“地下钱庄”洗钱犯罪的预防与控制

“地下钱庄”作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖獗,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。结合当前我国“地下钱庄”洗钱犯罪的严峻形势,笔者对“地下钱庄”洗钱犯罪的特点、洗钱通道、洗钱的危害性等进行分析,并从法律、制度、政策、刑事侦查等几个方面,对“地下钱庄”洗钱犯罪提出一些预防和控制对策。     

福清新移民与侨乡地下钱庄关系探析

地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。近年来,福建著名侨乡福清地下钱庄问题呈愈演愈烈之势,这与福清作为重要的新移民输出地有很大的关系。改革开放以来,福清新移民不仅数量大增、分布更广泛,还为福清带来巨额的侨汇。这种海外人脉关系与侨资的不断涌入,为地下钱庄的生存提供了肥沃的土壤。     

台当局不许兑换台商无奈台地下钱庄人民币交易火

东莞台商王老板近日相中了一处仓库,卖家要求他一次性支付250万元人民币的现金。但台湾当局禁止两岸间进行这种大额的金融汇兑业务,这可愁坏了王老板。无奈之下,他听从一位台湾朋友的建议,通过台湾地下钱庄把手头的新台币换成了人民币。随着两岸经贸交流的发展,以及台当局实施的越来越严格的限制措施,像王老板这样通过地下钱庄换人民币的台商已相当普遍。地下钱庄超过400家所谓地下钱庄,是指“一切非法逃避税收与管制的金融机构”。在当前岛内经济发展持续低迷的情况下,地下钱庄的生意却越来越红火。台湾“经济部”相关统计数据显示,目前在…     

金融安全视角下的地下钱庄犯罪治理

地下钱庄的存在,不但冲击了我国的金融市场秩序,危害了我国的金融安全,为不法分子提供了资金外流的地下通道,同时还为洗钱、掩饰隐瞒违法犯罪所得、跨境赌博等提供了极大的方便,从而助长了这些跨境犯罪行为。本文从维护国家金融安全的角度,通过分析地下钱庄运作方式,总结地下钱庄的现状和危害,剖析地下钱庄犯罪的侦查困境,进而提出地下钱庄犯罪的治理对策。     

试论我国地下钱庄成因及对策

本文阐述了地下钱庄的概念并将地下钱庄分为“本币型”和“外汇型”两种形式,具体分析了我国地下钱庄滋生的原因,提出应将“外汇型”地下钱庄确定为打击重点,本着“抓住重点、分类治理、疏堵结合、打防并举”的原则,从基础对策和具体对策两个层次治理地下钱庄。     

监管真空下:“P2P网贷平台”多风险易涉罪

<正>近年来,网上借贷中介服务"P2P网贷平台"受到广大普通投资者和资金需求者的追宠,却因准入门槛低、无监管等问题存在较大风险隐患,可能成为诈骗、洗钱、地下钱庄、非法集资等违法犯罪的温床。     

浙江省地下钱庄违法犯罪问题的调查与思考

地下钱庄具有行为的违法性、信用的脆弱性、手段的隐蔽性、经营的灵活性等特点。我省地下钱庄的产生与发展,既与金融管理体制、市场经济发展阶段、人文风俗特点等经济因素和社会特点有关。又与法律制度、执法层面等法制原因有关,是诸多因素综合作用的结果。地下钱庄有满足民营经济融资需要、提高资金使用效率、促进民营经济发展的有利一面,也有游离于国家金融监督管理体制、降低宏观调控结构性效果、助长违法犯罪活动的负面作用。对此,一要健全相关法律法规,规范引导民间融资行为;二要加快金融体制改革,强化对“三农”和中小企业的金融扶持;三要适当放宽购汇额度,积极引导外汇供需平衡;四要拓宽融资渠道和引导民众正确投资;五要切实加强监督管理。严厉打击非法金融活动：六要强化预警防范宣传,努力提高社会公众的防范意识和辨别能力。     

“歼击23”摧毁地下钱庄

<正>地下钱庄是指以非法获利为目的，擅自从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等非法金融活动的组织，被称为臭名昭著的“金融黑洞”。它直接影响合法金融机构正常业务开展，严重扰乱我国金融和外汇管理秩序、威胁国家金融安全，更是走私、贩毒、网络赌博、贪污腐败等严重犯罪活动清洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。为进一步维护社会经济秩序，     

对地下钱庄和民间借贷洗钱应有规定

通过地下钱庄和民间借贷渠道洗出去的钱,在反洗钱法中怎样预防和监控,草案好像没有什么特别的办法。比如:有群众举报说某个单位,表面上是从事经营活动的单位,但是实际上是地下钱庄,有涉嫌洗钱的问题,在这种情况下,好像我们的反洗钱行政主管部门无法对这个单位进行调查,法律只规定了他有权向金融机构或特定的非金融机构调查核实可疑的交易活动,对其他单位能不能调查核实没有规间借贷洗钱活动的预防和监控,应该有些具体的措施和规定。通过地下钱庄出去的钱也是不少的,我记得前几年看到一个资料,大概是2003年,这一年通过地下钱庄洗出去的钱有20…     

重庆市公安局集中打击整治赌博违法犯罪的通告

正渝公规[2018]9号为深入推进扫黑除恶专项斗争,打击整治赌博违法犯罪活动,切实净化社会风气,维护良好社会治安环境,根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关法律法规规定,现将有关事项通告如下:一、依法严厉打击在宾馆、出租房、野外等处开设流动赌场。二、依法严厉打击利用棋牌室、游戏机室、互联网等各种形式开设赌场、聚众赌博、为赌博提供条件等违法犯罪行为。三、依法严厉打击"地下钱庄"和"非法支付机构",坚决查处为赌博违法犯罪活动提供网络服务的非法网络运营商及公司。     

台湾地下金融现象透视

近年来台湾金融业的怪胎——地下钱庄日益坐大,已膨胀为台湾经济社会一大顽症,不断严重干扰和影响着台湾社会的安定,引发起金融风暴,成为台湾当局挥之不去的梦魇.目前台湾的地下钱庄已不仅是地下银行,经过多年的滋长,它已发展成为一个多元化犯罪组合体.     

台湾的地下钱庄

台湾地下钱庄以放高利贷为业牟取暴利。有资料表明,目前地下钱庄每年在台湾地区的活动金额约在10兆亿元(新台币),其经营方式更加隐秘而多元,活动范围遍及全岛,扩及社会各阶层。地下钱庄以岛内“民意代表”、情治司法警察人员为后盾,更兼与黑道暴力勾结,甚或由黑道操控经营,向借款客户索取高利息,并常采取暴力讨债手段,扰乱金融秩序,导致许多社会问题。     

数百亿美元资金游离于国家金融监管之外福建地下钱庄猖獗

据有关方面统计,2002年中国非正常外汇储备总额增加82亿美元,其中通过福建省福清市的地下钱庄进入国内的占了很大份额。警方保守估计,福清每年通过地下钱庄进进出出的资金高达数百亿人民币以上,这就意味着至少数百亿元资金游离于国家金融监管体制之外。"即使按2‰的最低获益率,这也意味着地下钱     

关注利用网络赌博洗钱

洗钱,就是不法分子通过银行或其他金融机构掩饰、隐瞒其非法所得及其收益的来源和性质的行为。洗钱是犯罪分子将非法资产转为合法收入的重要手段。传统的洗钱手法主要有走私现金、利用进出口贸易、投资、利用合法的金融体系、购买珠宝等贵重金属以及地下钱庄等方式。在人类进入高科技时代的今天,犯罪分子洗钱的手段也变得越来越狡猾,越来越隐蔽。其中赌博特别是网络赌博就是受洗钱者青睐并经常利用的一种隐蔽的洗钱方法。赌博的目的多数就是为了洗钱赌博往往与各种犯罪活动交织在一起,如贪污受贿、绑架、洗钱、高利贷、黑恶势力等。赌博泛滥…     

市场选择、制度创新与政府冲击:上海钱庄业兴盛与衰落的再探源——以福源钱庄为例

在委托代理理论的视域中,可以从激励机制和约束机制双重视角,并基于历史数据,对上海钱庄业的兴盛与衰落进行再探源。第一,钱庄的产生是市场选择的结果;第二,中国式的"经营权与所有权分离"推动了钱庄业的发展,而"举家托业"的管理体制促进了福源钱庄的兴盛;第三,随着社会外部环境的转型,钱庄的主营业务、管理制度、激励机制等方面逐渐向现代企业制度转变;第四,外国银行的不对等竞争加剧了钱庄业的衰落,福源钱庄的风险管控保证了持续经营;第五,钱庄的衰落是政府冲击而非市场选择,政府发行过多的货币和不兑现的公债,将经营风险转移给钱庄,造成了钱庄业的衰败。     

近代中国钱庄制度革新论略

钱庄是近代中国重要的金融组织之一。不断地进行制度创新是钱庄在相当长的历史时期生存、发展甚至独领风骚的重要原因。文章主要以上海钱庄为对象,从新型业务的拓展、同业清算制度的演进以及同业组织的扩张等三个方面申论了近代中国钱庄制度的革新。     

民间信用活跃 资金“暗流”惊人——浙、闽、粤三省地下金融市场调查

<正> (一) 记者近日在浙江、福建、广东三省部分地区明察暗访时了解到,沿海发达地区民间资金相当充裕,其流动量也相当惊人,各种形式的企业民间融资、地下钱庄、“标会”等不仅屡禁不止,且日益活跃,已经形成一个颇具规模的“地下金融”市场。     

洗钱佣金探析

加强对洗钱活动的调查研究,尤其是加强微观领域的研究具有重要意义。洗钱佣金是透析洗钱活动的特征、发展趋势和规模的有效工具,也是评估公安机关打击洗钱活动成效的重要参考,对于打击地下钱庄也有重要指导作用。     

国务院办公厅关于严禁在社会经济活动中牟取非法利益的通知

当前,在社会经济活动中,以"回扣"、"佣金"、"红包"、"提成费"、"好处费"等名目非法收授"酬金",违反财经纪律,牟取非法利益的现象相当严重。有的为了小集团的、个人的非法利益,为犯罪分子提供方便;有的利用职权和工作之便,敲诈勒索,中饱私囊;有的招摇撞骗,推销伪劣商品,坑害消费者,等等。这些行为不仅     

汉口钱庄与票据市场的统一

近代汉口钱庄是与票号、银行并称的三大金融势力之一。在抗战以前随着分散的柜台交易和票据交换的钱业汇划,钱庄通过票据清算掌握金融市场,汉口票据市场即已初步形成,战后钱庄业经过努力,进入了央行的票据交换体系。汉口票据交换市场正式统一。