试论金融控股公司风险监管制度的构建

由于缺乏相应的制度安排 ,金融控股公司在现实运作中包含了诸如多重财务杠杆风险、不良关联交易风险、监管真空风险等多种经营风险。为了对金融控股公司所蕴藏的种种风险进行有效监管 ,应尽快建立包括监管内容、监管组织体系以及监管法律体系在内的风险监管制度     

台湾金融控股公司的监管

台湾在“金融监督管理委员会组织法”实施以前,其金融监管体制采行的是多元监 管模式。相应地,对金控公司实行的是多元监管和机构监管。由于这种监管体制存在明显的制度缺 陷,难以适应金融自由化以及金融控股公司成立和金融集团增加后的监管需要,为此进行了循序渐 进的金融改革。而台湾完善其金控公司监管机制所走的路径和美国大体是一致的。改革后,台湾在 金控公司的监管方面逐渐构建起具有自身特色的监管模式。该模式的主要特点是一元化监管、准功 能性监管和以风险为基础的监管。至于其对金控公司的监管内容主要包括金控公司的市场准入条 件、资本充足率、风险集中度等方面;此外,台湾还借鉴了美国的加重责任制度以补充监管的不足。 尽管其监管体制还面临诸多不足,但成效渐显。     

分业经营条件下金融监管机构协调合作的机制与途径

目前我国的金融监管体制具有典型的分业监管体制特征。因为在一个相对较长的时间内,金融主体、金融法规和金融监管方面均不成熟的条件下,分业经营和分业监管仍是我国金融业发展的主要方式。但混业经营是世界金融市场的发展趋势,我国也存在金融混业经营的苗头和愿望,为此,必须做好三大监管机构的协调和分工,通过立法形式使金融监管联席会议法制化,对金融控股公司的监管应建立监管制度,引导和鼓励银行、证券、保险经营部门业务方面的相互融合,并构建主体多元化、多层次的金融监管体系。     

我国金融控股公司内部风险的法律防范研究

内部风险法律防范是约束金融控股公司成员间的内部交易,控制风险在各金融分支机构之间相互传递,从而在一定程度上化解金融控股公司混业经营所带来的内部风险。文章首先从金融控股公司内部风险法律防范的基本原则入手,其次从三方面论述了金融控股公司内部风险法律防范的制度构建。     

论我国金融控股公司风险的法律防范

目前,我国金融业实行的是分业经营,但受国际金融混业经营趋势的影响,国内也有了一批从事多种金融业务的金融控股公司,它们凭借其集团优势,产生了巨大的协同效应,但由于缺乏相应的立法规范,也聚合了多种风险。为此,必须从市场准入、业务控制、风险管理、持续性监管、市场退出等方面抵御金融控股公司的风险。     

浅析互联网金融风险及其防范

在监管不到位的情况下,互联网金融有可能叠加金融业和互联网的风险,形成双重风险互相作用的状态。监管机构应该注意构建灵活的、具有针对性与弹性的监管体系,既要弥补监管缺位,又要避免过度监管。     

全球化给我国金融监管带来哪些新挑战

要规避全球金融危机,必须对我国的金融监管体制进行改革和完善,转变监管模式,改变传统单一的金融监管体制,初步形成全方位的金融监管模式;注重系统风险的监管,保证经济运行的安全性;促进各国金融经济合作,以便应对突发的金融危机。     

我国金融控股公司风险管理的突破口选择

金融控股公司的特殊风险实质上是各类利益冲突的表现,简单采用现代风险管理技术难以奏效,必须将风险管理与公司治理有效结合起来,因此,在金融控股公司发展初期,以完善公司治理机制作为金融控股公司风险管理的突破口就成为必然。     

金融控股公司的制度安排研究

金融全球化趋势不断增强,我国的金融改革不断深化,发展金融控股公司是我国金融业发展的必然选择.本文从完善金融控股公司制度安排的角度,通过对国外金融控股公司不同制度安排的比较,分析了我国金融控股公司构建的现状,探讨了我国金融控股公司构建的途径,认为纯粹型金融控股公司的模式适合我国的现实情况,并着重从立法方面为进一步发展我国金融控股公司提出了相应的政策建议.     

经济新常态下金融改革的战略取向

当前,我国经济正在步入新常态,而金融作为经济的血脉能否适应经济发展新常态的要求,能否在促进经济旧常态向新常态转换中发挥金融的引领和支撑作用,对于中国经济能否顺利实现转型升级有着重要的基础性作用。不可否认,金融改革的难点多,风险大,但势在必行,必须迎难而上。金融改革首要目标是服务实体经济,建设与经济大国、贸易大国相匹配的金融大国、金融强国;必须在有效防范和控制风险的前提下,按照法制化、市场化、国际化、大众化的"四化"战略取向扎实推进各项金融改革。     

消费金融如何“险”中求胜

随着消费金融行业进入了新的发展阶段,其业态更迭、模式升级,对平台监管和风险控制提出了更高的要求。消费金融要"险"中求胜,就必须加快消费金融与生态的融合,实现消费金融的技术变革,并在以消费者为中心的基础上更好地服务于实体经济。     

国际金融衍生品监管法基本原则探析

国际金融衍生品监管法的基本原则包括以预防为主、系统性原则、注重市场自律与市场约束、监管效率性原则四项。这四项原则要有效运作又必须有相应的基础。这些基础包括良好的风险管理系统、可以承担损失的充足成本、不断提高的市场透明度三个方面。在WTO体制下,我国进行国际金融衍生品的监管亦应当遵守上述基本原则,并应当从市场建设、企业组织形态改革、金融创新等等方面积极构建这些原则的运作基础。     

“入世”与现代金融法律制度改革探析

随着我国服务贸易行业的逐步开放,金融业将成为各国资本激烈竞争的行业。在这种新的形势下,我们必须在金融交易、金融监管、金融宏观调控等方面进行制度性改革,由金融机构的分业经营机制转向有条件地混业经营机制,由多元化分散监管体制转向一元化集中监管体制并加强国际层面上的监管合作,由金融调控的重强制性与计划性转向重引导性与市场性,从而建立起既与国际相接轨,又符合中国具体国情的金融法制体系。     

发展的强劲推动力——对银行业支持软件产业发展的考量

发展软件产业是加快海南经济结构战略性调整的重要策略之一,海南银行业必须切实把握当前软件产业的发展机遇,着眼于推动海南经济结构模式转变和自身经营转型,发挥金融资源配置的重要作用,主动服务,大胆创新,拓宽科技金融合作平台,力促海南软件产业腾飞。     

金融资产管理公司的监管模式研究

金融资产管理公司自产生以来,其监管模式问题就是一个长盛不衰的话题.目前我国对金融资产管理公司实行的是机构监管体制下的多头监管.这既影响了公司的正常业务,又降低了监管效率.顺应世界金融监管体制改革的大趋势和适应我国四大金融资产管理公司商业化转型的需要,对金融资产管理公司进行目标监管具有客观必然性和现实可行性.建议以金融资产管理公司为目标监管试点,以维护金融市场稳定、促进公司审慎经营和保护金融消费者权益为监管目标,在现有监管框架下设立两个特别监管小组予以实施.     

议题四:关于社会主义市场经济体制

报告摘要:深化改革是加快转变经济发展方式的关键。经济体制改革的核心问题是处理好政府和市场的关系,必须更加尊重市场规律,更好发挥政府作用。健全现代市场体系,加快改革财税体制,深化金融体制改革,完善金融监管,推进金融创新,维护金融稳定。我们一定要坚定信心,打胜全面深化经济体制改革和加快转变经济发展方式这场硬仗,把我国经济发展活力和竞争力提高到新的水平。     

绿色发展助推经济转型升级

<正>传统的发展模式使得资源枯竭和环境污染问题凸显,这就迫使我国必须加快实施经济转型升级。而要通过经济转型升级来化解传统发展模式的困局,又必须倚重绿色发展战略。为了强化绿色发展在经济转型升级中的助推作用,应该充分认识转型升级对于绿色发展的要求,深入分析绿色发展面临的制约     

我国民间借贷的风险防范与法律规制

民间借贷作为民间金融的一种重要形式,对我国经济的发展具有一定的推动作用。但长期的"金融抑制"政策和民间借贷法律规制的缺位使得民间借贷对借贷双方、金融市场、国家宏观调控和社会稳定性均造成了较大的风险。应完善民间借贷法律法规,防控风险;合理开放民间金融市场,化解风险;构建民间借贷监管体系,提示风险;建立小额贷款保证保险制度,分担风险。     

基于金融虚拟性的金融衍生品交易监管问题分析

美国次贷危机暴露了金融衍生品监管的问题,问题的根源在于监管对金融衍生品的虚拟性本质特征不适应.金融衍生品的虚拟性体现在交易合约的虚拟性、交易物的虚拟性和风险的“无形性”,而“杠杆效应”又放大了这种虚拟性所蕴含的风险.从金融衍生品虚拟性着眼,我国刚刚起步的金融衍生品市场应该加强立法、统一监管,完善市场准入制度,限制交易杠杆倍数,建立场外交易备案制度.     

金融支持湖北实体经济发展:问题与对策

实体经济是国民经济的基础。在实体经济加快转型发展的当前时期,金融支持实体经济发展的效率更值得关注。本文分析指出,为确保资金投向实体经济,化解企业"贷款难"、银行"难贷款"问题,促进经济金融协同发展,金融业必须立足实体经济积极,引导金融资源对接实体经济需求投向,必须加大金融产品创新,同时规范民间金融发展,优化金融市场资源配置。