我国影子银行体系监管的法律思考——美国影子银行监管框架对我国的启示

游离于监管体系之外的影子银行体系的信用扩张和超速发展,被认为是2008年全球金融危机爆发的重要原因之一。在后危机时代,美国进行了金融监管改革,采取相应措施加强对影子银行的监管。我国应积极借鉴美国现行的影子银行监管框架,吸收先进的立法经验,构建并完善我国的影子银行监管制度。     

如何在金融风险中寻找出路——金融监管现状及改革分析

金融是现代经济的核心,健康的金融体系需要健全和完善的金融监管.随着经济金融全球化发展,特别是金融危机的爆发,金融监管的状况及其改革成为各界关注的焦点.分析与探讨当前全球金融风险基本态势、金融创新与金融监管、国际金融监管的改革,以及构建中国银行业监管新体系等问题,对于完善金融监管具有重要意义.     

宏观审慎监管与完善我国金融监管体制

国际金融危机的爆发,使各国监管当局认识到,单一银行机构的低风险经营无法防范金融体系系统性风险的发生。因此,以金融体系为监管对象的宏观审慎监管逐渐得到国际认同。全球主要经济体和国际组织都在着力加强以宏观审慎监管为重要内容的金融监管改革,全球宏观审慎监管体系逐渐形成。在此国际大趋势下,我国也应该赋予央行更大的系统性风险监管职能,加强央行与其他金融机构间的信息共享机制,创新和完善宏观审慎监管工具,并加强国际监管合作。     

入世后我国金融监管面临的挑战及其对策

面对入世的新形势，我国金融业面临全方位对外开放的新格局，如何加强和改进中央银行金融监管，提高金融监管的有效性。是摆在我们面前的一个非常重要而又十分紧迫的课题。针对入世对我国金融监管的挑战和冲击，笔者认为应从强化商业银行内外部金融监管、加强对外资银行监管、实现监管理念创新，加紧监管队伍建设、完善市场退出机制和金融监管法律支持体系等方面加以应对。     

开放经济背景下我国反洗钱的立体监管网络研究

国际社会的反洗钱实践证明 ,金融系统是洗钱的重要渠道 ,加强金融监管、打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实 ,本文运用系统论原理 ,提出多管齐下构建我国联合金融监管系统———“反洗钱立体监管网络”的构想 ,包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等     

WTO下我国金融业监管法律问题研究

现阶段我国金融监管法律主要存在对风险监管的规定不完善、监管方式落后、监管体系架构不合理等问题。在我国加入WTO的新环境下,我国应当构建并完善以风险监管为主的法律框架,建立健全强制信息披露制度,加强金融业自律监管与社会监管法制,加强三大监管机构的协调和合作,从而为实现从机构性监管向功能性监管方式的演变做准备。     

加强金融监管需处理好四方面关系

金融监管事关金融稳定和经济发展。本文从正确处理央行与地方党政的关系,正确处理金融监管与金融服务的关系、正确处理银行与企业的关系、正确处理推广正面典型与解剖反面案例的关系入手,探讨了加强金融监管的方式与方法。     

强化人民银行金融监管的立法研究

金融危机发生后,西方发达国家纷纷提出金融监管改革方案,在不同程度上主张加强中央银行在金融监管中的作用。文章从我国经济金融形势的发展需要和国外中央银行金融监管的改革启示出发,建议从立法层面强化人民银行金融监管措施和手段,构建人民银行在金融监管中的核心地位。     

综合经营趋势下中国金融监管制度非均衡与创新

通过对中国金融业综合经营趋势下监管制度的考察,中国当前的分业监管制度存在制度非均衡状况,具有制度创新的现实要求。从中国金融业的发展状况和金融监管的实际出发,应逐步实现从完善分业监管制度到建立统一监管制度的转变,同时通过加强金融监管的国际协调合作和构建宏观审慎监管与微观审慎监管相协调的监管框架,提高中国金融业综合经营监管制度的监管水平。     

对系统重要性银行严格监管的要求及影响

巴塞尔协议Ⅲ认定,发生重大风险事件或经营失败会对整个银行体系带来系统性风险的大银行为系统重要性银行,提出从资本充足率、杠杆率、流动性等方面加强对系统重要性银行的监管。新监管指标实施过渡期安排较长,以缓解欧美银行需要补充大量资金的压力。国内金融监管部门对实行新的监管指标持积极态度,银监会已经按照四大监管指标对国内银行进行测算,近期将积极推动实施。列入系统重要性银行将会影响国内银行的资产和利润增长,引发巨额的融资需求,监管当局应从我国国情出发审慎推动系统重要性银行监管指标实施。     

后金融危机时代中国金融监管立法的应对

该文指出,经济金融化是现代市场经济高度发展的必然趋势,但是金融领域所蕴含的巨大风险性、脆弱性、相关性需要严格监管,以法律手段对此进行调节尤为重要。     

论美国《金融服务现代化法》对我国金融监管立法的启示

《金融服务现代化法》是美国金融法史上一部重大、意义深远的法律,其许多规定对世界各国金融立法和金融监管发展方向产生重要影响。它在金融业实现混业经营前提下所确立的功能监管原则给中国金融监督立法带来有益的启示。中国金融监管立法应考虑构建统一基本法,引入功能监管、双线多头监管制。     

地方金融稳定发展组织模式的选择及其操作系统的构建——基于规则系统理论的扩展分析框架

地方金融稳定发展组织框架的构建是影响本轮中国金融监管改革成败的关键环节,牵涉到中央与地方关系和省政府金融办、"一行两局"之间关系的调整和职责定位,是地方金融管理改革的核心问题。本文基于规则系统理论,提出和运用"规则系统-组织结构-操作系统"扩展框架,回顾中国金融监管体制演进,遵循顶层设计与基层创新相结合原则,对地方金融稳定发展组织模式进行选择和设计,提出重组监管资源和构建规则操作系统等政策建议。     

CAFTA框架下区域性金融监管合作的背景、进程与发展趋势

1998年以来,连续发生的几次金融危机对中国和东盟均带来了程度不同的冲击,加强金融监管合作的意愿也越来越迫切。CAFTA框架下区域性金融监管合作已经有了一定的基础,建立了东盟监督机制和危机救助机制。为了进一步推进区域性金融监管合作,借鉴欧盟金融监管合作的经验,CAFTA框架下区域金融监管合作要遵循循序渐进的原则,确立近期、中期和远期目标。近期目标就是要开展多层次双边合作、完善信息披露制度和加强培训合作,中期目标就是要形成制度化、常态化的监管合作机制,远期目标就是要建立健全区域金融监管合作框架。     

建立存款保险制度的法律思考

存款保险制度作为世界大多数国家金融监管的重要制度,在保护存款人利益、维护金融秩序稳定等多方面起着不可替代的作用。然而,在我国现阶段,是否应建立该制度仍存在一定争议。本文结合存款保险制度基本内容以及对各国存款保险制度的构建模式分析,提出在我国建立该制度的必要性及立法构想。     

中国-东盟自由贸易区人民币区域自由兑换研究

随着中国-东盟自由贸易区的启动, 东盟这个与中国经济关联度较高的地区, 就正好为人民币实现区域自由兑换并最终过渡到完全自由兑换提供了一个舞台、一个契机。当前我们除了应及时把握住这个机遇以外, 还应清晰地认识人民币区域自由兑换的积极和消极影响, 并加紧改革金融体制, 为以后人民币的全面自由兑换积累经验。     

财政监督与政府执行力——对《利马宣言》的扩展性解读

1977年,由最高审计机关国际组织大会通过的《利马宣言》明确表述了财政的系统监督主张。在这一主旨下,本文考察了分权制衡的权力体制中立法机构、行政部门的财政监督职责,描述并分析了广东省进行的财政绩效预算改革,从中引申出行政性预算改革对于整个绩效预算具有的重要作用和重大意义。最后,回归《利马宣言》对财政进行系统监督的精神宗旨,申述了建构系统的财政监督机制对于提高政府执行力所具有的价值。     

台湾金融控股公司的监管

台湾在“金融监督管理委员会组织法”实施以前,其金融监管体制采行的是多元监 管模式。相应地,对金控公司实行的是多元监管和机构监管。由于这种监管体制存在明显的制度缺 陷,难以适应金融自由化以及金融控股公司成立和金融集团增加后的监管需要,为此进行了循序渐 进的金融改革。而台湾完善其金控公司监管机制所走的路径和美国大体是一致的。改革后,台湾在 金控公司的监管方面逐渐构建起具有自身特色的监管模式。该模式的主要特点是一元化监管、准功 能性监管和以风险为基础的监管。至于其对金控公司的监管内容主要包括金控公司的市场准入条 件、资本充足率、风险集中度等方面;此外,台湾还借鉴了美国的加重责任制度以补充监管的不足。 尽管其监管体制还面临诸多不足,但成效渐显。     

货币政策传导机制的经济法规制

货币政策传导机制是金融宏观调控的一个重要组成部分。货币政策传导机制作为一个复杂问题,涉及多个环节,多种因素,多个主体,从而导致贷币政策的实施效果受到影响。笔者从货币政策传导的各个环节入手,实证分析了我国货币政策传导机制存在的问题,并提出了相应的对策。     

试论《金融稳定法》在中国的制度构建——兼析国际金融危机背景下各国的法律

该文通过对主要国家稳定金融的举措和国际惯例的实证分析，认为有必要制定一部适合中国国情的《金融稳定法》，其内容包括金融市场准入和退出机制、信息披露机制、公共资金救助机制、预警机制以及国际合作与交流等诸多方面的法律处置方法，以此来应对国际金融危机的负面影响，达到保障金融秩序的和谐与稳定的价值目标。