2005年度银行卡欺诈犯罪特点与防范对策分析

银行卡正成为我国人民群众越来越青睐的电子支付工具,但目前针对银行卡的犯罪活动日益高涨,案件数量显著增长,社会影响巨大,犯罪转移趋势明显,打击银行卡犯罪难度增加。必须强化技术和制度建设,加强安全教育,以遏止这类犯罪的嚣张形势。     

试谈出租汽车业的安全防范

近年来，以出租汽车为侵害对象或作为犯罪工具的案件日益增多；加强出租汽车业的治安管理，严厉打击各种涉车犯罪，促进行业的繁荣与发展，已成为公安机关责无旁贷的任务，对我国改革开放，发展社会主义市场经济具有重要的现实意义。     

关于市场经济与公安工作的几点思考

一、市场经济的繁荣与公安工作的困扰 市场经济,人头攒动,经济复苏。 过去偷偷悄悄的非法盲流,如今已成汹涌澎湃的合法打工潮。流动人口、暂住人口猛增,给交通、户口等治安管理带来诸多难题。外来人口犯罪、流窜犯罪也相应增多。长     

当代中国犯罪的现状、特点与发展趋势(下)

改革开放后，我国出现许多新型犯罪，犯罪主体结构趋于多元化，表现在：青少年犯罪已成为社会一大公害，女性犯罪急剧上升，公职人员犯罪层出不穷，农民犯罪成为一大社会忧患，各种有组织犯罪日趋突出。我国未来的犯罪，将有如下趋势：在社会主义市场经济初级阶段，犯罪会相对增长和严重化；到了社会主义市场经济正常发展时期，犯罪将相对稳定、相对减少；在社会主义市场经济高度发展阶段，犯罪对社会的危害程度将日益有限。     

银行卡的风险及其法律对策

近年来 ,随着我国市场经济的快速发展以及金融体制改革的不断深入 ,银行卡业务量大增 ,在购物消费、转帐交易、存取现金时 ,使用银行卡已成为越来越多人的消费习惯。据统计表明 ,到 2 0 0 3年末 ,我国银行卡的发卡总量已近 6亿张。① 截至 2 0 0 3年年底 ,牡丹卡总发卡量达到 9595张 ,比年初增长 2 1%,居同业第一位。②2 0 0 4年 1月 ,在香港推出了银联人民币卡的服务 ,开通了POS消费业务及ATM查询和取现业务 ,③ 使我国银行卡业务发展呈现出良好势态。然而 ,随着银行卡业务的迅速扩大 ,银行卡的高风险性也显得越来越突出了 ,如何对风险…     

论互联网金融视野下第三方支付的刑事风险与防控对策——以银行卡犯罪为视角

随着我国第三方支付蓬勃兴起,刑事风险相伴而生。当前第三方支付涉及的银行卡犯罪,在犯罪类型上,从信用卡诈骗向非法套现发展,在犯罪地域上,从东南沿海向跨国跨境蔓延,在犯罪模式上,从团伙作案向犯罪产业化演变,逐步呈现犯罪类型集中化、犯罪地域国际化、犯罪模式产业化等特点,对打击和防控形成了新挑战。公安机关要坚持防控为先方针,健全综合治理机制;要坚持主动进攻方针,健全专业查控机制;要坚持协同作战方针,健全联合处置机制;要坚持长期经营方针,健全情报预警机制。     

“骗领”型妨害信用卡管理罪案件的侦查与认定——以侦办苏某福等人妨害信用卡管理案为例

使用虚假的身份证明骗领银行卡的行为属涉嫌构成《刑法》第177条之一规定的妨害信用卡管理罪,骗领的银行卡常常被用作电信诈骗及其他涉卡类侵财犯罪的作案工具,其与电信诈骗类犯罪有着极高的关联性;对"骗领"型妨害信用卡管理犯罪案件的侦查,必须正确理解刑法上对信用卡的界定,充分利用侦查资源,精确研判,多方收集证据,深挖犯罪,从源头上遏制电信诈骗等涉卡类侵财犯罪的高发态势。     

关于采用科技手段杜绝克隆银行卡的建议

近几年来,利用克隆银行卡进行犯罪的案件越来越多,涉案金额也十分惊人,使人们在使用银行卡时胆颤心惊,而利用克隆银行卡进行经济犯罪更是屡屡见诸报端。如何杜绝克隆银行卡,制止通过银行卡进行诈骗,成为人们普遍关心的社会问题。随着现代科学技术的发展,我们认为解决这一社会问题已经成为可能。为此建议:1.建立银行卡管理数据中心(以下简称中心)。可由银监会设立。2.制卡机身份认证。所有可制作银行卡的设备,必须在中心备案。可采用     

我国现阶段社会治安的发展态势及对策探讨

市场经济的建立发展和完善,要有一个较长的历史进程。现阶段,我国正在由计划经济向市场经济转变,控制违法犯罪的能力还有待加强,某些犯罪因素还在增加,社会治安必将出现较为复杂的态势: 第一、“侵财型”犯罪仍将居高不下。在我国,盗窃犯罪历来占犯罪总量的第一位,     

中国社会主义市场经济条件下的公安工作

由于我国正处在由传统的计划经济向社会主义市场经济的转型时期,还是一种尚不完善的市场经济。在这种情况下,中国社会遇到了许多新的治安问题。文章从犯罪性质、犯罪主体、犯罪活动方式、犯罪形式、社会丑恶现象五个方面论述了我国当前的犯罪情况。根据公安工作面临的形势和任务,从加快公安工作改革步伐、严格依法办案、改革传统的人口管理办法、坚持专门工作与群众路线相结合、加强基层基础工作五个方面论述了今后应做好的公安工作。     

当前我国金融犯罪的现状与特点

当前 ,金融犯罪愈演愈烈 ,并呈上升之势 ,造成巨大经济损失 ,破坏了正常的金融秩序 ,威胁着金融业的健康发展 ,影响了市场经济的完善。本文拟从金融犯罪的现状入手 ,分析我国当前金融犯罪的特点 ,为有效打击金融犯罪提供理论依据     

金融犯罪的原因及对策

随着我国市场经济体制的建立和经济体制的转轨,金融犯罪呈上升趋势。金融犯罪具有其自身的特点,应当采取有效的对策遏制金融犯罪,维护金融秩序。     

洗钱犯罪的方法及侦查对策

当前,随着我国社会的快速发展,洗钱犯罪也越来越多地出现在社会生活的各个领域。洗钱犯罪是一种国际犯罪,它不仅扰乱了我国的金融管理秩序,而且腐蚀了国家职能部门的工作人员,更促使了"上游犯罪"的发生,给社会造成了极大的经济损失,严重危及到社会主义市场经济建设的顺利进行。本文主要从洗钱犯罪的概念和特征出发,探讨洗钱犯罪的方法和侦查对策,以加强和提高预防和打击洗钱犯罪的能力。     

银行卡犯罪症结在哪里

银行卡是各商业银行根据其业务职能发行的、用于实现金融领域货币无纸化流通、记载资金流向情况的一种金融凭证。由于便捷的特点，银行卡在社会经济生活中日益受到人们的青睐，但随着银行卡业务的发展，其风险问题也日益突现。涉及银行卡的信用卡诈骗犯罪和金融凭证诈骗犯罪案件逐年呈上升趋势。如福建省公安机关２０００年共立信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗犯罪案件１１１起，其中破获１０５起，涉案金额４０２．９４万元；２００１年仅１月至１０月就立上述案件８７起，破获７９起，涉案金额３９８．５８万元，发案数均居金融诈骗犯罪类案件…     

论大陆打击跨境经济犯罪合作机制的完善——以电信诈骗和银行卡犯罪为视角

电信诈骗、银行卡犯罪是我国跨境经济犯罪中的热点和突出问题,应针对此类犯罪的跨区域特点,加强两岸四地的警务合作。在打击跨境经济犯罪方面,两岸四地应当建立更为高效、便捷的合作机制,加强情报的共享,通过建立定期会晤机制进行联系通报,构建合作平台,加强实战人员的培训交流,为完善和深化两岸四地打击跨境经济犯罪合作机制提供有效的借鉴和参考。     

我国破产犯罪立法及其完善

随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立和完善,市场竞争日益加剧,公司、企业等破产现象日渐增多,有关破产犯罪的行为也时有发生。它不仅损害了债权人的合法权益,也破坏了正常的经济交易秩序,将直接导致商业社会应有信任度的降低。目前,我国司法机关对破产犯罪的打击非常有限,完善破产犯罪立法己是刻不容缓。     

我国经济体制转型时期犯罪问题研究（上）

改革开放以来 ,我国进入了由计划经济体制向社会主义市场经济体制转型的新时期 ,刑事犯罪总量持续上升 ,性质不断升级 ,后果日趋严重 ,并出现了犯罪区域分布、犯罪类型、犯罪主体、犯罪方式手段等方面的一系列新特点、新变化。在经济体制转型过程中 ,刺激和诱发犯罪的各种消极因素不断产生。经济体制改革、结构调整触及个体和群体利益 ;市场经济的属性刺激和强化人的功利意识 ;城市化进程加快带来一系列“城市病” ;高新技术诱发作案技术更新 ;经济全球化带来商品、服务、生产要素和信息全球化大流动。但这是暂时的、短期的 ,只要治理措施得当 ,犯罪问题是可以控制的。大力发展社会生产力是犯罪控制的强大物质基础 ;建立规范的市场经济秩序是犯罪控制的重要途径 ;高度重视和正确处理人民内部矛盾是犯罪控制的治本之策 ;严厉打击严重刑事犯罪活动是犯罪控制的特殊而有效的手段 ;大力推进社会治安综合治理是犯罪控制的根本出路所在 ;大力加强社会主义法制和道德建设是犯罪控制的根本保证。     

浅论虚开增值税专用发票犯罪的立法完善与司法实践

<正>当前我国正处于经济社会转型时期,各类发票犯罪尤其是虚开增值税专用发票案件频繁发生。虚开增值税专用发票犯罪往往涉案金额巨大(多以亿元为单位),不仅给国家带来重大的税收损失,而且造成了恶劣的社会影响。本文从我国发票犯罪特别是虚开增值税专用发票犯罪问题入手,有针对性地提出了不断完善税收法律体系和相关刑法规定、税务和公安部门联手查办案件等合理化建议,以期更加有效地预防和打击发票犯罪,维护我国社会主义市场经济秩序和法律权威。     

单位犯罪的现实困境与理性思考

由于单位犯罪立法的不明确,加之受传统的以自然人犯罪为基础的刑法理论的束缚,我国单位犯罪立法存在着概念模糊,主体规定欠妥,罪过形式不明,单位自首和单位累犯缺乏依据,刑罚设置不合理等缺陷,导致司法实践中在处理单位犯罪时遇到诸多疑难问题,我们应当将单位犯罪概念法定化,完善刑事立法,以更好地打击单位犯罪,保障我国社会主义市场经济的健康发展。     

关于如何确定法人犯罪主体几个问题的探讨

自1987年《中华人民共和国海关法》颁布以来,“法人犯罪”已为我国立法所肯定。随着社会主义市场经济体制的建立,法人犯罪现象日渐增多,打击法人犯罪已成为我国司法机关正面监的一项重要任务。本文试就当前司法实践中如何确定法人犯罪主体的几个问题进行一些粗浅的探