谁动了我的信用卡

银行卡以其便捷、安全、实用而深受人们喜爱，刷卡消费、转账、汇兑、交费等已经成为比较普及的金融服务形式，因此，我国信用卡的发行量持续放量高攀，截止到2008年底，经银行发行的各类信用卡已近20亿张。“信用卡”时代悄然来临了。然而，有关信用卡诈骗、盗用、克隆等犯罪手段也在不断翻新，有的几近疯狂，     

又想起了“巧克力事件”

记得1995年，瑞典38岁的女首相萨林因用公务信用卡购买了几盒自用的巧克力，此消费信息（刷卡记录）被《快报》记者曝光，萨林被迫辞职。尽管她说她是把公家的和个人的信用卡弄混了。这就是当时名噪一时的“巧克力事件”。     

小企业“灰色融资”调查

信用卡刷卡套现的确缓解了许多小企业缺钱的燃眉之急，而这种饮鸩止渴的行为有可能使越来越多的人陷入违法的深渊     

千万别把卡借给＂朋友＂

近日，广西的陈先生遇到了麻烦，朋友蒋某一年前借走了陈先生的信用卡用来套现，现在卡已经透支了3万多元。蒋某每月都刷卡消费，但不按时还“最低还款”，导致陈先生的还款通知一单接一单，个人信用记录受到影响。     

纪礼明等十四人信用卡诈骗案

一、基本案情2005年7月至2006年4月间，被告人纪礼明提供他人名下的境外信用卡，与被告人张建平等13人经共谋并约定分赃比例后，利用张建平等13名被告人控制或使用下的pos机，冒用信用卡真实持卡人的名义，先后多次刷卡套取现金或消费，共计731万余元，     

信用卡被盗刷谁来买单?

持卡人的信用卡被盗,当他去银行挂失时,发现该卡已被盗刷32000余元,其中被一位签名为“丁伟”的人在一家钻石专卖店刷去了27895元,信用卡的主人以钻石专卖店未经审核签名即准予他人刷卡消费造成其损失为由提出索赔。2006年9月22日,随着江苏省南通市中级人民法院终审判决书的送达,此案最终以店主向失主赔付22316元而告终。     

信用卡被冒用 商家不负责

简要案情2005年11月12日14时许，北京的陶先生钱包被盗，内有一张“牡丹”信用卡，遂向派出所报案。14时10分，陶先生办理了挂失手续。但就在14时03分至14时14分，有人用该卡在大中电器完成3次刷卡交易，累计金额1.2999万元。陶先生认为大中电器没有在核对签购单上签名与信用卡背面签名不一致或信用卡背面无签名的情况下停止受理结算业务，致使他的信用卡被别人冒用，要求大中电器赔偿其经济损失1.2999万元。法理分析法院认为，信用卡持卡人负有妥善保管、背书签名、及时挂失止付等义务。信用卡的合法持有人在享受安全、简便消费方式的同时…     

信用卡管理与法律问题研讨会综述

信用卡管理与法律问题研讨会综述龚培华前不久，上海金融法制研究会、中国建设银行上海分行联合召开“上海信用卡管理与法律问题高级研讨会”。来自本市各银行信用卡业务部门、高等院校、科研机构及公、检、法、司等机关的专家、学者参加了为期两天的研讨会。与会者围绕信...     

银联商户未核对签名确认消费如何承担责任

蔡某于2010年5月的一天在路边停车时，被汪成楠等4人劫持。汪成楠通过搜身，劫得蔡某身上现金850元、价值21177元的手表一只及信用卡6张，并用威胁手段取得这些信用卡的密码。随后，罪犯继续控制住蔡某，先后在几家银行的ATM机上取得现金49200元。次日8时许汪成楠至被告金某个体经营的宁波市鄞州邱隘金凤珠宝店，以劫得的鄞州银行、中国银行两张信用卡及密码刷卡购得价值78670元的黄金项链3条、     

刷卡谨防“全额罚息”

时至今日,信用卡以其便捷性受到了众多用户的青睐.然而,很多人在享受潇洒刷卡消费生活后,却因使用不当,付出高额利息而沦为"卡奴",甚至身陷囹圄.     

手机实名制应尽快推行——访省十一届人大代表钱开莲

“尊敬的XX银行客户您好!因目前发生多起资料外泄，取款卡遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系，电话：XXX—XXXX……”、“尊敬的客户，你刚在XX百货成功刷卡消费XXXX元，如有疑问请拨打XX银行信用卡服务部电话：XXXXXXXX”……相信这类短信，对广大手机用户来说并不陌生，面对越来越高明的短信诈骗手段，不少用户深感烦恼。     

论信用卡交易制度及其法律关系

<正> 一、问题说明 随着信用卡在我国积极推广,现国人已渐渐接受此一新型之信用支付工具,享受着刷卡消费不需携带现金的乐趣,惟伴随而来的信用卡使用纠纷亦层出不穷,举其要者以冒用、盗用他人信用卡刷卡消费为大宗,而持卡人在面对经济上、法律专业上优势的发卡银行,处于相当弱势的地位,为避免其以不合理的信用卡领用合同将相关风险转嫁至持卡人身上,厘清信用卡交易之法律性质遂刻不容缓。     

中国首例信用卡“盗码案”

1998年，上海成功告破了首例信用卡“盗码案”。但随后的罪名争议，却令司法机关“挠头”。13年后的今天，我们重读此案，当年的罪名争议已不复存在，因刑《法修正案》中已对信用卡诈骗作出了规定。当年的法律盲点，如今已被完善的法律规定所弥补。     

谁动了我的信用卡

自1985年中国银行发行第一张信用卡以来,信用卡以安全、快捷的优势逐步取代着现金,到2008年年底,我国银行发行的各类信用卡已近20亿张,在"信用卡"时代悄然来临,给人们带来前所未有的便利的同时,信用卡诈骗犯罪也潜滋暗长,手段花样翻新,技术更加"智能",刷卡的人们有时稍不留神就被犯罪分子占了"便宜"。如何确保自己的信用卡不被盗用,看好自己的腰包,是目前"卡族"们最关心的问题。北京市朝阳区法院法官结合近年来所审理的信用卡诈骗犯罪中的典型案例,根据目前常出现的信用卡诈骗犯罪的形式和特点,向持卡人、管理部门和信用卡捡拾人提出建议,以确保交易安全,让犯罪分子难寻漏洞。     

信用卡的法律问题

信用卡作为新型货币支付工具,其管理与法律方面尚有许多问题需加以研究解决,以保证信用卡使用的安全性和金卡工程的可靠性。据此,上海金融法律研究会和中国建设银行上海市分行于1996年7月8日至9日召开“上海信用卡管理与法律问题”高级研讨会。     

卡奴夫妇 那一场透支生命的杀戮难偿欠款

“卡奴”。顾名思义，就是信用卡的奴隶。指的是那些受困于偿还信用卡本金和不断产生的高额利息的信用卡用户。据中国银联公布的统计数字，目前我国银行卡持有量已接近10亿张。持卡人中绝大多数为中青年人。 2007年8月28日，北京市的一对年轻“卡奴”夫妻为了还银行信用卡每月400元的最低还款而杀人，一个被判处死刑，一个被判处死刑缓期2年执行。这一极端案例，为“卡奴”们敲响了警钟!     

“养卡”行为的刑法定性初探

在现行法律制度下,信用卡“养卡”并非都属于违法行为.当行为人专门成立“养卡公司”,在持卡人不能如期偿还透支款,“养卡公司”根据持卡人要求替持卡人先行向银行偿还透支款项,随后由持卡人在“养卡公司”POS终端机上进行无实物虚假同额(包括手续费)刷卡消费,以偿还“养卡公司”先前为持卡人垫付资金的场合,“养卡公司”的行为不属于...     

如何理解"盗窃信用卡并使用"

"盗窃信用卡并使用"中的"使用",根据目的解释和体系解释,应当包括取现、刷卡购物和享受服务,以及出售、转让或者出租获利的行为,但不包括抵债、抵押和提供资信证明;盗窃的信用卡应当是真实有效的,不应包括伪造的、作废的信用卡.     

滥用银行卡的刑事责任

利用柜员机故障取款,成立盗窃罪;恶意透支成立针对财产性利益的三角诈骗;存款名义人对存款不具有实质性权利而擅自处分存款的,可能成立盗窃、诈骗罪;错误汇款的收款人,出于非法占有的目的利用处分存款的,成立侵占罪;利用捡拾的银行卡取现、转账、刷卡消费的,成立盗窃罪或信用卡诈骗罪,但利用遗忘在柜员机中的银行卡取现、转账的,属于盗窃信用卡并使用,成立盗窃罪;事后参与使用盗窃的银行卡,在信用卡诈骗罪或者盗窃罪范围内成立共犯;抢劫银行卡未使用的,只有抢劫行为本身致人轻微伤或者轻伤以上,才成立抢劫罪,与事后使用行为构成的盗窃罪、信用卡诈骗罪数罪并罚;骗取信用卡并使用是否成立诈骗罪,取决于财产处分意思的内容,超出处分意思范围的,另外成立盗窃罪、信用卡诈骗罪。     

案名:纪礼明等十四人信用卡诈骗案主题:主从犯划分主观明知认定罪数认定特约商户从业人员协助行为认定犯罪既遂认定

一、基本案情 2005年7月至2006年4月间,被告人纪礼明提供他人名下的境外信用卡,与被告人张建平等13人经共谋并约定分赃比例后,利用张建平等13名被告人控制或使用下的pos机,冒用信用卡真实持卡人的名义,先后多次刷卡套取现金或消费,共计731万余元,其中130余万元因银行发现涉嫌欺诈交易而未予实际支付.