“地下”票据贴现市场为啥红火?

<正> 记者日前在浙江调研时发现,政府大力提倡的票据贴现市场较为冷落,而“地下”票据贴现市场却很红火。由于银行惜贷等原因,票据贴现正逐渐成为中小企业另一种重要的融资方式。据浙江金融界人士介绍,“地下”票据市场是这样一个市场:即甲企业与乙企业有生意往来,甲企业找到银行开出一张承兑汇票给乙企业作为货款交易凭证(一般半年后,汇票才能兑现),如果乙企业急需用钱,就会通     

利用伪造银行承兑汇票犯罪初探

银行承兑汇票具有远期付款、银行承兑、无限背书、大范围使用等特点。利用伪造银行承兑汇票犯罪主要表现为 :骗购工商企业的商品实物和定金 ;诈骗银行的钱款 ;克隆银行承兑汇票 ,调包骗取工商企业贷款等。防范和打击该犯罪的基本策略有 :金融系统要加强贴现业务管理 ;企业有关人员要掌握相关知识 ,增强防范能力 ;公安机关侦破人员要强化金融票据知识培训 ,提高识别侦破能力。     

银行承兑汇票犯罪及其认定

银行承兑汇票是犯罪分子诈骗金融机构的主要工具之一。签发无资金保证的、真实的银行承兑汇票诈骗金融机构,出票人及贴现申请人等同伙应当认定为票据诈骗犯罪,有关金融机构或者金融机构的工作人员也应当区别情况追究行政责任,或者追究其刑事责任。     

理财新宠——票据贷的争议及其法律思考

票据贷是新近的一种理财方式。企业以持有的银行承兑汇票作为担保,通过互联网平台向投资者募集资金。本文论述路径是通过详细的分析,介绍票据贷这款理财产品的本质属性,界定了票据贷属于P2P模式,是互联网金融不断推陈出新的产物。并对票据贷引发的法律问题进行细致剖析;洞悉票据贷发展的法律短板,进而对票据贷的发展和监管提出了微观和宏观的建议,期图协调新型金融和金融自由、金融公平、金融安全的关系。     

是伪造票据罪还是票据诈骗罪

编辑同志:王某与某银行工作人员李某串通,冒用某单位的名义,在汇票上盖用了该单位公章,并冒充单位法人代表盖上自己的私章,于１９９６年１２月２３日办理银行承兑汇票２０万元,王某用该汇票购白酒销售后,归还银行１０万元,其余１０万元王某未归还。１９９７年５月６日,王某在同一银行用同样的方法办理承兑汇票３０万元。至１９９９年１０月案发仍有４０万元王某未归还银行。请问,王某、李某的行为是伪造票据罪还是票据诈骗罪？山东孙启方孙启方同志:从来信的情况看,王某与银行工作人员李某串通,冒用某单位名义,并在汇票上冒充单位法定代表人…     

代号为“DP”的抓捕行动

2001年5月14日,国家公安部、广东省公安厅在广州市联合召开新闻发布会,宣布在公安部的组织协调下,广东省公安厅经济犯罪侦查总队成功侦破一宗全国最大的假金融票据诈骗案,已抓获该案的犯罪嫌疑人98人,其中重要犯罪嫌疑人28人。 经公安机关查明,1998年10月至2000年9月间,分别以关家新、黄治文、张建清、谢国才、张瑞清、邱振堂为首的3个犯罪团伙,不断疯狂伪造假银行承兑汇票,并先后开出假银行承兑汇票102份,票面金额达4.09亿元。他们利用这些假承兑汇票分别在黑龙江、山东泰安、福建泉州等地银行贴现(提取现金)共计57份,骗取资金总额达2.5312亿元人民币,给国家造成7800多万元的巨额经济损失。     

货币市场

货币市场货币市场又称短期资金市场或短期金融市场。指经营期限在一年以内的货币资金融通市场。包括银行的短期存贷款市场、企业间短期借贷市场、商业票据承兑贴现市场、国库券和可转让存单（ＣＤ）市场、短期拆借市场等。因在这个市场上交易的信用工具，如票据、存单等，...     

完善中国票据市场发展的系统思考

在经历过20世纪80年代的起步发育到90年代的规范、发展，中国票据市场近年来呈现持续快速的发展趋势，票据融资功能在金融市场中的地位日益重要，票据市场成为货币市场重要的组成部分。该文对中国近十年票据市场情况以及票据市场规模在快速发展后发展速度又放缓的问题进行了分析，并对中国票据市场进一步的发展完善提出一些思考与建议。     

地方银行承兑汇票行为亟待规范

目前很多中小企业融资难问题仍然突出，一些地方银行在贷款时却还强调如不办理贷款承兑就不予贷款。更有甚者，要求企业高于贷款量的两倍办理承兑汇票，使原本生产资金紧缺的中小企业更是雪上加霜，苦不堪言，这明显属于银行采用不正当手段吸储。     

我国票据市场发展的问题及对策思考

我国票据市场在经济金融领域的重要作用日益显现。笔者从分析我国票据市场发展的基本态势入手，揭示了目前票据市场发展中需要关注的几点问题，并提出了加强票据市场制度化建设、建立全国统一的票据交易平台和信息服务平台、优化票据市场定价体系、丰富票据市场业务品种、强化票据市场风险监测等促进票据市场持续、健康发展的建议。     

货币市场

货币市场又称短期资金市场或短期金融市场，指经营期限在～年以内的货币资金融通市场，包括银行的短期存贷款市场、企业间短期借贷市场、商业票据承兑贴现市场、国库券和可转让存单（CD）市场、短期拆借市场等。因在这个市场上交易的信用工具，如票据、存单等，期限短，变现力强，近似于货币，故称这个市场为货币市场。货币市场的参加者主要是短期资金供需者。～般来讲，资金需求者进入货币市场的目的不是为了获得资本，而是为了获得现实的支付手段；资金供给者向市场提供的资金也大多是短期闲置性的。货币市场的作用在于它为经济单位调节…     

从商业票据的发展看我国的商业信用

目前，我国的信用以银行信用为主，结构十分单一；金融市场以资本市场为主；货币市场７０％是同业拆借市场，票据市场占比例很小。商业信用、票据信用在我国极不健全，是造成银行信用清偿率低、风险不断扩大、企业资金流通不畅、相互拖欠，金融效率低下的一个重要原因。商业信用的不健全，最终还会危及整个信用的基础。在美国商业票据已经成为货币市场上发展最快的金融工具。在我国人们对它的认识还不足，其发展也较缓慢，这种情况是与市场经济的发展不相称的，因此，我国应该大力发展商业信用和商业票据。一、商业票据内涵的变化商业票据是…     

利用再贴现资金搞活大中型企业──对海拉尔肉类联合加工厂再贴现资金使用效果的调查

利用再贴现资金搞活大中型企业──对海拉尔肉类联合加工厂再贴现资金使用效果的调查马微畜产品调销推行银行承兑汇票，贴现和再贴现，是国家支持我区畜牧业生产和畜产品加工的一个重要体现，是深化银行结算体制改革的一个重要内容。因此，用好国家给我区的畜产品收购再贴...     

汉口钱庄与票据市场的统一

近代汉口钱庄是与票号、银行并称的三大金融势力之一。在抗战以前随着分散的柜台交易和票据交换的钱业汇划,钱庄通过票据清算掌握金融市场,汉口票据市场即已初步形成,战后钱庄业经过努力,进入了央行的票据交换体系。汉口票据交换市场正式统一。     

中期票据市场回顾及发行利率实证分析

作为一种新型的债券,中期票据提供了一条短期和长期之间的中期融资渠道,在欧美中期票据市场发展30余年后,中国企业自2008年开始发行中期票据,在短时间内中国的中期票据市场迅速发展壮大,并越来越多地被企业采用。但同时也要看到,中国的金融体系不同于欧美金融体系,中国与欧美国家金融机构的功能和作用也有较大区别,因此我国中期票据市场的发展应在借鉴欧美中票市场发展经验的同时,更需要结合中国实际,总结中国市场的具体经验,摸索出真正适合中国国情的发展道路和方向。在此基础上,通过选取了20个月中国中期票据市场发行的相关样本数据,对基准利率、货币种类、发行期限、发行规模、发行主体信用等级、二级市场等与中期票据发行利率的关系进行了实证分析,可以发现基准利率是中票发行利率的主要参考标准,发行期限与发行利率呈正相关的关系,发行规模与发行利率呈负相关的关系,而在中国中票市场有待进一步发展壮大的情况下,币种、发行主体信用等级和二级市场对中票发行利率的影响较小。     

我国票据市场发展中的问题与对策

中国加入WTO，加速了我国市场经济发展与国际接轨进程，同时也促进了金融体制改革深化，中国票据市场发展作为金融体制深化改革的重要内容被提到日程上来，对于中国票据市场必要性及当前存在问题应当有清楚认识，而且要采取有效措施，实现改革发展的预期目标。一、发展票据市场的意义票据市场是货币市场重要组成部分，加快其发展的必要性主要体现在以下几个方面：１．促进市场经济发展成熟市场经济在一定意义上说就是契约经济，票据签发、取得和转让是建立在真实的交易关系和债权债务关系上的。票据将当事人之间的债权债务关系通过契约形…     

银行承兑汇票法律实务问题探析

近年来,涉及银行承兑汇票方面的违法犯罪不断增多,涉案金额特别巨大,具有一定的社会危害性。由于司法实践中法律实务界对有关法律适用问题认识上存在一定分歧,以致该行为没有得到根本有效打击。为此,有必要结合工作实践,从法律实务的角度对常见的银行承兑汇票涉及的法律适用问题进行研究,以对此类问题准确定性,严厉打击相关犯罪。     

国际商业票据市场的最新发展及其启示

商业票据市场是典型的受管制的可转让证券市场,也是货币市场的重要组成部分。近些年来,国际商业票据市场无论是规模还是结构和功能都发生了重大变化,国际商业票据市场发展的最新变化告诉我们,要保证商业票据市场健康快速发展,必须加强市场供需主体建设、大力促进以信用评级机构和商业银行等市场中介机构的发展、进一步加强以信息披露制度为核心的市场运行机制建设。     

“十五”计划纲要名词解释

机构投资者指保险基金、养老基金和证券投资基金等以机构身份从事证券投资的投资者。机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资，因而是稳定股市的重要力量。公开市场业务指中央银行在公开市场上买进或卖出有价证券和银行承兑汇票，以调节货币供应量的一种业务活动。是货币政策的重要工具之一。工程监理制指工程建设项目必须由项目业主委托的具备相应资质条件的监理单位进行监理的一种工程管理制度。招标投标制 指工程建设项目，包括项目的勘查、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料等的采购，…     

试论宋代信用票据市场的构成

宋代 ,在商品经济发展的影响下 ,产生了信用票据市场。这种信用票据市场由发售市场、流通市场和兑现市场构成。由于特殊的经济关系 ,各类信用票据市场都承担着不同的经济职能。归根结蒂 ,它们所发挥的一项最根本职能便是支撑信用票据的运行。同时 ,信用票据市场的产生和运行 ,标志着宋代商品经济达到了一个较高水平