“套路贷”案件法律适用中需注意的几个问题

"套路贷"是对新型侵犯财产类犯罪的一种概括性称谓,此类犯罪活动涉及的具体罪名一般包括诈骗、敲诈勒索等,具体的手段既有暴力行为,也有软暴力行为。在个案法律适用中,首先不能简单将"套路贷"与"恶势力"犯罪等同,进而不加分辨即认定"套路贷"为恶势力犯罪;其次,以犯罪构成要件为着力点审查证据,准确认定"套路贷"中的软暴力行为;最后,牢牢把握"套路贷"违法犯罪以侵犯财产为目的的本质特征,对涉及的相关罪名加以区分,准确定性。     

金融领域贪贿犯罪侦查难点的破解(下)

针对当前金融领域内贪污、贿赂、挪用公款等犯罪线索发现难、调查取证难、案件定性难、结果处理难、赃款追缴难等现状,通过选择初查路径、灵活审讯技巧、突破侦查重点等侦查谋略的实施,提出侦查职能专业化、纵横机制专业化、情报获取专业化、侦查手段专业化、侦查队伍专业化等创新思路。     

金融领域贪贿犯罪侦查难点的破解(上)

正[核心提示]针对当前金融领域内贪污、贿赂、挪用公款等犯罪线索发现难、调查取证难、案件定性难、结果处理难、赃款追缴难等现状,通过选择初查路径、灵活审讯技巧、突破侦查重点等侦查谋略的实施,提出侦查职能专业化、纵横机制专业化、情报获取专业化、侦查手段专业化、侦查队伍专业化等创新思路。     

论“套路贷”犯罪的刑事规制及其完善

“套路贷”犯罪是以非法占有为目的,假借民间借贷之名、行非法侵占他人财物之实的新型犯罪,具有犯罪意图的侵财性、犯罪手段的隐蔽性、犯罪团伙的组织性和犯罪后果的严重性等特征。我国对“套路贷”犯罪的立法规制,总体上契合惩处“套路贷”犯罪的情势与实际需要,但也存在一些问题。当前,对“套路贷”犯罪的司法规制呈现民多刑少的格局,规制的主要罪名是诈骗罪、敲诈勒索罪,规制的核心标准是划清“套路贷”犯罪与高利贷、非法讨债行为的界限。改进“套路贷”犯罪的刑事规制,应确立“重重轻轻,以重为主”的刑事政策,在《刑法》中增设套路贷诈骗罪,健全“套路贷”案件的刑民衔接机制,探索“套路贷”犯罪案件专业化办理机制,积极推行“套路贷”犯罪案例指导制度。     

涉众型经济犯罪的侦查难点与查处对策研究——以涉众电信诈骗犯罪侦查为例

涉众电信诈骗犯罪案件的侦查难点体现在抓捕难、取证难、追赃难、协作难、处理难。对策包括建立专职侦查队伍，开展专项斗争；创新侦查机制，实行落地侦查；加强与电信部门的合作；加强与银行等金融机构的合作；开展司法协作，打击跨境、跨国电信诈骗犯罪，抓捕境外犯罪嫌疑人。     

论数据思维在养老领域非法集资打防工作中的运用

当前，运用数据思维打防非法集资犯罪的机制主要包括数据驱动构建非法集资犯罪预防体系、数据建模引领非法集资犯罪情报导侦工作、数据分析支撑立体化追赃挽损机制三个方面。养老领域非法集资是侵害老年人财产权益的主要犯罪之一，其犯罪模式多样、犯罪类型以非法吸收公众存款为主，相较于普通非法集资，具有使用现金交易、资金流向的调查难；案件发案滞后、相关证据获取难；追赃挽损任务重、涉稳风险较大等特点。鉴于此，有必要针对以上特点，深化数据思维在养老领域非法集资打防工作中的运用，创新侦查模式，构建多部门联动的养老非法集资防控体系，多管齐下打击和防范养老领域的非法集资。     

依法打击惩治涉网黑恶犯罪推动扫黑除恶斗争在信息网络空间持续纵深开展

为深入贯彻党的二十大精神，全面贯彻习近平法治思想，在依法能动履职中践行人民至上，深入推进打击惩治涉网黑恶犯罪专项行动，切实加强办案指导，强化警示震慑，最高检选编了“汤某甲等人组织、领导、参加黑社会性质组织案”等4件检察机关依法惩治涉网络黑恶犯罪典型案例。本批案例重点对网贷如何认定属于“套路贷”、有组织实施网络“套路贷”如何认定构成黑社会性质组织、“软暴力”催收如何认定属于寻衅滋事、利用信息网络实施敲诈勒索和强迫交易如何区分、恶势力犯罪集团组织成员的范围和成员的犯罪数额如何认定、宽严相济刑事政策在此类案件中如何落实等问题进行了系统解读，具有较强指导性。     

网络“套路贷”涉黑案件办案思路——以汤某甲等人组织、领导、参加黑社会性质组织案为例

“套路贷”是假借民间借贷之名非法占有他人财物的类型化犯罪行为。按照主客观一致原则，对存在制造民间借贷假象、制造虚假给付事实、故意制造违约、肆意认定违约、违约金及利息畸高、恶意垒高债务、软硬兼施“索债”等情况，综合认定具有非法占有目的，属于“套路贷犯罪”。对有组织地实施网络“套路贷”犯罪活动，实施“软暴力”催收达到“暴力”等相当程度，产生欺压、残害群众的后果，在网络空间和现实社会造成复合危害，依法认定为组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪。     

论金融领域贪污贿赂犯罪的侦查

金融环境的安全 ,关系着国家整个经济秩序的稳定。当前金融领域贪污贿赂犯罪呈现出严峻态势 ,犯罪发生率不断上升 ,犯罪手段不断翻新 ,犯罪金额越来越大。为维护金融秩序 ,检察机关必须尽快建立和完善科学、高效的侦查机制 ,提高侦查效率 ,加大金融领域贪污贿赂犯罪的打击力度。一、建立科学、高效、精干的内部运行机制 ,提高金融领域贪污贿赂犯罪案件的侦查效率１ .犯罪线索的发现机制。侦查贪污贿赂犯罪工作的先决条件 ,就是多渠道、多视野、多层次、多方位地获取职务犯罪信息。首先 ,要建立司法机关内部对金融犯罪线索的发现、移送制度 ;…     

关于构建我国反腐败民事诉讼追赃机制若干问题的思考

《联合国反腐败公约》第五章规定的"资产追回"程序确立了通过刑事诉讼和民事诉讼两种方式追回犯罪所得和犯罪资产。在国际司法实践中,一般而言,运用民事诉讼的手段进行追赃较之于刑事诉讼手段更为便捷和有效,是一种较为理想的方式。因此,我国应在建立追赃领导体制和工作机制、建立境外追赃民事诉讼保险基金制度、建立境外追赃论证审查机制、健全和完善我国涉外民事诉讼程序制度和建立配套的境外追赃合理费用扣除机制等方面努力,构建适合我国国情的民事诉讼追赃机制。     

网络支付诈骗犯罪研究分析——以“网络钓鱼”为视角

随着电子商务的普及和发展,网络支付已经逐渐成为一种重要的货币支付方式,与之相伴的是网络支付诈骗犯罪日益猖獗。"网络钓鱼"作为网络支付诈骗犯罪形式中最典型的一种犯罪形式,主要的典型类型包括:非法获取账号、假淘宝钓鱼网站、冒充淘宝卖家等等。"网络钓鱼"的侦查难点主要有:个案满足立案标准存在困难、受害人的不积极配合、缉捕追赃存在难点。造成侦查难点的原因是:个人及侦查机关对此类案件的重视程度不够、立法不够完善、涉案人员分布范围广、传统侦查体制方法不适合网络案件侦查。应从数据接收、网络交流、网络支付等几个方面提出侦查对策和防范对策。     

“套路贷”诈骗犯罪的认定

【裁判要旨】认定“套路贷”作骗犯罪应当遵循罪刑法定原则,按照诈骗罪的犯罪构成认定:从套路的认定与借款人明知问题、借款人对单个步骤明知与对整个套路步骤明知的关系、空刷资金流水与借款人明知的关系、放贷人告知借贷相关问题的时间与借款人明知的关系等方面判断被告人是否虚构事实;从是否故意制造违约、肆意认定违约或者以其他手段恶意垒高债务、攫取的不法利益是利息还是借款人其他财产等判断借款人是否具有非法占有故意;借款人进入“套路”借款,实际上已经将其财产处分权基于放贷人的“套路”主动交给了放贷人,即可认定借款人主动交付了财产。     

贩毒案件中的反侦查

反侦查行为的普遍性和活力对抗性贩毒案件中反侦查行为是普遍存在的。这种存在,直接导致贩毒案件侦查的发现难、经营难、控制难、查获难、追赃难、审讯难、起诉难。反侦查行为是以侦查行为的存在为前提,并因侦查行为的变化而变化的。反侦查行为的存在,必然引起侦查行为的调整和发展。侦查行为与反侦查行为相互映射、相互制约、相互抗衡、相互促进,其中任何一种行     

惩治新型金融犯罪的有力案例指导“轻骑兵”

依法惩治金融犯罪是检察机关能动发挥职能的必然要求。但是，依附于金融科技的发展和不断涌现的金融产品，金融犯罪的手段也日趋复杂和翻新变化，传统金融犯罪出现了新领域、网络化、产业化等特点，导致对于新型金融犯罪的认定存在许多盲区和难点。为了明确新型金融犯罪的司法认定标准，加强案例指导和发挥指导性案例的“轻骑兵”作用，2023年5月最高检第3次发布金融犯罪指导性案例，从实体法层面和证据指控方面，界定在惩治涉私募基金类非法集资犯罪、通过网络共同伪造货币、在自行侦查工作阶段发现非法经营等案件的适用标准，厘清和指导办案中的难点，全链条追诉涉金融犯罪的黑灰产业，为防范和化解金融风险的大局提供及时、有力的检察保障。     

贪污贿赂犯罪案件追赃探究

追赃难是当前贪污贿赂职务犯罪案件侦查中的一个具有普遍性的问题。追赃行为的不规范、追赃依据的不明确等，严重制约了检察机关职务犯罪侦查工作的顺利开展。因此，对赃款赃物的含义、追缴赃款赃物的诉讼活动应有明确的认识，特别是应把侦查活动中长期使用的“追赃”一词明确规定为追缴涉案财物或追缴涉案款物。同时，应针对当前追赃法律依据存在的问题，从立法上予以完善。     

试论贿赂犯罪侦查中的难题及对策

贿赂犯罪的认定较多地依赖于言词证据，在侦查中常常面临着攻守同盟、证据“一比一”和犯罪形式多样化等问题，给侦查发现、取证和认定造成了困难。破解难题需要打开思路，本文立足实务，围绕侦查当中的逻辑思路寻找切入点，试图对上述难题提出侦查对策及制度建议。     

反渎职侵权工作的“三难一大”问题及对策

当前渎职侵权犯罪侦查工作中面临很多困境,如＂三难一大＂问题,即线索发现难、调查取证难、认定处理难和干扰阻力大的问题,如果这些问题不加以解决,势必会制约反渎职侵权工作的发展,影响反腐败工作的顺利开展。     

微信赌博案件侦破及防控对策分析

微信赌博犯罪的出现时间短,扩散速度快,社会影响大,对其防控措施可以参照网络犯罪的模式,却不可以忽视其自有特点。根据微信赌博犯罪的特殊表现形式和特点,结合侦查中表现出的犯罪发现难、调查取证难、打击认定难的具体情况,从思想宣传、公安专门工作、部门间协调、行业自身四个方面建立立体防控体系是打击微信赌博犯罪的解决途径。     

贿赂犯罪侦查引入辩诉交易的探索与实践

正由于贿赂犯罪的隐蔽化、多样化以及犯罪分子反侦查能力的增强,贿赂犯罪发现难、获取证据难的问题日益突出。特别是刑诉法修改后,非法证据排除规则、不得强迫自证其罪等相关制度的确立,加上各项相关配套制度如支付制度等的不完善,常常使贿赂犯罪侦查工作陷入僵局。在贿赂犯罪的侦查过程中,吸取     

查办司法不公背后职务犯罪的难点探析及我国查办机制的重构

查办司法不公背后的职务犯罪存在发现难、查处难、判决难等方面问题，制约了打击此类犯罪的力度和效果。因此应通过成立专门机构、整合侦查资源、树立精确理念及赋予特别侦查权等方式，重构我国的查办机制。