生态环境的视角分析了民间借贷的风险及其根源，认为我国民间借贷风险主要来自于包括金融体制、经济政策、法律制度、社会诚信状况等金融生态环境的失衡，因此通过建立普惠制金融体系、制定相关法律法规、完善监管机制、建立征信与担保体系和推动实体经济发展等手段优化金融生态环境是防范民间借贷风险与化解民间借贷危机的根本对策。     

论我国金融控股公司风险的法律防范

目前,我国金融业实行的是分业经营,但受国际金融混业经营趋势的影响,国内也有了一批从事多种金融业务的金融控股公司,它们凭借其集团优势,产生了巨大的协同效应,但由于缺乏相应的立法规范,也聚合了多种风险。为此,必须从市场准入、业务控制、风险管理、持续性监管、市场退出等方面抵御金融控股公司的风险。     

企业内部审计风险的防范

根据内部审计风险的特点,控制和防范企业内部审计风险应以《内部审计基本准则》等为基础,从企业机构的设置上明确内部审计部门在企业内部的地位和隶属关系,并在内部审计机构内建立风险防范机制,健全内部审计评价体系,完善内部审计质量复核体系,提高内部审计人员依法行使职权的水平,从而控制和防范内部审计风险。     

美国金融监管改革方案利弊分析及其借鉴

美国政府出台金融监管体系改革方案应对由次贷危机引发的金融风暴,期望借加强金融监管提高金融系统的抗风险能力和预防未来可能出现的新问题。结合我国金融监管体制的现状,我国应从金融危机中汲取经验,加强信贷风险管理,提高我国居民的风险防范意识,完善金融机构破产法律制度和加强公司的内部治理结构,最大程度地降低金融风险。     

中小企业如何防范法律风险

中小企业因其经济实力弱、市场份额低,对相关法律法规不够重视,导致其一旦遭受法律风险所受损失巨大。造成企业法律风险的因素有外部因素和内部因素,其表现在企业设立、经营和清算的各个环节当中。对于企业法律风险,中小企业可以通过建立法律风险防范体系达到有效防控目的。     

金融创新的原动力规制分析——以规范金融公司董事受信义务为视角

金融危机过后人们反思，危机是金融公司追求最大利益与金融系统追求安全稳定相博弈的时段性结果。董事决策是诱发金融系统风险的导火索。文章分析经济法律规制董事受信义务的动因，设定董事受信义务的公私法分配，剖析新设监管范式的法律效果，力图遏制董事不顾金融系统性风险追求个人或公司利益最大的欲望，以期达到防范金融系统性风险的目的。     

以改革增强金融体系抗风险力

“防范化解金融风险不能就风险谈风险，就防范谈防范，要从分析风险产生的根源来化解风险。无论是经济发展的原因，还是金融本身的原因，都应该通过深化改革防范化解风险。”     

论私人银行融资租赁信托业务的法律风险及其防范

随着私人银行业务投资领域的不断拓展,融资租赁信托业务以其高收益的特点逐渐成为私人银行关注的重要投资模式,成为私人银行主推的投资模式。但由于我国关于融资租赁交易行为与相关信托投资的金融法律监管体系仍不完善,造成私人银行融资租赁信托业务在操作中遇到诸多法律风险。本文在重点分析该类业务交易结构特征与法律关系的基础上,结合有关法律监管制度理论要求,提出通过加强私人银行融资租赁信托业务监管,制定融资租赁信托业务管理办法,强化私人银行内部审查管理工作,设置合法性审查与业务流程跟踪机制以及三方面措施有效防范私人银行融资租赁信托业务法律风险。     

中小民营企业的法律风险

随着市场经济的发展,中小民营企业面临的法律风险错综复杂.文章通过对当前中小民营企业法律风险的分析,从提高思想意识、建立防范机制、培养专业人才、加大风险投入等方面提出了防范法律风险的对策.     

东北区域金融风险分析

区域金融风险是中观层次的金融风险，是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。东北区域金融产业成长中也不可避免地存在金融风险，主要表现在老工业基地改造成本转嫁形成的风险、东北区域经济基础较为薄弱、金融产业成长水平低下、社会信用环境不佳等方面。东北区域金融风险具有区域金融风险的一般性特征，主要表现为体制性风险、市场性风险、信用风险、开放中的风险和过渡性风险。东北区域金融风险的防范要遵循区域金融风险防范的基本思路，并充分考虑区域特征。     

加强协作 打造健康的资本市场——第五届“海峡法学论坛”综述

2007年8月18日，第五届“海峡法学论坛”在福州召开。围绕“现代金融法制：理论与实践”这一主题，来自两岸四地的几十位金融学、金融法学界的专家学者和金融实务界的人士在研讨会上发表了自己的研讨成果。这些报告集中在金融法制的现代化与国际化、金融监管与风险防范的法律研究、金融产品与证券市场法律制度研究、非典型金融问题的法律研究、区域金融合作及其金融法制比较研究等五个方面。     

金融危机防范的法律制度研究

法律制度是金融稳定的基础设施，也是金融危机防范的制度化保障，在防范金融危机中具有重要的地位和作用。在分析比较英、美、韩等国家以及巴塞尔协议中的金融危机防范法律制度的基础上，可以看出，我国目前防范和化解金融危机的金融法律制度框架虽已初步建立，但有关法律规定还过于原则、零散，尚不够完善。我国应建立健全以《金融稳定法》为龙头，涵盖金融监管法律制度、金融危机救助和处置法律制度以及金融生态法律制度的法律体系，为金融危机防范提供良好的法治环境。     

中华人民共和国财政部令（第42号）

金融企业财务规则 第一章总则 第一条为了加强金融企业财务管理，规范金融企业财务行为，促进金融企业法人治理结构的建立和完善，防范金融企业财务风险，保护金融企业及其相关方合法权益，维护社会经济秩序，根据有关法律、行政法规和国务院相关规定，制定本规则。     

略论农村民间金融法律秩序之构建

当下的农村民间金融法律秩序昭示着社会秩序的高级形态和基本走向,旨在维护农村社会的稳定与延续,保障农村民间金融的正常运行。我国农村民间金融存在制度缺位、风险防范机制缺乏、价值取向滞后等问题。构建理性的农村民间金融法律秩序十分必要,具体路径包括:国家法对农村民间金融的认可与规制;农村民间金融与"软法"之天然契合;农村民间金融宏观调控法律制度之健全;农村民间金融市场之培育。     

论个人住房担保贷款中的银行风险及法律应对

银行办理住房担保贷款面临种种风险 ,缺乏良好的法律环境和银行内部的良好管理制度是其主要原因 ,为了防范和化解这种种风险 ,必须加强法律建设和制度建设 ,以推进我国住房制度改革向纵深发展     

金融控股公司的法律规制:台湾地区样本分析

世纪之交以来,金融控股公司成为众多国家与地区金融业突破分业规制、实现联合经营的重要途径与法律安排。我国台湾地区于2001年底颁布实施《金融控股公司法》,赋予金融机构跨业经营的法源基础,且实施三年有余。本文对该法的立法背景、立法内容与特色、实施效果等进行了分析评述。在此基础上,对我国金融控股公司立法规制问题进行了研究,提出了相应立法建议。